스프레드 베팅과 CFD는 복잡한 상품이며 레버리지로 인해 빠르게 손실를 볼 위험이 높습니다.
대다수의 개인 고객 계정은 CFD를 거래할 때 손실을 봅니다.
돈을 잃을 수 있는 높은 위험을 감수할 수 있는지 고려해야 합니다.

가장 흔한 트레이딩 실수 & 이를 예방하고 보다 나은 성과를 내는 법

글로벌 금융시장에서의 트레이딩은 경제적 자유를 이룰 수 있는 길이기도 하지만, 한편으로는 어려움 또한 존재합니다. 트레이딩을 할 때 실수는 피할 수 없다는 사실을 우리 모두는 잘 알고 있고, 실제로 수많은 실수를 겪기도 합니다. 이러한 실수는 재정적 손실 및 혼란을 초래하기도 하며, 심지어는 트레이딩 업계 자체를 떠나게 만들기도 합니다. 하지만 이 같은 실수를 숙지하고 이를 어떻게 바로잡는지에 대해 배워 둔다면, 트레이딩 전략을 다음 차원으로 끌어올리는 데 도움이 됩니다.

이번 종합 가이드 글에서는 가장 흔한 트레이딩 실수들에 대해 살펴보고, 이를 어떻게 피할 수 있을지에 대한 실천 가능한 인사이트를 다루어 보도록 하겠습니다. 여러분이 이제 갓 트레이딩에 입문했든 숙련된 트레이더이든, 이번 글을 통해 트레이더들이 가장 흔히 저지르는 실수들에 대해 심층적으로 살펴보고, 트레이딩 스킬을 향상시킬 수 있는 전략들을 제시함으로써 트레이딩 여정 내내 규율성을 지키고 성공을 거둘 수 있게끔 도와드립니다.

명확한 계획이 부재한 트레이딩

트레이더들이 저지르는 가장 흔한 실수 중 하나는 명확하게 정의된 계획 없이 트레이딩을 하는 것입니다. 이는 잘못된 의사결정, 일관성 없는 수익, 인내심 부족이라는 함정으로 빈번히 이어질 가능성이 가장 높은 실수입니다. 즉, 감정에 지배당한 채로 결정을 내리거나, 널리 알려졌지만 검증되지는 않은 팁에 의존하거나, 시장 움직임에 충동적으로 반응하는 결과를 초래할 수 있습니다. 트레이더들은 잘못된 선택을 내리거나, 리스크 진단을 제대로 수행하지 않거나, 명확한 가이드라인 설정이 부재한 상황에서 진입&엑싯 포인트를 관리하는 위험에 빠질 수 있습니다. 또한 시장 변화에 적응하지 못하면 문제가 더욱 악화될 수 있습니다. 이를테면, 트레이더들이 변화하는 시장 상황에 더 이상 맞지 않는 구식 전략을 고집하는 경우를 예로 들 수 있겠습니다. 이러한 불확실성으로 인해 트레이더들의 장기적 성공 목표가 영향을 받게 될 수 있으며, 이는 트레이더 본인의 트레이딩 실력에 대한 신뢰를 무너뜨릴 수 있습니다.

실수를 방지하는 법:

  • 현실적인 목표 설정: 트레이딩은 전력질주가 아닌 마라톤이라는 점을 숙지하여야 합니다.
  • 꾸준한 루틴 개발하기: 리서치, 전략 테스트, 리스크 관리 등이 포함된 규율성 있는 트레이딩 루틴을 마련하시기 바랍니다. 시장 변화에 맞춰 본인의 트레이딩 전략을 조정할 수 있는 유연성을 기르세요.
  • 본인의 현황 추적 분석하기: 본인의 거래, 전략, 결과를 추적 분석하기 위한 매매일지를 작성해 보세요.
  • 성과 진단하기: 본인의 트레이딩 실적을 정기적으로 점검하고, 오류를 찾아내고, 개선이 필요한 영역을 진단하세요.
  • 인내심 유지하기: 장기적인 트레이딩 성공을 위해서는 인내심이 필수입니다. 즉각적인 수익보다는 꾸준하고 지속적인 성장을 추구하세요. 냉정한 판단력으로 시장 추세의 변화에 대처하시기 바랍니다.

