ตราสารการลงทุนประเภทไหนเหมาะกับนักลงทุนรายวันมากที่สุด?

อนุพันธ์คือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เทรดเดอร์รายวันใช้เพื่อลงทุน แต่ก่อนที่เราจะดูข้อดีและข้อเสียของอนุพันธ์แต่ละประเภท เราจะมาทำความเข้าใจก่อนว่าเทรดเดอร์รายวันหรือเดย์เทรดคืออะไร และทำไมคนจำนวนมากถึงเลือกที่จะเป็นเดย์เทรด

เดย์เทรดคืออะไร?

เดย์เทรดคือผู้ที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ทางการเงิน สกุลเงินดิจิทัล หรือสินค้าโภคภัณฑ์เพื่อพยายามทำกำไรจากการเปลี่ยนแปลงราคารายวัน สิ่งที่ทำให้เดย์เทรดไม่เหมือนใคร คือลักษณะการลงทุนที่ต้องทำการซื้อขายให้จบภายในวันเดียว เหตุผลที่อยู่เบื้องหลังกลยุทธ์นี้คือตลาดมีความผันผวนสูง: ดาวโจนส์อาจร่วงลง 1.5% เพียงเพราะธนาคารกลางสหรัฐฯ ขู่จะขึ้นอัตราดอกเบี้ย หรือตลาดฟอเร็กซ์สวิงเพียงเพราะธนาคารกลางอังกฤษประกาศนโยบายการเงินใหม่

สวิงเทรดเดอร์ หมายถึงนักลงทุนที่ทำกำไรจากการแกว่งตัวของราคา เทรดเดอร์กลุ่มนี้อาจจะถือออเดอร์เป็นวันหรือเป็นสัปดาห์ ยอมทนได้หากออเดอร์ที่ซื้อในวันจันทร์จะไม่ทำกำไรในสัปดาห์นี้ ต่างจากเดย์เทรดที่อาจทำกำไรโดยการเปิดสถานะซื้อและขายสินทรัพย์เดียวกันในระหว่างสัปดาห์

เดย์เทรดไม่ต้องการรับความเสี่ยงเพิ่มกับข่าวข้ามคืน ซึ่งถือเป็นเรื่องปกติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงสุดสัปดาห์ที่มักจะมีแถลงการณ์ทางการเมืองหรือแม้แต่การกระทำทางทหาร เช่น การทดสอบขีปนาวุธใหม่ ที่อาจทำให้ตลาดหมุนอย่างรุนแรง นักลงทุนระยะยาวจำเป็นต้องผ่านความผันผวนที่รุนแรงนี้ ในขณะที่เดย์เทรดไม่จำเป็นต้องรับความเสี่ยงนั้นเนื่องจากสามารถปิดคำสั่งซื้อขายก่อนที่จะมีการรายงานข่าวได้

คุณอาจบอกว่าการพยายามทำกำไรจากการเคลื่อนไหวเพียงเล็กน้อย เช่น ครึ่งหนึ่งของ 1% ที่เดย์เทรดทำได้นั้นน้อยเกินไป จนแทบจะไม่ส่งผลกระทบต่อรายได้ของคุณ แต่เดย์เทรดสามารถเข้าถึงเลเวอเรจได้อย่างถ่องแท้ และนีหมายความว่าแม้การเปลี่ยนแปลงราคา 0.5% บนดาวโจนส์ เดย์เทรดจะสามารถขยายวงเงินการทำกำไรได้มากถึงถึง 30 เท่า ตัวคูณขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของเดย์เทรดและเงื่อนไขเลเวอเรจที่โบรกเกอร์มี

การเป็นเดย์เทรดมีข้อดีในตัวอยู่ เช่น การเทรดที่ต้องเน้นแกว่งและตำแหน่งของราคาที่แม่นยำ เนื่องจากคุณมีโอกาสในการเทรดมากขึ้น ด้วยตัวเลือกการซื้อขายที่มากขึ้น คุณจึงมีโอกาสทำกำไรได้มากขึ้น ถึงกระนั้น เดย์เทรดเป็นประเภทการลงทุนที่ท้าทายที่สุดด้วย เพราะคุณจะได้สัมผัสกับผู้ชนะและผู้ขาดทุนภายในวันเดียวกัน ทำให้คุณรู้สึกถึงอารมณ์ต่างๆ ที่ทำให้การรักษาเป้าหมายยากขึ้น นอกจากนี้ ตลาดจะมีความผันผวนในระยะสั้นมากขึ้น เมื่อรวมกันแล้ว ปัจจัยทั้งสองนี้หมายความว่าต้องใช้เวลานานกว่าหากจะเป็นเดย์เทรดมืออาชีพ แต่ถ้าคุณพร้อมสำหรับความท้าทาย อ่านต่อเพื่อสำรวจเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวเลือกและกลยุทธ์การเทรดของคุณ

ลักษณะตลาดแบบไหนที่นักลงทุนเดย์เทรดชอบ?

