투자자들은 수 세기 동안 귀금속을 거래해왔으며, 은은 그 대표적인 예시입니다. 은은 경제 하방기와 인플레이션 상황을 방어해주는 믿을 수 있는 안전 장치 역할을 해주며, 다양한 거래 옵션을 제공해주기 때문에 트레이딩용 귀금속으로도 인기를 끌고 있습니다. 이번 가이드 글은 신규 트레이더들이 은 트레이딩을 시작하기 위해 활용할 수 있는 단계적 액션플랜을 설명해 드립니다.
목차:
1. 은 트레이딩은 무엇이며, 은을 트레이딩해야 하는 이유는?
8. 본인의 트레이딩 전략을 항상 모니터링하고 업데이트하기
진짜 돈을 넣지 않고도 은 트레이딩을 연습하고 싶으신가요?
은 트레이딩은 무엇이며, 은을 트레이딩해야 하는 이유는?
은 트레이딩은 수익을 낼 목적으로 은 자산을 사고 파는 행위를 의미합니다. 트레이더들은 은 현물을 구매할 수도 있지만, 일반적으로는 은 기초자산 가격을 추종하는 파생상품을 거래하곤 합니다.
은 트레이딩을 고려해야 하는 이유는?
여타 귀금속과 마찬가지로 은은 안전자산적 성격을 지닙니다. 즉, 경제 불확실성 상황에서 보험적 투자상품 역할을 하는 것입니다.
은은 수많은 산업 응용 분야에서 다양한 용례로 활용될 수 있다는 점에서 여타 귀금속에 비해 더욱 탄탄한 수요를 만들어줍니다.
은은 금에 비해 소규모 개인 투자자들에게 접근성이 좋고, 귀금속 시장에 대한 진입장벽을 낮추어 줍니다.
더 알아보기: 은은 좋은 투자처인가요? 은 투자의 장점과 단점 5가지
은 트레이딩의 기초 이해하기
은 트레이딩에 뛰어들기에 앞서, 은이 지닌 펀더멘탈적 성격을 이해하실 필요가 있겠습니다:
금과 은의 상관관계
과거부터 금과 은의 가격은 같은 방향성을 보이기는 했지만, 그렇다고 해서 반드시 같은 비율만큼 등락폭을 보이지는 않았습니다. 다만 금은비(gold-silver ratio)는 금과 은 사이의 상대적 가치를 판단하는 훌륭한 방식으로 활용되고 있습니다.
금은비(gold-silver ratio)란?
금은비는 금 1온스를 구매하기 위해 몇 온스의 은을 지불해야 하는지를 나타냅니다. 예를 들면, 만약 금은비가 70:1이라면 금 1온스로 은 70온스를 구매할 수 있다는 의미입니다. 트레이더들은 이같은 금은비를 통해 시장에서 은 매수/매도 유무를 결정하곤 합니다.
은 가격 변화의 요인은?
수요와 공급:
여타 원자재들과 마찬가지로, 수요와 공급의 법칙은 은값을 결정하는 핵심 요인으로 작용합니다. 만약 은 수요가 은 공급을 초과한다면 은값은 상승할 것입니다. 반면에 만약 공급이 수요를 초과한다면 은값은 하락할 것입니다.
지정학적 이슈:
정치적 불안, 전쟁 또는 정부 정책의 중대한 변화 등으로 인해 은 가격에 등락이 초래될 수 있습니다. 이같은 이슈는 투자자 심리에 영향을 미칠 수 있으며, 은과 같은 안전자산적 상품에 대한 수요 증가로 이어질 수 있습니다.
산업적 수요:
은은 전자제품, 태양에너지, 의료용품 등을 비롯한 수많은 산업 응용성을 보입니다. 즉, 산업적 수요는 은값에 엄청난 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들면, 태양광 산업에 붐이 일어난다면 이는 은 수요 증가를 초래해 은값 상승을 이끌어줄 것입니다.
시장심리:
경제상황과 은에 대한 트레이더들의 인식과 태도 또한 가격변동에 중요한 영향을 미칩니다. 만약 트레이더들이 낙관론을 보일 경우에는 은 수요가 상승해 은값이 오를 수 있습니다. 만약 트레이더들이 비관론을 보일 경우에는 은 수요가 하락해 은값이 떨어질 수 있습니다.
미국달러의 강세:
은값은 미국달러의 강세와는 음의 상관관계를 보입니다. 미국달러가 강세를 보이면 여타 통화로 은을 구매하려는 투자자들이 부담하는 비용이 증가하고, 이는 은에 대한 수요 하락을 초래해 은의 시장가가 떨어질 수 있습니다. 반면, 미국달러가 약세일 때는 은값이 힘을 얻곤 합니다.