 

감정이 트레이딩을 지배하는 실수

감정은 전문 트레이더들에게도 큰 방해 요인으로 작용합니다. 손실에 대한 두려움, 수익에 대한 탐욕, 무관심, 좌절감 등의 요인들은 잘못된 의사결정 및 비이성적 트레이딩으로 이어질 수 있기 때문입니다. 수익 및 손실에 대한 행운 심리는 손실이 발생했을 경우에는 리벤지 트레이딩(복수 매매), 수익이 발생했을 경우에는 스스로에 대한 과신으로 이어지는 등의 감정기복을 초래할 수 있습니다. 손실에 대한 두려움은 포지션을 너무 일찍 정리하게 만들거나 잠재적으로 수익성 있는 트레이딩 기회를 놓치게끔 할 수 있습니다. 이는 트레이딩 결정을 위한 데이터 분석 지원이 부족한 경우에도 마찬가지입니다. 반면, 트레이더 개인의 탐욕으로 인해 무모한 결정을 내리게 될 수도 있으며, 수익을 추구하는 과정에서 불필요한 리스크를 감수하게 될 수도 있습니다.

실수를 방지하는 :

  • 본인의 계획 지키기: 본인의 분석 및 트레이딩 전략에 대한 확고한 자신감을 가지세요. 본인의 감정이 투자 결정을 좌지우지하게 두지 말고, 시장 등락에 따른 충동적 결정을 내리는 것을 지양하세요.
  • 연습 중심 마인드셋: 감정적인 시장 움직임을 무시할 수 있게끔 연습을 하면, 더욱 합리적인 의사결정을 내리실 수 있습니다.
  • 휴식시간 갖기: 만약 감정에 휩싸이기 시작했다면, 컴퓨터에서 잠시 거리를 두고 커피나 음료와 함께 휴식을 취하면서 정신을 환기하시기 바랍니다. 차분함과 편안함을 되찾은 이후에야 트레이딩에 복귀하시기 바랍니다.

감정을 통제하는 방법을 숙지하는 것은 모든 트레이더에게 있어 성공을 위한 핵심입니다. 차분함과 집중력을 유지한다면, 여러분은 항상 보다 이성적인 결정을 내릴 수 있으며, 충동적인 트레이딩으로 인한 손실 또한 방지할 수 있습니다.

“초급자를 위한 데이 트레이딩 전략 – 나에게 맞는 전략은?”에 대해 알아보세요.

리스크 관리 간과

트레이딩에서 성공하기 위해서는 리스크 관리가 필수입니다. 하지만 수많은 트레이더들이 리스크 관리의 중요성을 간과하여 상당한 손실을 보곤 하며, 심지어는 트레이딩 계좌 청산의 필요성마저 간과하곤 합니다. 흔한 실수로는 잠재적 수익에만 지나치게 집중하는 태도로, 이는 리스크를 간과하게 만들거나 본인의 전략에 대한 과한 자신감을 갖게 만들곤 합니다. 이 같은 리스크 관리 실패는 트레이더들이 불필요한 재정적 손실로부터 취약하게 만듭니다. 이러한 흔한 트레이딩 실수들을 방지하기 위해서는 규율성을 유지하고, 각 거래마다의 리스크·보상에 집중하여야 합니다.

실수를 방지하는 :

  • 손절선 설정: 각 거래마다 본인이 감당할 수 있는 손실의 정도를 미리 설정하시기 바랍니다. 이성적인 엑싯 전략은 공포심·좌절감이 아닌 논리에 따른 거래 청산을 할 수 있게 해줍니다.
  • 각 거래당 소규모 퍼센티지만 투입하기: 전문 트레이더들은 각 거래마다 본인 총 투자금의 1~2% 정도만을 투입하곤 합니다. 이 경우에는 연속된 손실을 보게 되더라도, 계좌 전체적으로는 회복 불가능한 피해를 보는 것을 방지할 수 있습니다.
  • 리스크보상비율 진단하기: 탄탄한 분석을 바탕으로, 본인의 리스크 감내수준과 일치하는 규모의 포지션을 굴리시기 바랍니다. 리스크가 높아지면 수익도 높아지겠지만, 상당한 손실의 가능성 또한 높아진다는 사실을 간과하면 안 됩니다. 명확한 손절선 설정을 통해 이러한 리스크를 신중히 관리하시기 바랍니다.