เดย์เทรดมักเลือกลงทุนกับตลาดที่มีสภาพคล่องสูงยกตัวอย่างเช่นตลาดฟอเร็กซ์ (Forex) ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงินดิจิทัล กุญแจสู่ความสำเร็จคือสินทรัพย์ที่คุณเทรดต้องมีการเปลี่ยนแปลงของราคารายวันที่รวดเร็ว มีราคาถูกในการซื้อขาย และเสนอการซื้อขายด้วยมาร์จิ้น คุณอาจคิดว่าหุ้นเป็นที่นิยมในการซื้อขายรายวัน แต่หุ้นเพียงไม่กี่ตัวเท่านั้นที่เคลื่อนไหวอย่างสม่ำเสมอทุกวัน และส่วนใหญ่มักมีต้นทุนในการเปิดคำสั่งซื้อขายแพง ทำให้ยากต่อการรับผลตอบแทนมากขึ้น 

เดย์เทรดยึดติดกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีสภาพคล่องมากสูงเนื่องจากต้นทุนในการซื้อขายต่ำ ซึ่งมีความสำคัญเนื่องจากเดย์เทรดจะพยายามทำกำไรจากช่วงเวลาสั้นของในแต่ละวันเท่านั้น สมมติว่าคุณต้องการแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงิน EURUSD ที่เคลื่อนไหว 0.8% ทุกวัน คุณเปิดสถานะ 100,000 ยูโร และรับกำไรครึ่งหนึ่งในการเทรดรายวันเพื่อผลกำไร 400 ดอลลาร์ ในการทำธุรกรรมกับโบรกเกอร์เช่น ATFX หมายความว่าคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมประมาณ 7 ดอลลาร์ เราขอรับประกันว่าคุณจะไม่พบเงื่อนไขแบบเดียวกันในตลาดที่มีสภาพคล่องน้อยกว่า และตลาดเหล่านี้ (เช่นหุ้น) มักจะเรียกค่าคอมมิชชั่นจากการวางออเดอร์นอกเหนือจากการเก็บสเปรด ข้อสำคัญอีกหนึ่งข้อคือตลาดลงทุนที่มีสภาพคล่องสูงมักจะเปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันทำการ

ทำไมสภาพคล่องถึงสร้างผลกระทบต่อต้นทุนการเทรดมากขนาดนั้น?

ลองนึกภาพว่ามีคนสิบคนไปเยี่ยมชมตลาดปลาสดเพื่อค้นหากุ้งก้ามกราม โดยปกติ ผู้ซื้อก็จะเข้าไปดูกุ้งตามร้านขายอาหารทะเลต่างๆ แต่วันนี้เหลือเพียงสองรายการเนื่องจากคนอื่นๆ ขายของหมดแล้ว สองร้านสุดท้ายจะสามารถเพิ่มราคาได้ตามต้องการ เนื่องจากกุ้งล็อบสเตอร์มีไม่เพียงพอต่อความต้องการ ในตลาดที่มีสภาพคล่องน้อยกว่า สถานการณ์จะคล้ายกับตัวอย่างตลาดปลาที่เราได้ยกตัวอย่างไป

หากคุณดูตลาดที่มีสภาพคล่องมากที่สุด เช่น ตลาดสกุลเงิน นักลงทุนหลายล้านคน บริษัท กองทุนป้องกันความเสี่ยง กองทุนรวม ธนาคาร และธนาคารกลางพร้อมที่จะซื้อขายทุกวันทำการ และทุกชั่วโมงของวัน นั่นทำให้การแข่งขันในตลาดสูงมาก และมีราคาถูกมากสำหรับบุคคลทั่วไปในการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน

สภาพคล่องสูงหมายความว่าเทรดเดอร์รายย่อย ที่เทรดกับโบรกเกอร์อย่าง ATFX จะจ่ายเฉพาะส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายเมื่อทำการเทรดในตลาดฟอเร็กซ์ ดัชนีหุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงินดิจิทัล ต้นทุนต่ำเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์สามารถเทรดได้หลายครั้งต่อวัน ค่าเฉลี่ยของนักลงทุนเดย์เทรดฟอเร็กซ์ที่เปิดปิดคำสั่งซื้อขายในแต่ละวันอยู่ที่ 3 ครั้งต่อวัน

ตราสารการลงทุนประเภทไหนเหมาะกับเดย์เทรดมากที่สุด?

