Vàng có phải là một khoản đầu tư tốt? 5 ưu & nhược điểm của đầu tư vàng

Mua vàng có phải là một khoản đầu tư tốt? Các nhà giao dịch, người tiết kiệm và nhà đầu tư ưa thích vàng vì nhiều lý do, bao gồm cả những thuộc tính ấn tượng khiến nó trở thành đối trọng với các chứng khoán truyền thống như trái phiếu và cổ phiếu. Thế giới coi vàng là một kho lưu trữ giá trị tốt mặc dù nó không mang lại bất kỳ dòng tiền nào. Nhiều ý kiến cho rằng vàng có thể là một phương tiện tuyệt vời để phòng ngừa lạm phát nhưng đó có phải là lý do duy nhất để đầu tư vào vàng? Tuy nhiên, vàng có phải là một khoản đầu tư tốt? Ngay cả khi vậy, bạn có nên đầu tư vào vàng bây giờ?

Đầu tư vào vàng cần những người mới bắt đầu hiểu rằng có một số ưu và nhược điểm khi đầu tư vào vàng. Nhiều thứ phát huy tác dụng, bao gồm chiến lược, thời gian và giá cả tại bất kỳ thời điểm nào. Dưới đây là 5 ưu và nhược điểm bạn nên cân nhắc trước khi bắt đầu mạo hiểm đầu tư vào vàng.

5 ưu điểm của đầu tư vàng

1. Vàng có lịch sử gia tăng giá trị từ lâu

Kể từ khi được phát hiện, vàng đã trở thành một mặt hàng được mọi người thèm muốn và sử dụng để tích trữ của cải. Mặc dù hầu hết các ngân hàng trung ương gần đây đã ngừng sử dụng các loại tiền tệ được đảm bảo bằng vàng, nhưng nó vẫn vô cùng có giá trị, đặc biệt là trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Không giống như tiền xu và tiền giấy, vàng vẫn ổn định qua nhiều thế kỷ. Các nhà đầu tư có thể đặt cược vào vàng để truyền của cải cho các thế hệ tương lai.

2. Hàng rào đáng tin cậy trong thời kỳ khủng hoảng

Trong lịch sử, vàng đã hoạt động tốt như một hàng rào đáng tin cậy chống lại lạm phát và các cuộc khủng hoảng khác. Nó đã tăng giá ngay cả khi chi phí sinh hoạt tiếp tục tăng vào năm 2022. Khi các nền kinh tế lớn trên thế giới bị lạm phát cao, đồng tiền của họ giảm giá trị và lợi suất trái phiếu kho bạc của họ trở nên bất lợi. Hiện tượng này khiến các nhà đầu tư tập trung vào vàng vì lợi suất tiền mặt và trái phiếu kho bạc trở nên kém hiệu quả hơn với vai trò là tài sản trú ẩn an toàn. Trong 50 năm qua, giá vàng liên tục tăng vọt và các chỉ số chứng khoán lao dốc bất cứ khi nào có thời kỳ lạm phát cao.

3. Vàng giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình

Sẽ là khôn ngoan nếu có nhiều hơn là chỉ cổ phiếu phổ thông trong một danh mục đầu tư. Nếu được xem xét trong hơn một thập kỷ, vàng sẽ giúp giảm thiểu tổn thất trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Nó có sức mạnh tuyệt vời để cải thiện hiệu suất đối với lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro trong danh mục đầu tư. Hợp đồng tương lai vàng hoặc quỹ ETF cung cấp cho bạn một tài sản thanh khoản trong khi duy trì mối tương quan thấp với các loại tài sản khác trong thời kỳ bùng nổ và suy thoái kinh tế. Với khuyến nghị đầu tư tài chính rằng các danh mục đầu tư tốt nên có ít tài sản tương quan hơn, vàng là một lựa chọn tuyệt vời vì nó có tương quan nghịch với chứng khoán.

4. Nhu cầu vàng không ngừng tăng

Khi các nền kinh tế mới nổi tiếp tục phát triển mạnh, sự giàu có mới đã làm tăng nhu cầu của người tiêu dùng đối với vàng. Cũng có những quốc gia mà các vật phẩm bằng vàng là một phần của văn hóa. Ví dụ, Ấn Độ là nước tiêu thụ vàng lớn nhất trên toàn cầu và đó là do việc sở hữu đồ trang sức bằng vàng rất phổ biến. Tổng số hộ gia đình sở hữu vàng của Ấn Độ vượt qua 5 ngân hàng trung ương hàng đầu. Tặng vàng trang sức và đồ trang trí trong nhà là một nét văn hóa phổ biến ở châu Á. Trung Quốc và Ấn Độ là những người tiêu dùng vàng thỏi hàng đầu trên thế giới. Tầng lớp trung lưu đang phát triển nhanh chóng đã là một đầu mối đầu tư tốt cho những người có kế hoạch kinh doanh vàng và không chắc chắn về nhu cầu.