올바른 리스크 관리와 함께라면 본인의 자본을 지키고, 흔한 트레이딩 실수를 피하고, 계좌를 터뜨릴 정도의 치명적인 손실이 발생할 가능성 또한 줄일 수 있습니다.

“리스크보상비율 | 리스크 관리 기술 5가지”에 대해 알아보세요.

트레이딩 툴을 잘못 활용하는 실수

다수의 트레이더들은 높은 수익률을 주장하는 복잡한 툴과 전략들에 끌리곤 하지만, 이에 동반되는 잠재적 리스크는 간과하곤 합니다. 이러한 툴들의 작동 방식을 온전히 이해하지 못한 채 활용을 해버릴 경우에는 예기치 못한 결과가 초래될 수 있습니다. 이는 SNS상에서는 툴들이 매력적이고 화려하게만 광고되는 경우가 많기 때문입니다. 잠재적 리스크를 예측하지 못할 경우, 트레이더들은 추세 및 뉴스가 시장에 어떤 영향을 미치는지 불확실한 상황에서 이에 휘둘려 손실을 겪게 되곤 합니다.

실수를 방지하는 법

  • 실천에 앞서 학습부터 하기: 특정 트레이딩 툴이나 접근법을 실전에서 활용하기에 앞서, 시간을 들여 이에 익숙해지는 과정을 거치시기 바랍니다. 데모 계좌(모의투자 계좌)는 그 어떠한 리스크 없이도 신규 전략을 시험해보고, 다양한 시장 시나리오에서 전략이 어떤 성과를 내는지를 확인해볼 수 있는 훌륭한 선택지입니다.
  • 간단한 전략으로 시작하기: 굳이 복잡한 툴과 전략을 서둘러 활용할 필요는 없습니다. 간단한 전략으로 시작하는 것이 핵심입니다. 기본을 다지는 것이 1차적인 목표가 되어야 합니다. 간단한 개념들이 숙련될 때쯤이면, 전문적인 툴을 활용할 수 있는 단단한 기틀이 이미 다져진 상태일 것입니다.
  • 본인의 한계 파악하기: 본인의 개인적인 트레이딩 스타일 및 리스크 감내수준에 부합하는 툴과 전략에 집중하시기 바랍니다. 모든 사람들은 각자 익숙하게 느끼는 트레이딩 방식이 있으며, 익숙한 방식을 활용하는 것은 전략을 어떻게 활용하는지 만큼이나 중요한 요소입니다.

보다 복잡한 트레이딩 전략으로 넘어가기에 앞서, 기본적인 트레이딩 전략을 반복 연습함으로써 탄탄한 기초를 다지는 것이 중요합니다. 이 같은 접근법은 불필요한 손실을 볼 리스크를 최소화해줍니다.

적절한 리서치 분석을 간과하는 실수

적절한 준비과정 및 분석 없이 트레이딩을 하는 것은 도박을 하는 것과 비슷합니다. 시장을 통해 투기적 수익을 내려는 트레이더 다수는 현재의 일간 시장 소식, 추세, 기술적 정보 등을 수집하는 것의 중요성을 간과하곤 합니다. 트레이더들은 철저한 계획이 부재한 상태에서 시장에 뛰어들어 불완전한 지표를 기반으로 성급한 트레이딩을 하게 되고, 이 같은 행동으로 인한 손실 가능성이 점점 커지고 있습니다.

실수를 방지하는 :

  • 분석 진행하기: 가격 등락에 영향을 미치는 일간 시장소식, 추세, 자산, 경제적 요인들을 분석하시기 바랍니다.
  • 기술적·펀더멘탈 분석 활용하기: 시장 추세를 종합적으로 이해하기 위해서는 차트, 패턴, 경제 리포트, 뉴스 및 기타 관련 요인들을 비롯한 기본적·기술적 분석의 모든 면모를 아울러 살펴보는 것이 필수입니다.
  • 최신 시장 소식 파악하기: 평판 높은 소식통의 금융 소식, 리포트, 분석을 파악함으로써, 여러분이 거래하는 시장에 관한 최신 소식을 반드시 숙지하시기 바랍니다.
  • 다양한 경로의 정보 활용하기: 단일 출처 정보에만 의존하지 말고, 시장심리에 대한 보다 종합적인 이해도를 구축하기 위하여 뉴스, 리포트, 분석 등을 교차검증 하시기 바랍니다.