เดย์เทรดมีความจำเป็นต้องพึ่งพาตลาดตราสารเพื่อการลงทุน เนื่องจากต้นทุนที่ต่ำกว่า และสามารถเข้าถึงเลเวอเรจได้ง่ายกว่า ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์สามารถขยายตัวเลือกกำไรและขาดทุนของพวกเขาได้ แต่คำถามคือตราสารหรืออนุพันธ์ทางการเงินคืออะไร?

อนุพันธ์ทางการเงินคือผลิตภัณฑ์ที่มีพื้นฐานมาจากดัชนี เช่นดาวโจนส์ 30 คุณสามารถซื้อหุ้น 30 ตัวที่ประกอบเป็นดัชนีดาวโจนส์ หรือคุณอาจซื้อดาวโจนส์ฟิวเจอร์ส ซึ่งเป็นผลิตภัณฑ์ที่ราคาเปลี่ยนแปลงเมื่อหุ้น 30 ตัวเกิดการเปลี่ยนแปลงทางด้านราคา

ดังนั้น แทนที่จะซื้อหุ้น 30 ตัว จ่ายสเปรดและคอมมิชชันในแต่ละธุรกรรม คุณสามารถซื้อดัชนีดาวโจนส์ได้เพียงรายการเดียว จ่ายส่วนต่างและค่าคอมมิชชันเพียงครั้งเดียว และลดต้นทุนของคุณมากกว่าการซื้อหุ้นทั้งหมด 30 ตัวด้วยตัวเอง

อีกตัวอย่างหนึ่งของอนุพันธ์คือน้ำมันดิบล่วงหน้า ผลิตภัณฑ์นี้ช่วยให้คุณเก็งกำไรเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของราคาน้ำมันดิบโดยไม่ต้องใช้ถังน้ำมันในการจัดเก็บ หรือเก็บน้ำมันไว้ในบ้านของคุณจริงๆ นอกจากนี้ยังมีอนุพันธ์ประเภทอื่นๆ อีกเช่น CFD หรือตลาดออปชั่น

อะไรคือการซื้อขายล่วงหน้า

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าคือสัญญาที่ติดตามดัชนีอ้างอิงอย่างใกล้ชิด เช่น S&P 500, Dow Jones 30, ราคาน้ำมันดิบ, น้ำส้ม และเมล็ดกาแฟ เป็นต้น

การซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่ Chicago Mercantile Exchange (CME), Chicago Board of Trade (CBOT), New York Mercantile Exchange (NYMEX) และ Eurex ในการซื้อขายแลกเปลี่ยนในกลุ่มนี้ คุณจะพบการสัญญาของการซื้อขายล่วงหน้าที่เป็นที่นิยมกันมากที่สุด โดยคุณสามารถเข้าสู่ตลาดนี้ได้ด้วยโบรกเกอร์ผู้เชี่ยวชาญ และเงินลงทุนเริ่มต้นอย่างน้อย $10,000 สำหรับการเปิดบัญชีการลงทุน คุณต้องใช้เงิน $5,060 เพื่อเปิดสัญญาการซื้อขายล่วงหน้าผ่าน e-mini S&P 500 โดยจำนวนเงินดังกล่าวจะถือเป็นมาร์จิ้นเริ่มต้น นอกจากนี้ สำหรับการเปลี่ยนแปลงราคาที่น้อยที่สุดในอนาคต คุณจะทำกำไรหรือขาดทุนที่ $50 ซึ่งอุปสรรคการเข้าซื้อในขณะที่ราคากำลังพุ่งนั้นหมายถึงผู้เข้าซื้อส่วนใหญ่เป็นผู้จัดการทางการเงินที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย $100,000 ที่ทำการซื้อขายโดยตรงในตลาดการซื้อขายล่วงหน้า

