تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات مقابل تداول الأسهم التقليدي: أيهما يجب أن تتداول؟

هل يجب أن تتداول الأسهم عبر حساب CFD الخاص بك أو حساب تداول تقليدي ؟ هذا يعتمد على ما تتطلع إلى تحقيقه. إذا كنت مستثمرًا يخطط للاحتفاظ بالأسهم على المدى الطويل وإجراء تغييرات غير متكررة على محفظة الأسهم الخاصة بك ، فإن شراء الأسهم في حساب تداول الأسهم التقليدي يميل إلى أن يكون أفضل طريق.

ومع ذلك ، إذا كنت تخطط للدخول والخروج من الأسهم عدة مرات شهريًا لتعظيم تقلب أسعار الأسهم ، وتهدف إلى بيع الأسهم على المكشوف لكسب المال من انخفاض أسعار الأسهم ، وترغب في تضخيم مكاسبك ، فإن تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات هي الخيار الأفضل.

ATFX-shares-CFD

لماذا يستخدم المتداولون تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات؟

عقد CFD على الأسهم هو عقد يتبع سعر السهم. وعندما يرتفع سعر السهم ، ترتفع قيمة العقود مقابل الفروقات ، والعكس صحيح. يمكنك الحصول على العديد من الفوائد من خلال التداول عبر العقود مقابل الفروقات. ولكنك تتخلى أيضًا عن حق التصويت في اجتماعات المساهمين ، وقد يكون التداول برافعة مالية كبيرة سيئًا لعائداتك إذا لم تقم بإدارة المخاطر بشكل صحيح. دعونا نستكشف الفوائد.

التداول بالهامش

عند شراء عقد مقابل الفروقات ، لا تحتاج إلى وضع كل الأموال لشراء الأسهم التي تريدها كما تفعل عادةً في حساب تداول الأسهم التقليدي.

على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في شراء ما قيمته 10000 دولار من أسهم Tesla في حساب تداول الأسهم الخاص بك ، فأنت بحاجة إلى 10000 دولار للاستثمار ، والتي لا يستطيع الكثيرون تحملها. ولكن يغير تداول العقود مقابل الفروقات هذا ولا يحجب الأقل حظًا.

مع وسيط العقود مقابل الفروقات ، عادة ما تحتاج فقط إلى إيداع خُمس المركز ، على سبيل المثال 20٪ أو 2500 دولار لشراء ما قيمته 10000 دولار من أسهم Tesla. لذلك ، يمكنك التداول بمركز أكبر بكثير مما يمكنك تحمله ، مما يمنح المتداولين القدرة على كسب المزيد من المال بشكل أسرع مما لو لم يتداولوا مع العقود مقابل الفروقات.

إذا حققت Tesla أرباحًا بنسبة 10 ٪ على مدار أسبوعين ، فستكون ممتلكاتك الآن تساوي 11000 دولار ، وهو عائد بنسبة 10 ٪ للمستثمر الذي اشترى ما قيمته 10000 دولار من الأسهم في حساب تداول الأسهم الخاص به.

كان متداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم سيحقق أيضًا عائدًا بقيمة 1000 دولار. ولكنهم قاموا بإيداع 2500 دولار فقط لتحقيق 1000 دولار ، وبالتالي فإن النسبة المئوية لعائدهم هي 40٪. ومن منظور مختلف ، إذا لم تكن العقود مقابل الفروقات موجودة ، لكان العائد 10٪ فقط من 2500 ، وهو عائد قدره 250 دولارًا.

كن ذكياً في استخدام الرافعة المالية

أثناء تداولك بالرافعة المالية ، ستتضاعف خسائرك أيضًا. حيث يمكن أن تكون الرافعة المالية الأعلى مفيدة لك إذا كنت تديرها بشكل جيد ، ويمكن للمتداولين ذوي الخبرة القيام بذلك. ومع ذلك ، يتداول العديد من المتداولين الجدد بأكبر قدر من الرافعة المالية منذ البداية ، مما يعرضهم لمخاطر كبيرة. وبالمثل ، يجب على السائق عديم الخبرة توخي الحذر عند قيادة سيارة رياضية قبل ساعات العمل بسيارات ذات طاقة أقل.

