Cách giao dịch ETF & định nghĩa ETF?

Mục lục:

1. ETF là gì?
2. 4 loại quỹ ETF chính và ví dụ
3. Làm thế nào để đầu tư và giao dịch quỹ ETF?
4. Cách kiếm tiền bằng quỹ ETF
5. Ưu & nhược điểm của việc mua ETF thông qua CFD
6. Bắt đầu giao dịch CFD ETF cùng tài khoản thực của ATFX

1. ETF là gì?

Quỹ hoán đổi danh mục ETF (Exchange-traded funds) là một công cụ tài chính với nhiều lợi ích, vừa cho bạn khả năng đa dạng hóa danh mục đầu tư giống các quỹ tương hỗ, lại vừa mang đến sự linh hoạt giống với giao dịch cổ phiếu cá biệt. Giá của chúng cũng thay đổi theo thời gian thực. Nhờ tính thanh khoản cao và độ phản hồi nhanh chóng đối với dao động thị trường của các quỹ ETF, bạn có thể thực hiện giao dịch xuyên suốt một ngày. Vì thế, chúng là một phương án hấp dẫn dành cho các nhà đầu tư đang mong muốn triển khai các chiến lược linh động, đặc biệt là trong giai đoạn thị trường biến động, khác hẳn với các quỹ tương hỗ với giá mua bán được quyết vào cuối ngày giao dịch.

Các nhà giao dịch thường có thể lựa chọn giao dịch quỹ ETF thông qua Hợp đồng chênh lệch CFD. Không như kiểu đầu tư ETF truyền thống, giao dịch bằng CFD sẽ không yêu cầu bạn phải sở hữu quỹ ETF thật. Khi nhà giao dịch triển khai một vị thế, họ sẽ chịu sự ảnh hưởng từ dao động giá của quỹ ETF cơ sở. Một lợi thế đáng chú ý khi giao dịch thông qua CFD là mức đòn bẩy, tạo điều kiện cho nhà giao dịch nắm trong tay những vị thế lớn hơn so với số tiền vốn. Điều này giúp bạn tăng lợi nhuận, nhưng cũng tăng nguy cơ tổn thất. ATFX cũng cung cấp dịch vụ giao dịch ETF thông qua CFD.

2. 4 loại quỹ ETF chính và ví dụ

Trước khi học cách mua ETF, nhà giao dịch phải làm quen với các loại quỹ ETF khác nhau. Chúng cho bạn nhiều lựa chọn tùy theo chiến lược đầu tư: Bạn phải nắm rõ cơ chế hoạt động của từng loại trước khi mua chúng.

Quỹ ETF chứng khoán

Quỹ ETF chứng khoán là một trong những loại ETF được giao dịch thường xuyên nhất. Chúng sẽ theo dõi các chỉ số chứng khoán chính (như S&P 500), và chỉ số chuyên biệt đại diện cho những ngành hoặc chủ đề đặc thù. Một vài ETF chứng khoán chỉ tập trung vào mảng công nghệ, trong khi số khác lại chú trọng tiêu chí ESG (môi trường, xã hội, quản trị). Chỉ với một giao dịch, nhà giao dịch có thể nhanh chóng được tiếp cận với các phân khúc thị trường rộng lớn hoặc chuyên biệt. Các tân binh đang cân nhắc đầu tư quỹ ETF nên bắt đầu với những quỹ theo dõi các chỉ số chính, vì chúng thường an toàn và dễ quản lý hơn.

Dưới đây là bảng liệt kê các quỹ ETF chứng khoán phổ biến nhất trên thị trường:

Ưu & nhược điểm của ETF chứng khoán:

Quỹ ETF hàng hóa

Quỹ ETF hàng hóa là cánh cửa thuận tiện để bạn bước vào thị trường hàng hóa toàn cầu, hỗ trợ mục tiêu đa dạng hóa danh mục đầu tư và là một phương thức phòng ngừa rủi ro lạm phát. Trong khi việc đầu tư trực tiếp vào hàng hóa vật lý chịu những thách thức trong việc lưu kho và rủi ro hư hỏng, thì hình thức ETF hàng hóa lại giúp đơn giản hóa quy trình đầu tư. Trong quá trình khám phá ETF hàng hóa, bạn cần phải xem xét và đánh giá hiệu suất và độ ổn định của nó, đặc biệt là khi bạn dự định sẽ đầu tư vào những quỹ ETF trong các thị trường biến động mạnh, như dầu thô hoặc kim loại quý.