CFDs คืออะไร

CFD ย่อมาจาก “Contract for Differences” และได้รับความนิยมในลอนดอนและยุโรป ปัจจุบันเป็นวิธีมาตรฐานในการเข้าถึงตลาดการเงินโลก

CFD เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ติดตามการซื้อขายล่วงหน้ายอดนิยม ดังนั้นแทนที่จะฝากเงิน $10,000 เพื่อซื้อสัญญา e-mini ของ S&P500 ในการซื้อขายสัญญาล่วงหน้า คุณสามารถซื้อ “SPX500” ผ่าน ATFX

หากว่ามูลค่าของสัญญาล่วงหน้าของ S&P 500 เพิ่มขึ้นในการซื้อขาย นั่นเท่ากับว่ามูลค่าของ “SPX500” ของ ATFX ก็จะเพิ่มขึ้นและในทางกลับกันด้วย ความแตกต่างที่สำคัญคือข้อกำหนดมาร์จิ้นขั้นต่ำในการเปิดสถานะในตำแหน่งเดียวกันของการแลกเปลี่ยนสัญญาล่วงหน้า SPX500 ด้วย ATFX จะอยู่ที่ $22 ในขณะ e-mini จะอยู่ที่ $5060 มากกว่า 230 เท่าโดยประมาณ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ จะต่ำกว่าเพราะ โบรกเกอร์ CFD

แล้วโบรกเกอร์อย่าง ATFX สามารถนำเสนอการเข้าถึงตลาดเดียวกันแต่มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าอีกได้ยังไง?

นั่นเพราะว่า ATFX ได้รวบรวมนักลงทุนเอกชนหลายพันรายที่ซื้อขาย SPX500 แบบส่วนบุคคล ซึ่งแต่ละคนอาจซื้อขายด้วยจำนวนเล็กน้อย แต่เมื่อรวมคำสั่งเข้าด้วยกันแล้วก็กลายเป็นจำนวนที่ใหญ่ และ ATFX ก็สามารถส่งคำสั่งซื้อของลูกค้าไปยังระบบการซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือไปที่แพตฟอร์ม liquidity ของพวกเขาได้

ข้อเสียเพียงขอเดียวของ CFDs ก็คือ การที่คุณมีโบรกเกอร์ก็เหมือนคุณมีคู่รัก แต่เป็นคู่รักที่สร้างเครื่องมือให้กับการลงทุนของคุณ ดังนั้นมันอาจจะมีความแตกต่างเล็กน้อยระหว่าง “SPX500” ของโบรกเกอร์เจ้าโปรดของคุณบน CFD และการซื้อขายล่วงหน้าของ S&P 500 อย่างไรก็ตาม ความแตกต่างจะมีน้อยที่สุดก็ต่อเมื่อลูกค้า CFD จะเปลี่ยนไปใช้โบรกเกอร์ที่เสนอให้เห็นมูลค่าของ “S&P 500” ที่แท้จริง นอกจากนี้ สำหรับโบรกเกอร์ที่ได้ลงทะเบียนอย่าง ATFX แน่นอนว่าอยู่ภายใต้กฎระเบียนของรัฐบาลที่พร้อมจะลงโทษโบรกเกอร์ที่เอาเปรียบลูกค้าของตัวเอง 

ตราสารอนุพันธ์ Option

ตราสารอนุพันธ์ Option เป็นการพนันในรูปแบบผลิตภัณฑ์ทางการเินแบบหนึ่ง บางคนก็เปรียบเทียบกับนโยบายการประกัน กล่าวคือ คุณจะได้รับเงินก้อนของประกันสุขภาพก็ต่อเมื่อคุณป่วย เพื่อที่จะได้รับเงินก้อนในการรักษา คุณต้องจ่ายค่าเบี้ยประกัน ซึ่งเบี้ยประกันจะไม่แพงเมื่อคุณอายุยังน้อยและมีความเสี่ยงต่ำ ไม่เหมือนกับผู้ที่มีอายุสูงขึ้นและมีความเสี่ยงที่จะเจ็บป่วย ทำให้เบี้ยแพงขึ้นตามลำดับ 

หากเรานำนโยบายของการประกันมาใช้กับตลาดการเงิน เช่น ตราสารอนุพันธ์ Option ของ S&P500 นั่นน่าจะหมายถึงว่า สัญญาซื้อขายล่วงหน้าของ S&P500 จะต้องอยู่เหนือระดับที่แน่นอนเพื่อที่คุณจะสามารถทำกำไรได้ หรืออยู่ต่ำกว่า หรือก่อนวันที่ที่กำหนดหากคุณจ่ายเพื่อป้องกันการขาดทุน 