يقدم بعض الوسطاء مثل ATFX مخططات متقدمة وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح لمساعدتك على إدارة تداولاتك بكفاءة وأمان. كما يقدمون أيضًا تعليمًا للتداول مخصصًا ، مما يمكّن عملائهم من تعلم كيفية تسخير تقلبات السوق بدلاً من المعاناة منها.

نصيحة محترف:

بينما يتيح لك التداول بالهامش تضخيم أرباحك. ولكن ، للأسف ، ستزيد أيضًا من خسائرك ؛ وبالتالي ، فإن التداول برافعة مالية كبيرة ، خاصة خلال تقارير الأرباح الفصلية ، عادة ما يكون استراتيجية عالية المخاطر.

ATFX-stocks-CFD

استغل تقلبات السوق لصالحك

في المتوسط ، ارتفع مؤشر S&P 500 بنحو 10.9٪ سنويًا في الأربعين عامًا الماضية. ومع ذلك ، يعرف كل من تداول أو استثمر أن العائد سوف يختلف اختلافًا كبيرًا. وفي بعض السنوات ، سيرتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 30٪ ؛ وفي سنوات أخرى ، يتم تداوله بشكل جانبي أو ينخفض بنسبة 10٪.

ومع ذلك ، فإن العديد من ملايين المتداولين الجدد الذين انضموا إلى الأسواق منذ أزمة فيروس كورونا 2020 ليسوا على علم بذلك ؛ لقد اعتادوا على تداول الأسهم لأعلى فقط.

لذلك ، لم يختبر الكثيرون أسواقًا جانبية أو هبوطية على الإطلاق ، لذا فهم لا يعرفون مدى صعوبة تنفيذ استراتيجية الشراء والاحتفاظ الشهيرة. ولكن بين عامي 2000 و2013 ، تم تداول S&P 500 بشكل جانبي. ونتيجة لذلك ، اشترى أسوأ جامعي الأسهم في عام 2000 واضطروا إلى الانتظار 13 عامًا لبدء جني الأموال من ممتلكاتهم.

لكسب المال عندما لا يُظهر S&P 500 اتجاهًا قويًا ، يحتاج المتداولون إلى أن يكونوا أذكياء في اختيار الأسهم وأسهم البيع على المكشوف ، وهنا يتألق CFD.

لماذا البيع على المكشوف باستخدام العقود مقابل الفروقات؟

البيع على المكشوف للسهم يعني أنك تحاول جني الأموال من خلال انخفاض سعر السهم. ومن الممكن القيام بذلك مع سمسار البورصة التقليدي ، لكنك تحتاج إلى ملء نماذج إضافية. ولن يكون اختيارك للأسهم للبيع على المكشوف أيضًا كبيرًا كما هو الحال مع مزود العقود مقابل الفروقات.

عادة ما يكون لمزودي عقود الفروقات إمكانية الوصول المباشر إلى البورصات كوسيط نموذجي. ومع ذلك ، سيكون لديهم أيضًا إمكانية الوصول إلى صناديق التحوط المتخصصة ومقدمي السيولة المتخصصين الذين يسمحون بالبيع على المكشوف. لذلك ، يميل موفرو العقود مقابل الفروقات إلى أن يكونوا جيدين إذا كنت ترغب في بيع الأسهم على المكشوف.

  • إستراتيجية الشراء والبيع على المكشوف للأسهم

تتمثل إحدى إستراتيجيات التداول النموذجية بين المتخصصين في شراء حصة الشركة التي تعتقد أنها ستحقق أداءً جيدًا وفي نفس الوقت البيع على المكشوف لأسهم الشركة التي تعتقد أن أداؤها سيكون ضعيفًا. وبطبيعة الحال ، فإن كون أحد الأسهم طويلاً وقصيرًا للآخر سيقلل من تأثير الاتجاه العام للسوق ، لذلك إذا كان مؤشر S&P 500 صعودًا أو هبوطًا خلال العام ، فلن يكون الأمر مهمًا بالنسبة لك.