Nhu cầu dự kiến sẽ tăng lên vì tầng lớp trung lưu thanh khoản bằng tiền mặt có nhu cầu cao hơn đối với đồ trang sức bằng vàng, nhẫn và các phụ kiện liên quan. Trong thập kỷ qua, các nhà đầu tư tổ chức và các nhà quản lý quỹ đã đổ xô đến vàng và kim loại quý như một kênh đầu tư do sự phổ biến của giao dịch trực tuyến. Chúng là một kênh đầu tư thanh khoản để phân bổ vốn và hưởng lợi từ những thay đổi nhỏ về giá.

5. Nợ chính phủ toàn cầu đang ở mức cao nhất

Tổng nợ chính phủ toàn cầu đã tiếp tục tăng hàng năm. Tổng nợ vào cuối năm 2020 là 284 nghìn tỷ USD, dự kiến sẽ tăng trong năm 2023 do nhiều nền kinh tế không còn lựa chọn nào khác ngoài việc tiếp tục vay nợ. Các khoản thâm hụt lớn mà các nền kinh tế lớn trên toàn cầu phải trải qua cũng có thể hàm ý rằng một cuộc khủng hoảng tài chính khác có thể đang rình rập. Có nên đầu tư vàng lúc này? Đúng! Các nhà đầu tư khôn ngoan nên coi đây là một dấu hiệu để sở hữu vàng như một tài sản trú ẩn an toàn để bảo vệ danh mục đầu tư của họ.

5 Nhược điểm của đầu tư vàng

Giống như tất cả các khoản đầu tư, nó không bao giờ thuận buồm xuôi gió. Đầu tư vào vàng cũng có một số rủi ro và bất lợi đáng kể. Những vấn đề phổ biến này thường không khuyến khích mọi người có nhiều vàng trong danh mục đầu tư của họ.

1. Giảm sau khi tăng đáng kể

Giá vàng thường tăng cao khi nền kinh tế toàn cầu rơi vào suy thoái nhẹ hoặc nghiêm trọng. Điều đó có thể thấy được vào năm 2011 khi giá đạt mức trung bình 1.888 USD/ounce. Tuy nhiên, giá đã giảm vào giữa năm 2020. Điều này cho thấy giá hoạt động tốt nhưng vẫn giảm so với mức giá của một thập kỷ trước đó.

Một xu hướng rõ ràng hơn là vào cuối những năm 70 khi vàng tăng giá do bất ổn kinh tế. Sau khi đạt mức cao mới, giá giao ngay đã trải qua hai thập kỷ tiếp theo để giảm dần. Tùy thuộc vào chiến lược bạn có thể áp dụng, một nhà đầu tư mua và nắm giữ sẽ không khuyến khích chờ đợi một thập kỷ để có mức giá tương tự hoặc thấp hơn mức giá mà họ đã mua. Trong đại dịch năm 2020, các nhà đầu tư không chắc nền kinh tế sẽ hoạt động như thế nào và đổi lại, nhiều người không thể biết được con đường phía trước liên quan đến giao dịch vàng. Trong trường hợp của những năm 70, nhiều nhà đầu tư cũng cần phải quyết định mua vàng ngay lập tức hay đợi giá giảm một chút rồi mới mua. Sự sụt giảm mạnh sau khi tăng liên tục làm nản lòng nhiều nhà đầu tư không thích rủi ro cao.

2. Tiền vàng không phải là hàng rào hoàn hảo chống lại lạm phát

Vì tiền vàng hoặc thỏi vàng không tạo ra cổ tức hoặc bất kỳ khoản lãi suất nào, nên vàng không phải là ‘hàng rào hoàn hảo’ cho lạm phát dài hạn. Đầu tư vào vàng cũng là một rủi ro và mọi người thích một số khoản bồi thường cho rủi ro đó. Có thể phân bổ chiến lược cho vàng, nhưng về lâu dài, nhiều người tin rằng vàng không tạo ra mức lợi nhuận có thể biện minh cho việc chỉ tích trữ nó trong kho tiền. Mặt khác, mặc dù nó cung cấp một số bảo hiểm trong thời kỳ lạm phát cao, nhưng các chứng khoán khác, chẳng hạn như TIPS và cổ phiếu tài nguyên thiên nhiên, có thể mang lại hiệu quả phòng ngừa rủi ro tốt hơn.