더 알아보기: 은 가격 변동의 요인
선호하는 은 트레이딩 방법 선택하기
은 CFD
원리(개념): CFD(차액결제거래)는 포지션에 진입하고 청산할 때 사이에 발생하는 은 가격차이에 따른 수익/손실을 보는 것에 동의하는 투자법입니다. 은 현물을 직접 보유할 필요 없이, 은값의 미래 동향에 따른 예측을 하고 투자를 하면 됩니다.
장점과 단점: [장점] 유연한 트레이딩 및 레버리지 활용을 할 수 있습니다. [단점] 보다 높은 손실 및 오버나이트 홀딩 비용을 비롯한 리스크가 초래됩니다.
은 선물
원리(개념): 은 선물계약은 사전에 정해둔 양의 은을 특정 날짜에 특정 가격으로 매수 혹은 매도하기로 하는 계약입니다. 이는 선물 거래소에서 거래할 수 있는 구속력이 있는 계약입니다.
장점과 단점: [장점] 헤징 기회를 제공하고 일 단위로 정산이 가능합니다. [단점] 높은 레버리지는 큰 손실을 야기할 수 있고, 선물시장은 입문자들에게는 복잡하게 느껴질 수 있습니다.
은 현물
원리(개념): 훗날 더 높은 가격으로 판매할 목적으로 동전이나 실버바와 같은 은 현물을 구매하는 것을 일컫습니다. 현물 투자를 하면 은 보관 및 보안에 대해 스스로 책임을 져야 합니다.
장점과 단점: [장점] 직접 자산을 소유할 수 있고, 인플레이션을 방어할 수 있습니다. [단점] 보관 비용, 보험 비용, 낮은 유동성 등이 단점으로 꼽힙니다.
은 ETF
원리(개념): 은 ETF는 은값을 추종하도록 고안된 증권상품입니다. 은 ETF 주식투자를 하면 은 현물을 소유한 펀드의 조각을 매수하게 되는 셈입니다.
장점과 단점: [장점] 보관 문제 없이 손쉽게 은 시장에 접근할 수 있고, 은퇴자금용 투자로도 활용될 수 있습니다. [단점] 수수료 및 가격 괴리율 등이 단점으로 작용할 수 있습니다.
은 옵션
원리(개념): 은 옵션은 옵션 보유자에게 계약 만기 전에 일정량의 은을 사전에 정해둔 가격으로 사거나 팔 수 있는 권리를 부여하는 계약입니다.
장점과 단점: [장점] 트레이딩에 유연성을 제공해주고 리스크의 정도에 제한을 걸어줍니다. [단점] 제 때 행사하지 않으면 옵션이 만료되어 가치가 날아갈 수 있습니다.
요약표
은 CFD | 은 선물 | 은 현물 | 은 ETF | 은 옵션 | |
소유권 | 직접 소유권 없음 | 직접 소유권 없음 | 직접 소유 | 펀드를 통한 간접 소유권 | 직접 소유권 없음 |
접근성 | 높음 (CFD 중개업체 활용) | 중간 (선물 거래소 활용) | 높음 (다양한 현물 소매상) | 높음 (주식 거래소 활용) | 중간 (옵션 거래소 활용) |
트레이딩 유연성 | 높음 (롱/숏 포지션) | 높음 (롱/숏 포지션) | 낮음 (롱 포지션만 가능) | 중간 (펀드 규칙에 따라 다름) | 높음 (롱/숏 포지션, 다양한 전략) |
레버리지 | 있음 | 있음 | 없음 | 없음 | 있음 |
리스크 수준 | 높음 | 높음 | 낮음 | 중간 | 높음 |
수익 잠재력 | 높음 | 높음 | 중간 | 중간 | 높음 |
적절한 은 트레이딩 플랫폼 선택하기
종합적인 트레이딩 플랫폼은 원활한 투자 경험을 제공해줄 뿐만 아니라, 정보에 기반한 결정을 내리는 데에 도움이 되는 다양한 툴과 리소스를 제공해줍니다. 여러분이 고려해야 할 요소는 다음과 같습니다:
제공되는 은 트레이딩 옵션
각 플랫폼은 은 트레이딩에 관해 서로 다른 수단을 제공해줍니다. 이를테면 은 현물, 은 선물, 은 ETF, 은 옵션, 혹은 심지어 디지털 은에 이르기까지 다양한 선택지가 존재할 수 있습니다. 본인이 택한 플랫폼이 본인이 관심 있는 은 트레이딩 선택지를 제공하는지를 반드시 확인하시기 바랍니다.