Dưới đây là bảng liệt kê một số quỹ ETF hàng hóa:

Ưu & nhược điểm của ETF hàng hóa:

Quỹ ETF trái phiếu

Đối với những nhà đầu tư hướng đến tính ổn định và lợi tức đều đặn, hãy thử xem xét đầu tư vào ETF trái phiếu vì bạn sẽ được tiếp cận với một loạt các trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ rất đa dạng. Quỹ ETF trái phiếu cho phép nhà giao dịch đầu tư vào các loại chứng khoán mang lại thu nhập cố định mà không cần phải mua và sở hữu trái phiếu cá biệt. Trong số các quỹ này có Kho bạc Hoa Kỳ, còn trái phiếu doanh nghiệp và địa phương là hai trong số nhiều hình thức nợ khác. Mỗi loại chứa đựng rủi ro riêng và mô hình lợi tức cũng sẽ ảnh hưởng bởi các tác nhân như điểm tín dụng, kì hạn, và độ nhạy cảm với lãi suất. Vì thế, ETF trái phiếu là công cụ linh hoạt dành cho nhà giao dịch nào muốn tăng thu nhập và điều chỉnh chiến lược dựa trên mức chịu rủi ro và triển vọng ngành.

Ví dụ, quỹ ETF trái phiếu ra mắt gần đây nhất là iShare Core U.S. Aggregate, với tài sản trị giá hơn 100 tỉ USD tính đến năm 2024.

Ưu & nhược điểm của ETF trái phiếu:

Quỹ ETF tiền tệ

Với những nhà giao dịch quan tâm đến thị trường Forex, quỹ ETF tiền tệ có thể là một lựa chọn sáng giá vì nó cho phép bạn đầu tư vào quỹ ETF ngoại tệ mà không phải đối mặt với sự phức tạp của việc giao dịch Forex trực tiếp. ETF tiền tệ là loại hình chuyên biệt, mở lối cho nhà giao dịch tiến vào các thị trường tiền tệ toàn cầu, bỏ qua những trở ngại thường thấy trong giao dịch Forex truyền thống. Các quỹ này ăn theo dao động của các cặp tiền tệ, rổ tiền tệ, và đồng tiền cá biệt. Nhà đầu tư tận dụng hình thức này cho nhiều mục đích khác nhau, như phòng ngừa rủi ro ngoại tệ trong các khoản đầu tư quốc tế, đầu cơ vào dao động giá ngoại tệ, và đa dạng hóa danh mục toàn cầu.

Ví dụ, một số quỹ ETF tiền tệ có thể kể đến là Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund, Invesco CurrencyShares Euro Trust, và Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust.

Hãy làm quen với từng mô hình quỹ ETF cùng các ví dụ chúng tôi cung cấp để hiểu rõ hơn về quỹ ETF và bản chất riêng biệt của việc giao dịch ETF.

Đọc thêm: So sánh quỹ ETF và quỹ ủy thác đầu tư (unit trust)

Ưu & nhược điểm của quỹ ETF tiền tệ:

3. Làm thế nào để đầu tư và giao dịch quỹ ETF?

Giao dịch quỹ hoán đổi danh mục (ETF) đòi hỏi bạn phải lên kế hoạch rõ ràng và có kiến thức vững chắc về môi trường giao dịch. Sau đây là hướng dẫn cụ thể từng bước để bạn giao dịch quỹ ETF hiệu quả.

Bước 1: Nắm rõ mục tiêu đầu tư của mình

Trước khi bắt đầu giao dịch quỹ ETF, mọi người cần hiểu về cơ chế hoạt động của loại hình này và mục tiêu đầu tư của chính mình. Hai yếu tố này sẽ định hình cho chiến lược giao dịch và là cơ sở để bạn chọn đúng loại quỹ ETF phù hợp. Một lưu ý quan trọng là bạn nên cân nhắc thời hạn đầu tư, mức chịu rủi ro và mục tiêu tài chính của mình. Bạn đang mong muốn lãnh lợi tức nhanh chóng bằng giao dịch ngắn hạn hay chuộng hình thức trung hạn hơn? Bạn có thấy lo âu khi chọn các danh mục có tính biến động cao nhưng mang về lợi tức hấp dẫn hơn hay bạn muốn sự tăng trưởng ổn định, lâu dài? Hãy xác định mục tiêu từ ban đầu để có thể dễ dàng điều chỉnh chiến lược phù hợp với nhu cầu riêng của mình.