3. Vàng không sản xuất hoặc sao chép

Nếu xem xét từ góc độ phi giá cả, một ounce vàng được sở hữu sẽ vẫn là một ounce vàng theo thời gian. Ngược lại, các nhà đầu tư có thể thích cổ phiếu công ty hơn vì những công ty cơ sở đó sản xuất hàng hóa khác. Ví dụ: một cổ phiếu công nghệ có thể sẽ tiếp tục sản xuất một số thiết bị điện tử tiêu dùng sẽ tạo ra nguồn thu nhập mới cho các nhà đầu tư. Nếu các điều kiện phù hợp, một công ty có thể sẽ có danh mục tài sản ngày càng tăng có thể mang lại cho công ty nhiều tiềm năng kiếm tiền hơn. Mặt khác, một công ty có lợi nhuận có thể sẽ mang lại cho các nhà đầu tư nhiều cổ tức hơn. Nó vẫn có thể tái đầu tư lợi nhuận vào các dự án kinh doanh khác có tiềm năng thu được nhiều dòng doanh thu hơn. Việc các nhà đầu tư thu hồi khoản đầu tư của họ và kiếm được nhiều tiền hơn từ cổ tức so với khoản đầu tư ban đầu là điều bình thường.

4. Vàng có nhiều cách sử dụng hạn chế

Nguồn nhu cầu vàng phổ biến nhất là đồ trang sức. Tuy nhiên, xét về tỷ lệ trong tổng nhu cầu vàng, đồ trang sức đã dần mất đi thị phần, trong khi phần lớn nhu cầu mới là để đầu cơ tài chính. Thật khó để nói liệu những ứng dụng mới sẽ xuất hiện trong tương lai, ngoài việc sử dụng trang trí, công nghiệp và y tế. Với việc vàng vật chất không có nguồn thu nhập, mọi người chủ yếu dựa vào những thay đổi nhu cầu ngắn hạn để xác định các cơ hội giao dịch tiềm năng.

5. Thiếu tiêu chuẩn định giá vàng

Định giá cổ phiếu là một quá trình đơn giản trái ngược với vàng. Các chuyên gia tài chính có thể định giá bất kỳ tài sản nào dựa trên dòng tiền trong tương lai. Có các tỷ số tài chính chính xác và các số liệu khác tìm kiếm như giá trên thu nhập và giá trên giá trị sổ sách có thể giúp các nhà đầu tư biết liệu họ có đang nhận được một thỏa thuận tốt hay không trước khi giao dịch cổ phiếu của công ty. Với vàng, mọi thứ trở nên hơi u ám. Vàng hoàn toàn dựa trên ấn tượng của mọi người về giá trị của nó. Nó thậm chí còn phức tạp hơn khi bạn không thể biết được mức tăng trưởng của thu nhập vì bạn không thể đưa ra dự báo thu nhập cho vàng.

Các nguyên tắc cơ bản của cổ phiếu công ty cũng có thể cung cấp cho các nhà đầu tư manh mối về mức độ tăng hoặc giảm tiềm năng khi xếp hạng một cổ phiếu. Mặt khác, vàng có giá trị thay đổi do cung và cầu. Tồi tệ nhất, cung và cầu vàng thường bị chi phối bởi sự hoảng loạn thay vì các nguyên tắc cơ bản trực tiếp ảnh hưởng đến nó. Do đó, những thách thức về định giá khiến việc đầu tư vào vàng thỏi hoặc tiền vàng trở thành một vấn đề nan giải đối với người mới bắt đầu.

Bảng tóm tắt

4 cách đầu tư vào vàng

Bây giờ bạn đã có một cái nhìn chung về những ưu và nhược điểm của vàng, điểm tiếp theo cần cân nhắc là làm thế nào để đầu tư vào vàng. Do đó, việc hiểu các kênh thông thường mà bạn có thể sở hữu hoặc giao dịch bằng vàng là rất quan trọng.

1. Vàng thỏi

Cách lâu đời nhất để đầu tư vào vàng vật chất là thông qua vàng thỏi. Mọi người mua vàng thỏi thông qua các đại lý trực tuyến như JM Bullion hoặc APMEX. Mọi người cũng mua từ những người giới thiệu trực tiếp, đại lý địa phương, người thu gom và cửa hàng cầm đồ. Do cách thức sở hữu vàng thô sơ theo cách này, các nhà đầu tư cần tìm được người bán sẵn sàng và vẫn đảm bảo có đủ số lượng cần thiết và họ có thể có được một thỏa thuận sòng phẳng. Bạn luôn có thể kiểm tra chéo với giá giao ngay để tránh bị gạt. Nó cũng đòi hỏi một cách an toàn để vận chuyển và cất giữ, vì nó ở dạng thỏi vàng, tiền vàng hoặc đồ trang sức.