بدلاً من ذلك ، ستكون عائداتك مرتبطة بشكل مباشر بقدرتك على العثور على أسهم جيدة وسيئة للتداول ، بدلاً من قدرتك على تحليل الإجراءات اللاحقة لمجلس الاحتياط الفيدرالي والمسائل الجيوسياسية الأخرى.

  • أداء الرابحين 

تعمل العقود مقابل الفروقات أيضًا بشكل جيد في الأسواق ذات الاتجاه القوي. على سبيل المثال ، عندما كان ذعر فيروس كورونا لعام 2020 في ذروته ، وصل سعر سهم Apple (AAPL) إلى مستوى منخفض بلغ حوالي 53.19 دولارًا في 23 مارس 2020. وبعد هذا الانخفاض ، لم ينظر السهم إلى الوراء تقريبًا كل أسبوع لمدة 162 يومًا ، و تداول سعر سهم AAPL لأعلى. حيث وصل في 2 سبتمبر 2020 السعر إلى 137 دولارًا ، بعائد إجمالي نسبته 157٪.

العائد مثير للإعجاب ، لكن التمكن من الدخول عند أدنى مستوى بالضبط والخروج عند أعلى مستوى أمر غير مرجح للغاية ، نظرًا لعدم اليقين الكبير الذي كان سائدًا في ذلك الوقت. ولكن حتى بدون أزمة فيروس كورونا ، كان الأمر مستحيلاً.

ومع ذلك ، لم يكن متداول العقود مقابل الفروقات بحاجة إلى إيجاد وشراء AAPL بالسعر المنخفض المحدد. ولقد احتاجوا فقط للشراء عندما كان من الواضح أن السهم كان يتجه صعوديًا وأن التقلب كان مستقرًا. على سبيل المثال ، بعد تقرير Apple ربع السنوي الذي تجاوز السوق في 30 أبريل 2020 ، ارتفع السعر حوالي 36٪ قبل أن ينخفض قبل بضعة أيام فقط من التقرير الفصلي التالي في يوليو 2022.

إن شراء Apple برافعة مالية مضاعفة كان سيحقق عائدًا صافياً بنسبة 72٪ ، في حين أن شراء السهم برافعة مالية ثلاث مرات كان سيحقق عائدًا بنسبة 108٪.

لم تكن شركة Apple أيضًا السعر الوحيد الذي تم تداوله أعلى في عامي 2020 و 2021 ، لذا فإن إعادة تدوير الأرباح من صفقة رابحة إلى أخرى كانت استراتيجية رائعة.

  • التكاليف

فروق الأسعار والعمولات

يحتفظ متداولو الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات بمراكزهم لبضع ساعات إلى بضعة أسابيع ، ولكن نادرًا ما يزيد عن بضعة أشهر. نظرًا لارتفاع معدل تكرار التداول ، تصبح التكاليف فجأة أكثر أهمية. لأنه مع حساب تداول الأسهم ، عادة ما تدفع رسومًا عالية للشراء والبيع ، حيث يعلم الوسيط أنك لن تتداول كثيرًا. وستدفع عادةً رسومًا أقل مع وسيط العقود مقابل الفروقات وأحيانًا تتخطى العمولة تمامًا. وبالتالي ، فإن تداول العقود مقابل الفروقات يعتبر أكثر اقتصادا.

تكاليف التمويل

سهم CFD هو منتج يستخدم الرافعة المالية ، مما يعني أنه يمكنك الاحتفاظ بصفقات أكبر مما قمت بإيداعه في حساب التداول الخاص بك. حيث سيقرضك الوسيط الأموال المفقودة لتعويض النقص. كما هو الحال في مثال Tesla الخاص بنا ، إذا كنت ترغب في الشراء بمبلغ 10000 دولار ولكن لديك 2500 دولار فقط ، فسيقوم الوسيط بتعويض النقص.

لحسن الحظ ، أسعار الفائدة العالمية منخفضة ، وبالتالي فإن أسعار تمويل العقود مقابل الفروقات منخفضة أيضًا. على سبيل المثال ، يبلغ معدل التمويل السنوي لعقد CFD على أسهم Apple أو Tesla حوالي 3٪. وإذا احتفظت بالمركز مفتوحًا لمدة عام ، فسوف تدفع 3٪ من قيمة المركز. لذلك إذا اشتريت Tesla CFD مقابل 10000 دولار ، فستدفع حوالي 25 دولارًا شهريًا. ولكن أسهم Tesla ترتفع أو تنخفض بسهولة بنسبة 20٪ في غضون عام واحد ، مما يجعل للرسوم تأثيرًا أقل بكثير من التغيير في سعر الأسهم.