Bước 2: Nghiên cứu & phân tích các quỹ ETF

Để chọn ra quỹ ETF nào phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư của bạn, việc nghiên cứu và phân tích tường tận nắm vai trò trọng yếu, do số lượng các quỹ ETF hiện hữu trên toàn cầu đang cực kỳ đa dạng. Bạn phải có nhận thức về các loại quỹ ETF, chẳng hạn như quỹ ETF quy mô cục bộ nhắm vào từng ngành nghề riêng như công nghệ hoặc chăm sóc sức khỏe; hay quỹ ETF quy mô toàn cầu giúp bạn tiếp cận với các thị trường quốc tế. Trong nhóm này sẽ bao gồm các quỹ ETF vốn tức thời đầu tư vào chứng khoán, quỹ ETF trái phiếu mang lại thu nhập cố định, và quỹ ETF hàng hóa dõi theo hiệu suất của các hàng hóa như vàng. Yếu tố cốt lõi cần cân nhắc chính là tỉ lệ chi phí vận hành, bao gồm phí thường niên (nói chung là càng thấp càng tốt), mức sai lệch với chỉ số tham chiếu và tính thanh khoản – thông thường, khối lượng giao dịch càng cao, mức chênh lệch giá mua-bán sẽ càng thấp.

Bước 3: Chọn hình thức giao dịch quỹ ETF

Quỹ ETF có thể được giao dịch thông qua nhiều hình thức, như hợp đồng chênh lệch CFD, hợp đồng quyền chọn và hợp đồng tương lai. Mỗi hình thức sẽ có tính năng và rủi ro riêng, nên nhà giao dịch cần đưa ra lựa chọn dựa vào mục tiêu đầu tư, triển vọng thị trường và mức chịu rủi ro của mình.

Bước 4: Hiểu rõ các chiến lược then chốt trong giao dịch quỹ ETF

Áp dụng chiến lược giao dịch hiệu quả là yếu tố sống còn trong đầu tư quỹ ETF. Những nhà giao dịch sành sỏi thường mua ETF thông qua các chiến lược như giao dịch swing, giao dịch trong ngày, v.v., để tối đa hóa lợi tức.

Giao dịch trong ngày

Giao dịch trong ngày là mua và bán quỹ ETF ngay trong cùng ngày giao dịch, và kiếm lời từ dao động giá trong khoảng thời gian đó. Chiến lược này đòi hỏi tính kỉ luật cao và hiểu biết về xu hướng thị trường.

Đọc thêm về chiến lược giao dịch trong ngày cho người mới bắt đầu

Giao dịch swing

Giao dịch swing là hình thức giữ vị thế qua vài ngày hoặc vài tuần để bắt các sóng trung hạn. Nhà giao dịch thường vận dụng phân tích kỹ thuật để xác định điểm vào và thoát giao dịch tiềm năng.

Đọc thêm về so sánh giữa giao dịch swing và giao dịch trong ngày

Giao dịch theo xu hướng

Với chiến lược này, nhà giao dịch sẽ theo dõi các đường trung bình, đường xu hướng, chỉ báo kỹ thuật để xác định xu hướng và triển khai giao dịch. Họ luôn có thể sinh lời từ cả hai xu hướng tăng và giảm của thị trường.

Bước 5: Chọn một nhà môi giới

Chọn nhà môi giới thích hợp là điều cần thiết để triển khai các chiến lược giao dịch quỹ ETF của bạn. Khi bắt đầu hành trình với ETF, hãy tìm kiếm những nhà môi giới có tiếng tăm với mức chênh lệch giá cạnh tranh, không tính phí hoa hồng như ATFX. ATFX cung cấp nhiều sản phẩm và chênh lệch giá cạnh tranh cho giao dịch CFD.

Khi học về giao dịch quỹ ETF, hãy thực hành mua ETF bằng tài khoản giao dịch demo để nâng cao sự tự tin và thử nghiệm với nhiều chiến lược mà không phải chịu rủi ro tài chính. Hãy tạo tài khoản demo trên ATFX để học cách giao dịch ETF ngay hôm nay!

Bước 6: Theo dõi và điều chỉnh

Sau khi đã mua quỹ ETF và thiết lập danh mục ETF, việc theo dõi và điều chỉnh là yếu tố trọng yếu nhằm đảm bảo rằng chúng luôn phù hợp với mục tiêu của bạn. Thường xuyên ghé thăm danh mục của mình để đánh giá hiệu suất của từng ETF so với chỉ số tham chiếu và duy trì tính đa dạng. Nếu cần, hãy thay đổi danh mục để duy trì độ phân bổ tài sản như bạn mong muốn, và liên tục cập nhật tin tức cũng như thay đổi trong thị trường có thể làm ảnh hưởng đến khoản đầu tư của bạn.