리서치 및 분석에 시간을 들임으로써, 본인의 의사결정 과정 강화에 시장 소식을 활용하시기 바랍니다. 이를 통해 소문, 검증되지 않은 소식, 추측을 자신 있게 피해 가실 수 있습니다.

 

매매일지 작성 간과

트레이딩에 진심이라면, 매매일지 작성에 집중하시기 바랍니다. 매매일지는 투자 진행 상황과 본인의 실수를 모니터링하고, 전략을 개선시키는 데에 크게 도움이 되기 때문입니다. 다수의 트레이더들은 매매일지의 중요성을 간과하거나, 그저 시간을 많이 잡아먹는 노동이라고 생각하곤 합니다. 결과적으로, 이러한 트레이더들은 과거 데이터를 바탕으로 본인의 계획을 개선하고 강화할 수 있는 잠재력을 알아보지 못하곤 합니다.

실수를 방지하는 :

  • 모든 거래 기록하기: 진입&엑싯 포인트, 매매 이유, 그에 따른 결과 등의 디테일을 기록하시기 바랍니다.
  • 꾸준히 리뷰하기: 주기적으로 매매일지를 검토함으로써 패턴, 흔한 실수, 개선을 할 부분 등을 파악하시기 바랍니다.
  • 실수로부터 학습하기: 매매일지를 작성하면 과거의 거래를 되돌아보고 분석함으로써, 같은 실수를 되풀이하지 않도록 해줄 수 있습니다.

매매일지는 스스로의 발전을 위한 값진 수단이며, 트레이딩 루틴에 있어서 없어서는 안 될 요소입니다.

매매일지에 대해 더 알아보고 싶으시다면, “트레이더 되는 법 – 단계별 가이드” 글을 읽어보세요.

포트폴리오 다각화의 부재다각화를 간과하는 실수

다각화는 리스크 관리의 핵심 원칙으로, 트레이더들이 다양한 자산군에 투자를 분산시킴으로써 혹시나 시장 추세가 예상과 다르게 흘러갈 때 발생할 수 있는 손실을 줄이는 데에 도움이 됩니다. 하지만 다수의 트레이더들은 이 원칙을 간과한 채, 단일 자산군이나 단일 시장에 투자금을 집중시키는 것이 성공의 가능성을 높여줄 것이라고 생각하곤 합니다. 물론 시장 움직임 예측에 대한 자신감을 가질 수야 있겠으나, 추세에 지나치게 의존할 경우에는 만약 시장이 예기치 못한 방향으로 움직일 경우 상당한 손실을 볼 수 있으며, 결과적으로 전략이 무용지물이 될 수 있습니다.

실수를 방지하는 :

  • 포트폴리오 다각화하기: 주식, 외환, 원자재, 인덱스 등에 골고루 투자함으로써 리스크를 분산하고, 단일 시장의 손실로부터 받는 영향에 제한폭을 두시기 바랍니다. 균형 있고 회복탄력성 있는 포트폴리오를 구축하기 위해서는 다각화가 필수이며, 이는 특히나 시장 변동성이 높을 때 빛을 발합니다.
  • 다양한 전략 활용하기: 스윙 트레이딩, 데이 트레이딩과 같은 서로 다른 전략은 다양한 시장 상황에 활용될 수 있고, 이는 본인의 트레이딩 전략에 다양성을 주고 본인의 트레이딩 자금을 지키는 데에도 도움이 됩니다.
    포트폴리오 다각화하기: 워런 버핏의 유명 어록인 “한 바구니에 모든 달걀을 담지 말라”는 말은 이 원칙을 잘 나타냅니다. 보다 많은 시장 추세와 투자 기회를 관찰하고, 자산을 다각화하고, 단일 시장으로부터의 손실을 최소화하는 것을 권장 드립니다.

다각화 전략의 핵심은 주식, 외환, 원자재, 인덱스 등 여러 자산군에 걸쳐 레버리지를 분산함으로써 전반적인 리스크를 완화시키는 것입니다. 단일 시장에 투자금을 집중시킬 경우, 시장 환경이 변화하면 한 방에 투자금을 잃게 될 수도 있습니다. 다각화는 변동성 익스포저를 낮추고, 포트폴리오를 안정화시키고, 트레이딩 전략의 장기적 지속가능성에 힘을 실어줍니다.