تداول الأسهم عبر العقود مقابل الفروقات

تداول الأسهم التقليدي

تكاليف التداول المتكرر

أدنى

أعلى

تداول على الرافعة المالية

نعم

لا

هل أنت بحاجة لدفع رسوم الدمغة

لا

نعم

دفع كامل المبلغ لفتح مركز

لا

نعم

هل يمكنك البيع على المكشوف؟

نعم

لا

هل يمكنك التداول خارج ساعات التداول العادية

نعم

لا

امتيازات المساهمين؟

لا

نعم

احصل على أرباح

نعم

لا

لمن هذا؟

لفتح مراكز مدتها أقل من ثلاثة أشهر

فتح مراكز لسنوات

هل تدفع رسوم للإبقاء على المراكز مفتوحة؟

نعم

لا

هل يمكنك استخدام التحوط من حيازات الأسهم الخاصة بك؟

نعم

لا

الخلاصة 

تعد حسابات الأسهم والعقود مقابل الفروقات طرقًا ممتازة للمشاركة في الأسواق المالية. حيث إنهم يكملون بعضهم البعض بدلاً من التنافس المباشر. ويعد حساب الأسهم التقليدي أمرًا رائعًا إذا كنت ترغب في المشاركة في الشركات التي تشتريها وإذا كنت تخطط لإجراء تغييرات غير متكررة على محفظتك.

من ناحية أخرى ، تعد العقود مقابل الفروقات للأسهم رائعة إذا كنت ترغب في التداول على المدى القصير وتسخير الصعود والهبوط في الأسواق المالية. حيث يمكن استخدامها أيضًا في استراتيجيات أكثر تفصيلاً مثل إستراتيجية الشراء والبيع على المكشوف للأسهم. ويمكن أيضًا استخدام العقود مقابل الفروقات لتحقيق أقصى قدر من الصعود إلى أقصى حد حيث يمكنك الوصول إلى الرافعة المالية ، مما يسمح للأشخاص ذوي الميزانيات الأصغر بجعل الأمر مجديًا بالنسبة لهم للاستثمار.

أخر الأخبار
Popular posts
ATFX

公司已决定不再面向零售客户提供服务, 即时生效。故此不再接受零售客户开户申请。

对专业客户的服务将不受影响。申请专业客户请联系[email protected]

ATFX

Restrictions on Use

Products and Services on this website are not suitable for the UK residents. Such information and materials should not be regarded as or constitute a distribution, an offer, or a solicitation to buy or sell any investments. Please visit https://www.atfx.com/ar/ to proceed.
ATFX

Restrictions on Use

Products and Services on this website are not suitable for the UK residents. Such information and materials should not be regarded as or constitute a distribution, an offer, or a solicitation to buy or sell any investments. Please visit https://www.atfx.com/en/ to proceed.
ATFX

Restrictions on Use

Products and Services on this website are not suitable for the UK residents. Such information and materials should not be regarded as or constitute a distribution, an offer, or a solicitation to buy or sell any investments. Please visit https://www.atfx.com/en-za/ to proceed.
ATFX

Restrictions on Use

Products and Services on this website are not suitable for Hong Kong residents. Such information and materials should not be regarded as or constitute a distribution, an offer, solicitation to buy or sell any investments.

使用限制: 本網站的產品及服務不適合香港居民使用。網站內部的信息和素材不應被視為分銷,要約,買入或賣出任何投資產品。

ATFX

Restrictions on Use

Products and Services on this website are not suitable for the UK residents. Such information and materials should not be regarded as or constitute a distribution, an offer, or a solicitation to buy or sell any investments. Please visit https://atfxgm.eu/en/ to proceed.

ATFX

Restrictions on Use

AT Global Markets (UK) Limited does not offer trading services to retail clients.
If you are a professional client, please visit https://atfxconnect.com