4. Cách kiếm tiền bằng quỹ ETF

Cổ tức: Nhiều quỹ ETF có trả cổ tức từ các cổ phiếu cơ sở. Vì thế, đầu tư vào các quỹ ETF này sẽ cho bạn cơ hội kiếm tiền bằng thu nhập thụ động. Hơn nữa, phần cổ tức từ chúng vẫn có thể được tái đầu tư để mua thêm cổ phần, tích lũy tăng trưởng theo thời gian.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): Một cách tạo thu nhập khác với quỹ ETF là thông qua hợp đồng chênh lệch CFD. Hình thức này cho phép nhà giao dịch sinh lời từ dao động giá mà không cần phải sở hữu tài sản cơ sở, từ đó tạo thu nhập từ các vị thế mua hoặc bán. Ngoài ra, bạn cũng có thể tận dụng CFD để giao dịch quỹ ETF bằng hình thức ký quỹ, với tiềm năng tăng lợi tức đáng kể ngay cả với số tiền vốn ban đầu ít ỏi.

Suy cho cùng, việc nghiên cứu thấu đáo và biết cách quản trị rủi ro thận trọng có thể giúp bạn tận dụng triệt để mọi lợi thế của việc đầu tư vào ETF.

5. Ưu & nhược điểm của việc mua ETF thông qua CFD

Khi học cách giao dịch ETF và cách kiếm tiền bằng ETF, nhà giao dịch cũng nên nắm rõ ưu và nhược điểm của việc đầu tư quỹ ETF với Hợp đồng chênh lệch CFD.

Ưu điểm: CFD quỹ ETF cho phép nhà giao dịch đầu tư vào dao động giá của ETF mà không phải sở hữu tài sản cơ sở. Nếu không có nhiều vốn, đòn bẩy sẽ là công cụ giúp nhà giao dịch giữ nhiều vị thế hơn và đây là một trong những tính năng đáng chú ý nhất. Nó có thể giúp tăng lợi nhuận lên rất nhiều lần, nhất là khi bạn áp dụng chiến lược giao dịch trong ngày hoặc giao dịch swing. Với CFD quỹ ETF, nhà giao dịch có thể kiếm tiền ngay cả khi thị trường tăng và giảm. CFD là cánh cửa tiếp cận thị trường thế giới và hàng loạt các quỹ ETF chuyên biệt, tăng thêm cơ hội giao dịch theo nhiều phong cách khác nhau.

Nhược điểm: Sử dụng đòn bẩy khi mua ETF vừa có tiềm năng tăng lợi nhuận, nhưng cũng có thể khiến bạn chịu tổn thất nặng nề – có khi vượt qua cả số tiền đầu tư ban đầu nếu không được kiểm soát hiệu quả. Vì bản chất đòn bẩy của CFD, nhà giao dịch cũng sẽ phải chịu các khoản phí qua đêm, và chúng có thể dồn theo thời gian, nhất là với các vị thế dài hạn.

Hơn nữa, giao dịch quỹ ETF bằng CFD đòi hỏi bạn phải thông thạo về quản trị rủi ro, vì tính biến động của nó có thể kéo theo các thay đổi giá mạnh mẽ và bất ngờ. Trước khi áp dụng hình thức này, nhà giao dịch phải nhận thức được rủi ro trên và duy trì kỉ luật cao để có thể giảm thiểu các trở ngại tiềm tàng.

6. Bắt đầu giao dịch CFD ETF cùng tài khoản thực của ATFX

Tài khoản demo là cách thức hiệu quả để thực hành kiến thức và kỹ năng mới. Tuy nhiên, khi bạn đã sẵn sàng triển khai chiến lược và giao dịch ETF bằng CFD trên thị trường thực tiễn, hãy cân nhắc mở tài khoản giao dịch thực cùng ATFX.

Ngoài ETF, ATFX còn cung cấp nền tảng giao dịch hoàn thiện với nhiều công cụ khác như Forex, chỉ số, hàng hóa, tiền điện tử và cổ phiếu. Điều này sẽ cho phép bạn thử sức với nhiều chiến lược khác nhau, đồng thời tiếp thu thêm kiến thức từ các bài hướng dẫn và tài liệu đào tạo miễn phí mà ATFX cung cấp. Hãy đăng ký tài khoản giao dịch demo miễn phí ngay thôi!