ผลิตภัณฑ์ที่เหมือนกันนี้ ก็ได้เปิดตัวในตลาดต่างๆ ดด้วยเช่นกัน เช่น ฟอเร็กซ์ (สกุลเงิน) ดัชนีหุ้น และสินค้าโภคภัณฑ์ เป็นต้น

นักลงทุนมืออาชีพส่วนใหญ่ซื้อขายตราสารอนุพันธ์ Optionแบบเดิม แต่นักลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจทิศทางราคาและเวลา ดังนั้นตราสารอนุพันธ์ Optionส่วนใหญ่จึงเหมาะสำหรับเทรดเดอร์ย่อซื้อและไม่เหมาะสำหรับเทรดเดอร์รายวัน เพราะค่าธรรมเนียมโดยทั่วไปนั้นค่อนข้างแพง แม้ว่าคุณจะทำกำไรได้ในขานั้นๆ แต่คุณก็ยังมีแนวโน้มที่จะพยายามหาเงินให้เพียงพอเพื่อชดเชยการเทรดที่เสียไปด้วย มันจึงไม่เหมาะสำหรับการเทรดรายวัน

ในช่วงเวลาหนึ่ง มันเคยเป็นที่นิยมสำหรับเทรดเดอร์รายย่อยในการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ Option แบบราคาที่เปลี่ยนแปลงแบบรายวันหรือรายสัปดาห์ ตราสารอนุพันธ์ Option ประเภทนี้เรียกว่า “ไบนารี่ออฟชั่น” แต่ถูกห้ามในยุโรปเนื่องจากนักลงทุนส่วนใหญ่มักจะสูญเสียเงิน แต่ในบางภูมิภาคยังคงมีอยู่

ฟอเร็กซ์ (การซื้อขายสกุลเงิน)

ฟอเร็กซ์นั้นต่างจากสินค้าทางการเงินอื่นๆ มันไม่ใช่การซื้อขายล่วงหน้าหรือเป็นตราสารอนุพันธ์ ความสามารถของการเทรดฟอเร็กซ์มากจากมาร์จิ้น แต่มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่สามารถเปิดบัญชีซื้อขายกับธนาคารขนาดใหญ่เพื่อเข้าถึงต้นทุนที่ต่ำที่สุดและการดำเนินการซื้อขายที่ดีที่สุด ดังนั้นผู้ค้าจะแลกเปลี่ยนฟอเร็กซ์ผ่านโบรกเกอร์ CFD เช่น ATFX แทน ด้วยวิธีนี้ ATFX สามารถรวบรวมคำสั่งซื้อของลูกค้าของตัวเองได้ และลูกค้าสามารถเก็บเกี่ยวผลประโยชน์ได้โดยไม่ต้องมีเงินจำนวนมากกับธนาคารขนาดใหญ่แห่งใดแห่งหนึ่ง

ตราสารการลงทุนไหนที่เหมาะกับเดย์เทรดมากที่สุด?

ตราสารการลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อย และแม้กระทั่งสำหรับผู้จัดการเงินที่มีสินทรัพย์น้อยกว่า $250,000 คือการลงทุนใน CFD เพราะมีต้นทุนที่ต่ำมาก และสามารถเข้าถึงเลเวอเรจได้ง่าย โบรกเกอร์อนุพันธ์หรือตราสารส่วนใหญ่จะเสนอตัวเลือกการลงทุนที่มีเงื่อนไขยุ่งยากซับซ้อน โดยอ้างว่าเพื่อช่วยคุณจัดการคำสั่งซื้อและความเสี่ยงในการลงทุน แต่ด้วยบัญชี CFD คุณจะสามารถซื้อขายตลาดฟิวเจอร์สได้เกือบทั้งหมด ดังนั้นคุณไม่จำเป็นต้องมีบัญชีกับโบรกเกอร์ฟิวเจอร์สเลย ที่โบรกเกอร์ CFD คุณยังสามารถลงทุนในตลาดฟอเร็กซ์ และสกุลเงินดิจิทัลได้

ดาวน์โหลด MT4 หรือเปิดบัญชีเงินสมมุติเพื่อเริ่มเส้นทางการลงทุนของคุณ!