군중심리를 따르는 실수

이는 트레이딩 세계에서 강력하게 작용하는 개념인 ‘군중 심리’, ‘군중 효과’ 등을 일컫습니다. 트레이더들은 으레 본인의 리서치 및 신중하게 진행한 조사를 믿지 않은 채로 군중심리를 따르거나, 남들의 의견에 의존하곤 합니다. 일부 트레이더들은 ‘기회를 놓치기 두려워하는 마음’을 뜻하는 FOMO(Fear of Missing Out) 심리에 휩쓸려 유행을 따라 황급히 매매를 하곤 합니다. 이는 본인은 모르는 중요한 사실을 남들은 이미 알고 있을 것이라는 착각에 빠지게끔 하는, 건전한 트레이딩을 방해하는 사고방식입니다.

실수를 방지하는 :

  • 본인의 분석에 믿음 가지기: 타인의 행동이 아닌, 본인의 리서치에 기반한 트레이딩 결정을 내리시기 바랍니다.
  • 군중심리 지양하기: 특정 자산군이나 전략이 인기를 얻고 있다고 해서, 그게 반드시 여러분에게도 최선의 선택지는 아닐 수 있습니다.
  • 본인의 계획 지키기: 타인의 의견에 휩쓸리지 마시기 바랍니다. 본인의 전략을 믿고, 미리 정해둔 트레이딩 계획을 따르시기 바랍니다.

트레이딩 시작하는 방법”에 대해 더 알아보세요.

장기 트레이딩은 독립적으로 트레이딩 하는 법을 학습하는 과정이라 할 수 있습니다. 군중심리에서 벗어나 본인만의 분석력을 강화하고, 본인의 분석에 대한 믿음을 갖는 동시에, 감정에 기반한 투자 결정을 지양하는 최선의 방법은 본인 스스로 리서치를 하고, 시장이 덜 광적인 상황일 당시에 세워뒀던 건전한 계획을 고수하는 것입니다. 이는 궁극적으로 일관성과 규율성을 갖고 변동성의 파도를 헤쳐 나가기 위한 자신감을 구축하는 과정이라 할 수 있습니다.

 

거래 모니터링을 간과하는 실수

일부 트레이더들은 주문을 넣은 뒤에는 ‘시장이 알아서 흘러가겠지’ 하는 마음으로 손을 떼 버리곤 합니다. 하지만 트레이딩은 적극적인 모니터링을 필요로 합니다. 모니터링이 부재할 경우, 특히나 시장 변동성이 높은 시기에는 수익성 있는 기회를 놓치거나 예기치 못한 손실을 볼 리스크가 발생합니다. 손절선 및 익절선 설정을 비롯한 자동화 툴은 일정 수준의 안전장치 역할을 하여 손실 리스크를 최소화할 수 있지만, 그렇다고 해서 여기에 전적으로 의존할 만큼 완벽한 수단인 것은 아닙니다. 갑작스러운 시장 변화는 트레이더들을 무방비 상태로 만들어 실망스러운 결과를 초래하고 잠재적 수익을 놓치게 만들 수 있습니다.

실수를 방지하는 :

  • 알람 및 안내 설정: MT4나 MT5 등의 트레이딩 플랫폼에서 제공하는 알람 시스템을 활용함으로써, 특정 가격 수준이 달성되거나 여타 조건이 충족될 경우 알람을 받아 보시기 바랍니다. 이는 여러분의 트레이딩에 영향을 미칠 수 있는 모든 변동사항을 늘 인지할 수 있게끔 해줍니다.
  • 본인의 오픈 포지션 꾸준히 확인하기: 모든 거래를 마이크로매니징하지 않는 것은 중요하지만, 여전히 본인의 포지션을 정기적으로 확인하는 것은 중요합니다. 적극적인 모니터링을 한다면 본인에게 불리한 시장 움직임을 파악하고, 이에 맞춰 전략을 조정하는 데에 도움이 될 수 있습니다.
  • 트레이딩 앱 활용하기: 다수의 플랫폼들은 여러분이 거래를 모니터링 할 수 있도록 모바일 앱을 제공하곤 합니다. 이 같은 앱들은 가격 등락, 차트 패턴뿐 아니라 여러분의 거래에 영향을 줄 수 있을만한 뉴스 정보를 알려줍니다.
  • 시장 환경에 적응하기: 시장 상황을 모니터링하고, 필요에 따라 손절선, 익절선, 포지션 크기 등을 조정하시기 바랍니다. 변동성이 높은 시기에는 미리 손절선/익절선을 평소보다 타이트하게 맞춰두는 것이 신중한 판단이 될 수 있습니다.