ATFX가 제공하는 은 트레이딩 에 대해 더 알아보기
수수료 및 커미션
모든 플랫폼에는 수수료 구조가 존재합니다. 일부 플랫폼에서는 거래당 고정금액의 수수료를 부과할 수도 있고, 어떤 플랫폼에서는 비율제 기반 수수료를 부과할 수도 있습니다. 또한 ‘무활동 수수료’나 ‘출금 수수료’와 같은 숨은 수수료가 있는지도 살펴보시기 바랍니다. 수수료 정산 구조를 투명하고 합리적으로 운영하는 플랫폼을 선택하시기 바랍니다.
고객 지원팀
어떤 문제에 직면하거나 문의사항이 있을 때, 믿을만한 고객지원팀은 엄청난 구세주 역할을 해줍니다. 본인이 택한 플랫폼이 주5일 24시간 고객지원팀을 운영하지는지를 확인하시기 바랍니다. 해당 플랫폼에 제공하는 서비스에 대한 리뷰 및 평가후기 등을 살펴보시기 바랍니다.
규제 컴플라이언스
본인이 택한 플랫폼이 공신력 있는 금융기관의 규제를 필했는지를 반드시 확인하시기 바랍니다. 이는 투자금에 대한 일정 수준의 보호를 제공하고, 플랫폼이 엄격한 가이드라인을 준수한다는 점을 보장해줍니다. 예를 들면, ATFX는 4개의 주요 금융당국의 규제를 필함으로써 트레이더들에게 강력한 안전망을 제공해줍니다. 여러분이 전세계 어디에 있든, ATFX에서는 본인의 투자금이 잘 보호되고 있다는 확신을 가질 수 있습니다.
여러분의 트레이딩을 안전하게 해주는 ATFX 규제 컴플라이언스 에 대해 더 알아보세요.
은 데모 트레이딩 계정 생성하기
ATFX 중개업체 웹사이트에서 데모 계좌 개설하기 를 통해 첫 시작을 해보세요. 데모 계좌는 여러분이 힘겹게 피땀흘려 번 돈을 위험에 빠뜨리지 않으면서도 은 트레이딩을 연습할 수 있게 해드립니다.
본인의 신분을 증빙하고, 요청 서류를 제출함으로써 등록절차를 완료하시기 바랍니다. 여러분이 라이브 트레이딩 계좌를 통해 실제 투자를 시작하기 전까지는 현금을 단 한 푼도 예수금으로 넣을 필요가 없습니다.
시간 여유를 갖고 플랫폼의 기능 및 툴을 활용하며 익숙해지면, 다음 단계로 넘어가더라도 실전 트레이딩 경험을 원만히 쌓아나가실 수 있습니다.
효과적인 은 트레이딩 전략 개발하기
성공적인 은 트레이딩 전략을 세우려면 리서치를 진행하고, 시장 패턴을 파악하고, 시행착오를 겪어나가는 과정이 필요합니다. 은 트레이딩 전략의 목표는 재무적 목표, 리스크 감내 수준, 트레이딩 스타일 등을 아우르는 시스템을 만들어내는 것입니다. 효과적인 은 트레이딩 전략을 개발하기 위한 단계는 다음과 같습니다:
명확한 목표 설정하기
은 트레이딩을 통해 이루고자 하는 바를 정하시기 바랍니다. 이는 자본 성장, 인플레이션 헤징, 투자 포트폴리오 다각화 등을 예시로 들 수 있습니다. 여러분의 목표는 본인의 트레이딩 전략을 결정지어줄 것입니다.
리스크 관리 계획 설정하기
각 거래마다 본인 투자금의 어느 정도 수준만큼 리스크를 부담할지를 결정하시기 바랍니다. 일반적인 접근법은 단일 트레이딩에 본인 포트폴리오 자금의 1~2%가 넘어가는 돈을 투입하지 않는 것입니다. 또한, 손실 범위를 제한하기 위해 손절선을 설정함으로써 가격이 특정 수준 이하로 떨어지면 자동으로 포지션을 청산하도록 하는 방법도 고려하시기 바랍니다.
상기 예시에서 보시는 빨간색 부분은 추가 손실을 피하기 위해 전고점에 손절선 설정을 한 것을 보여줍니다.
진입/엑싯 가격선 정하기
특정 거래에 진입하기에 앞서 과연 어떤 가격선에서 엑싯을 할지를 정해두시기 바랍니다. 특정 가격의 목표 가격을 지키시고, 순간적인 감정이 판단에 영향을 미치지 않도록 해야 합니다.