2. Xem xét các quỹ ETF sở hữu vàng

Để bỏ qua sự phức tạp của việc sở hữu vàng vật chất và chi phí lưu trữ nó một cách an toàn, bạn có thể cân nhắc mua vào các ETF giao dịch vàng. Mua ETF vàng từ các chỉ số hàng đầu trên toàn cầu. Một số ETF vàng phổ biến bao gồm SPDR Gold Trust và iShares Gold Trust. Các quỹ ETF kinh doanh vàng cung cấp cho bạn nhiều tính thanh khoản và thuận tiện hơn vì các nhà đầu tư chỉ được phát hành cổ phiếu bằng vàng thực do quỹ ủy thác nắm giữ. Chúng là một cách tốt để tái tạo hiệu suất của vàng trên thị trường trong khi chỉ tính phí cho các nhà đầu tư một tỷ lệ chi phí nhỏ.

3. Vàng tương lai

Hợp đồng tương lai vàng là một cách thuận tiện và nhanh chóng để đầu cơ giá vàng. Các nhà đầu tư có thể chỉ cần suy đoán liệu giá sẽ tăng hay giảm. COMEX Gold Futures (GC) là tiêu chuẩn được công nhận hàng đầu cho hợp đồng tương lai vàng. Khi được xuất bản trực tuyến, mọi người có thể nhận được các mẹo, phân tích và theo dõi các thay đổi hàng ngày. Thương nhân thường xuyên thậm chí đặt hàng trong sự thoải mái tại nhà của họ. Nhấn vào đây để giao dịch hàng hóa.

4. Giao dịch vàng như một loại tiền tệ

XAUUSD là một trong những cặp mà các nhà môi giới ngoại hối cung cấp hiện nay. Bao gồm các cặp vàng trong giao dịch ngoại hối của bạn nếu bạn đã biết cách thức hoạt động của nó. Như một mẹo miễn phí, giao dịch vàng dưới dạng một cặp tiền tệ sẽ giúp bạn một mũi tên trúng hai đích, vì bạn có thể áp dụng các chiến lược tương tự như với tiền tệ và cổ phiếu. Biểu đồ trực tiếp cũng giúp bạn theo dõi sự thay đổi giá trong thời gian thực. Người mới bắt đầu có thể mở tài khoản demo và thử nghiệm các chiến lược khác nhau để kiếm tiền với biến động giá vàng bằng cách sử dụng hướng dẫn.

Vì vậy, bạn có nên đầu tư vào vàng?

Những lợi ích của việc đầu tư vào vàng vượt xa những bất lợi liên quan. Phương tiện đầu tư được lựa chọn phụ thuộc vào khung thời gian ưa thích (ngắn hạn hoặc dài hạn) và lý do ưa thích để mua vàng. Những chủ sở hữu muốn có một kế hoạch dự phòng trong chiến tranh hoặc khủng hoảng chính trị sẽ thích vàng vật chất hơn vì nó không bị ràng buộc với hệ thống tài chính của đất nước. Nếu bạn thích thực hiện các giao dịch đầu cơ ngắn hạn, quỹ ETF vàng và hợp đồng tương lai vàng sẽ cung cấp cho bạn các giải pháp thanh khoản để tận dụng sự biến động giá. Tìm hiểu làm thế nào để trở thành một thương nhân.

Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào vàng?

Bạn có thể mở một tài khoản với ATFX và bắt đầu giao dịch vàng, bạc, dầu thô, v.v. ngay hôm nay. Hành trình của bạn đến một cơ hội đầu tư mới có thể bắt đầu chỉ với một vài cú nhấp chuột. Với ATFX, bạn có thể tận hưởng mức chênh lệch thấp, khớp lệnh nhanh chóng và hỗ trợ Trực tiếp 24/5 cho mọi nhu cầu giao dịch của bạn. Nếu bạn vẫn là người mới tham gia giao dịch, bạn chỉ cần đăng ký tài khoản demo với ATFX và thực hành mà không cần gửi tiền thật. Kiểm tra tất cả các chiến lược của bạn và làm quen với thị trường với các hướng dẫn đào tạo có giá trị được cung cấp miễn phí. Một tương lai bổ ích đang chờ đợi bạn khi bạn muốn nâng cấp lên tài khoản trực tiếp.