본인의 거래를 유의 깊게 살핀다면, 예기치 못한 시장 변화로부터의 손실을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다. 항상 주의를 기울이고 시기적절한 조정을 할 경우, 본인의 투자금을 보호하고 새로운 기회를 창출하실 수 있습니다.

충분한 지식이 부재한 트레이딩을 하는 실수

초보 트레이더들이 가장 빈번하게 저지르는 실수는 트레이딩에 대한 철저한 이해도가 부재한 상황에서 시장에 뛰어드는 행동입니다. 트레이딩으로 성공한다는 것은 그저 하루아침에 부자가 되고 말고의 문제가 아닙니다. 시장 움직임, 기술적·펀더멘탈적 분석, 리스크 관리 등에 대한 명료한 이해도를 동반해야만 이룰 수 있는 목표입니다. 하지만 너무도 많은 초보 트레이더들은 그저 ‘가능성’에 열광하며 무모한 투자를 자행하곤 합니다. 초보자들은 시간과 돈을 들여 철저히 공부를 하기보다는, 내용의 정확성을 확인하지 않은 채로 SNS, 친구, 인플루언서들의 조언에 의존하는 경우가 많습니다. 일각에서는 초보들이 이 문제를 스스로 해결할 수 있다고 보기도 하지만, 적절한 지식과 툴이 부재한 상황에서 시장 시그널을 잘못 읽을 경우에는 상당한 금전적 손실을 보거나 충분히 예방할 수 있었을 실수를 저지르게 될 것입니다.

실수를 방지하는 :

  • 교육에 투자하기: 실제 돈을 트레이딩에 투입하기에 앞서, 트레이딩의 근본이 되는 내용들을 반드시 숙지하시기 바랍니다. 여기에는 금융시장, 트레이딩 전략, 차트 패턴, 인디케이터 및 여타 필수 주제들에 대한 학습이 포함됩니다. 독서, 강의, 웨비나 참석 등에 시간을 투자함으로써 지식의 깊이를 늘리시기 바랍니다.
  • 전문가들을 통해 학습하기: 트레이딩 커뮤니티에서 명성 있는 전문가들을 팔로우하고, 그들의 통찰력으로부터 학습하고, 그들이 시장에 접근하는 방식에 대해 숙지하시기 바랍니다. 전략에 대해 논하고 숙련된 트레이더들에게 질문할 수 있는 포럼이나 그룹에 참여하는 것 또한 고려해 보시기 바랍니다.
  • 데모 계좌 활용하기: 데모 계좌(모의투자 계좌)를 통해 연습을 하면, 실제 돈을 잃을 걱정 없이도 경험을 쌓을 수 있습니다. MT4 MT5와 같은 다수의 트레이딩 플랫폼들은 데모 계좌를 제공하며, 이를 통해 전략을 테스트하고, 주문을 넣는 방법을 학습하고, 플랫폼의 툴에 익숙해질 수 있게끔 해줍니다.
  • 학습을 습관화하기: 트레이딩의 세계는 꾸준히 변화하며, 성공적인 트레이더들은 절대로 배움의 끈을 늦추지 않습니다. 최신 시장 동향, 신기술, 발전하는 트레이딩 전략 등에 대한 최신 경향을 파악하는 것을 습관 들이기 바랍니다.

성공적인 트레이딩은 그저 운만으로 되는 것이 아니라, 꾸준히 학습하고 발전해 나가는 것을 필요로 합니다. 여러분이 시장을 이해하고, 분석력을 강화하고, 전략을 정제하는 데에 더욱 많은 시간을 투자하면 할수록, 여러분이 현명한 결정을 내리고 장기적 성공을 성취할 수 있는 가능성이 높아지게 됩니다.

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