상기 예시를 예로 들면, 5일 이평선이 12일 이평선 위로 올라가는 순간을 ‘매수 시점’으로 설정할 수 있고, 5일 이평선이 12일 이평선 아래로 떨어지는 순간을 ‘매도 시점’으로 설정할 수 있겠습니다.
분석하고 결정하기
은을 언제 사고 팔지를 결정하기 위해 기술적 분석과 펀더멘탈적 분석을 활용하시기 바랍니다. 기술적 분석은 가격차트와 패턴을 분석하는 기법이며, 펀더멘탈적 분석은 경제적 요인과 시장 추세를 분석하는 기법입니다.
데모 계좌를 통해 전략 연습하기
ATFX 데모 계좌를 활용해 본인의 전략에 기반한 트레이딩 주문을 집행하시기 바랍니다. 데모 계좌가 제공하는 제로(無) 리스크 환경은 여러분들로 하여금 본인의 트레이딩을 모니터링하고 분석함으로써 본인이 개선해야 될 부분을 파악할 수 있게 해드립니다. 데모 트레이딩은 실제 시장 환경에서 본인의 전략이 어떻게 흘러갈지를 미리 느껴보는 데에 도움이 됩니다. 여러분은 본인의 트레이딩 결과에 따라 전략을 조정하실 수 있습니다.
라이브 트레이딩 계좌로 전환 후 첫 주문 넣기
본인의 트레이딩 전략에 대해 자신감이 쌓였다면, ATFX 라이브 트레이딩 계좌 개설 을 하시면 됩니다.
라이브 트레이딩 계좌에 초기 투자 자금을 예치하고, 정제된 전략과 리스크 관리 기술을 적용하시기 바랍니다. 처음에는 리스크 최소화를 위해 소액 투자로 시작한 뒤, 실제 시장 환경에서의 경험을 쌓아나가시기 바랍니다.
본인의 트레이딩 전략을 항상 모니터링하고 업데이트하기
ATFX의 학습 리소스를 통해 은 시장에서 일어나는 변동사항에 대한 업데이트를 받아보시기 바랍니다. ATFX 블로그 포스트를 통해 최신 시장 소식을 확인하고, ATFX 유튜브 채널을 통해 트레이딩에 관한 보다 많은 아이디어를 살펴보시기 바랍니다.
본인의 트레이딩이 어떻게 흘러가는지를 늘 확인하시기 바랍니다. 시장 상황이 어떤지, 본인이 트레이더로서 어떻게 성장하고 있는지에 따라 필요한 경우에는 본인의 계획을 변경하시기 바랍니다.
트레이더로서 트레이딩의 세계에서 장기적으로 성공하기 위해서는, 변화하는 시장 상황에 대한 지속적인 학습과 적응이 필수입니다.
흔한 트레이딩 실수 & 이를 피하는 방법
무계획 트레이딩
명확한 계획 없이 트레이딩을 시작하는 것은 흔히들 하는 실수입니다. 미리 세워둔 전략이 없으면, 단기 시장 변동에 휩쓸려 충동적인 결정을 내릴 가능성이 큽니다.
시장 추세 무시
일부 트레이더들은 광범위한 시장 동향을 간과하고 단기적인 가격 변동에만 집중하곤 합니다. 이는 기회를 놓치게 하거나 예상치 못한 손실을 초래할 수 있습니다.
리스크 무(無)관리
일부 트레이더들은 단일 거래에 너무 많은 금액을 투입하거나, 손절선 설정을 활용하지 않음으로써 결국에는 엄청난 손실을 겪곤 합니다.
다각화 실패
본인의 투자금을 은에 올인하는 것은 불필요한 리스크에 본인을 노출시키는 꼴입니다.
실수로부터 배우지 않는 자세
일부 트레이더들은 본인이 과거 트레이딩에서 무엇을 잘못했는지를 시간을 들여 분석하지 않은 채로 같은 실수를 반복하곤 합니다.
진짜 돈을 넣지 않고도 은 트레이딩을 연습하고 싶으신가요?
은 트레이딩의 세계에 뛰어들 준비가 되셨나요? ATFX에서 무료로 데모 계좌 를 개설한 뒤, 여러분이 새로이 알게 된 투자 지식을 연습해보세요. 은 트레이딩 이외에도 ATFX는 탄탄한 트레이딩 플랫폼 을 기반으로 모든 종류의 주요 금융상품을 제공하며, 자사에서 제공하는 가이드 혹은 무료 트레이닝 자료를 활용하여 다양한 투자전략을 연습할 수 있게 해드립니다. 지금 바로 무료로 데모 트레이딩 계좌를 개설하세요!
