在決定何時投資哪種金屬最合適時，貴金屬投資者很可能有太多選擇。許多人想知道，根據他們的風險偏好、當前的經濟狀況或投資時間框架，哪種白銀和黃金是正確的選擇。在做這樣重要的決定時，白銀常常被忽視，但從歷史上看，它一直是最便宜的貴金屬。然而，它在整個文明中都有價值。然而，在2022年，白銀是一個好的投資嗎？在目前經濟不確定的情況下，我現在應該投資白銀嗎?
從消費者的角度來看，白銀可能看起來是一種有價值的財產，但從投資者的角度來看，有很多變量在起作用。白銀投資有利有弊，新手投資者也不能忽視。這些都是你在投資白銀之前需要考慮的問題。
投資白銀的5個好處
1. 全天候價值儲存——它是有形的金錢
雖然現金存款、股票、國庫券、債券和其他類似的金融產品是很好的財富儲存方式，但它們仍然是本票。你可以預期，由於印鈔等做法，它們將面臨大量的貶值風險。擁有銀塊就保證了一種有限的有形資產。即使在動蕩的市場環境中，實物白銀也永遠不會變得一文不值。白銀將保持其內在和真正的價值。
2. 對於入門者來說，銀是一種有效的投資組合分散工具。
銀應該是任何投資組合的特色成分。即使白銀有時在一個狹窄的區間內交易，人們總是預期市場將發生影響市場的事件。你應該考慮持有白銀，因為它能夠長期保值，使你的投資組合在不利的市場表現中有緩衝作用。當股市崩盤時，如果你的大部分儲蓄都是現金，那麼你的淨資產就會減少。如果你在股票和基金等風險較高的金融工具上過度投資，白銀資產可以讓你收回一些價值。
從歷史上看，當股市崩盤時，白銀價格就會飆升，這並不奇怪。在投資組合中擁有黃金和白銀有助於投資者彌補股市損失，並在經濟開始復蘇時提供了一個備用資金來源，用於重新投資被低估的股票。
3. 白銀的回報率比黃金高。
銀比黃金便宜得多，但回報率卻比黃金高。白銀現貨價格的波動比黃金價格的波動要大，即使它們的走勢是相同的。當銀價開始上漲時，你可以預期有更大的百分比收益。在尋找短期投機交易時，你可以指望白銀在牛市中表現優於黃金。例如，在2008年至2011年這兩種金屬的上漲期間，黃金只上漲了170%，而銀上漲了450%。投資者可以考慮在投資組合中持有更多的白銀而不是黃金。
4. 白銀是一種避險投資
白銀是一種避險金屬，可以幫助投資者運用對沖機制來應對通貨膨脹和任何經濟衰退。最近的一個例子是，銀價在2020年初COVID-19大流行爆發時上漲。不確定性推動白銀現貨價格今年上漲了45%。隨著主要央行和政府調整財政政策，推出更多刺激方案，投資者紛紛買入白銀。
5. 用途廣泛的多功能金屬——持續需求。
銀是工業部門中廣泛使用的金屬，也是投資組合中必不可少的金融大宗商品。許多工業用具使用銀，因為它的高導電性和防銹性。未來的技術創新包括電池、電子、能源電池和醫療研究設備中的銀。因此，即使全球經濟擴張，白銀投資也會繼續增長。
經濟發展與技術發展是同步的。例如，新的純電動汽車(BEV)在許多方面都使用了銀。 BEV也在其他部件中使用銀，如車輛導航和充電狀態傳感器。許多半導體使用銀與電子元件相互作用。需要銀來運營的充電站(包括家庭充電站和基礎設施充電站)有望擴大。
投資白銀的4個缺點
儘管有這麼多好處，白銀投資仍不是輕而易舉的事。它也有一些輕微的缺點，盲目投資可能會帶來可怕的後果，尤其是對入門者來說。在決定是否或何時投資白銀之前，有一些缺點需要考慮。
1. 恐懼會對價格產生負面影響
由於購買白銀的投機持續增長，恐懼是不可忽視的推動力。恐懼會不可預測地震動價格，在某些情況下，很難找到價格為何以某種方式表現的解釋。由於恐懼，價格總是對投資者有利或不利。投資者的行為也不理性，因此對一些新聞事件反應過度。當你預計價格將傾向於上行，當消息看起來樂觀時轉向下行時，你可以賣出它們。極端的樂觀和悲觀也導致了現貨價格的大量錯誤定價。
即使有很好的炒白銀策略，一些人仍然無法控制自己的情緒，最終拋售白銀來滿足短期生活開支。他們這樣做也可能是希望以不同的價格購買白銀，由於通貨膨脹，他們無法準確估計價格。當新冠肺炎疫情顯然將影響整個市場時，白銀價格在幾週內大幅波動，最終形成了一個明確的走勢。人們首先拋售了他們的庫存，白銀緊隨其後，因為工廠不得不削減產量，減少了對白銀的需求。當以白銀為基礎的投資出現過剩時，白銀價格就會出現波動。
2. 實物白銀沒有紅利
持有銀塊是一種依靠升值賺錢的投資。它削弱了投資銀幣或銀條的吸引力。在許多情況下，這類投資者不得不冒險進入其他業務或購買其他金融資產，以產生現金流，以維持他們退休後的生活。未來有很多獲得現金流入的選擇，但純粹依靠出售白銀來獲得生存收入是一個糟糕的主意，一生積蓄的白銀很容易用完。由於白銀價格的波動，如果人們想立即獲得現金，有時會以比買入更低的價格賣出。
3.每盎司沒有對應的準確價值
即使可以在網上隨時獲取白銀的現貨價格，最終，你也只能以市場流行時刻有人願意支付的價格出售你的銀條。即使是在貴金屬等複雜市場的交易中，自願買賣規則也適用。除了供求關係，人們還需要擔心情緒和槓桿的結合。雖然根據收入預測、未償還貸款等參數很容易對企業進行估值，但銀價受到外部力量的影響。
4. 白銀ETF存在交易對手風險
交易對手風險的概念僅僅意味著投資者依靠另一方來確保其投資得到良好管理。這就是為什麼投資於兩種不同的白銀ETF仍能產生不同的結果。這種情況就像擁有一個銀行賬戶一樣，這意味著你依賴銀行在你需要的時候支付你的提款。 ETF的流動性很高，但在發生災難性事件時，某些條款和條件有時有利於該基金。
總結圖表
購買白銀 | ||
| 5 大優點 | 4 大缺點 |
1. | 全天候價值儲存——它是有形的金錢 | 恐懼會對價格產生負面影響 |
2. | 對於入門者來說，銀是一種有效的投資組合分散工具 | 實物白銀沒有紅利 |
3. | 白銀的回報率比黃金高 | 每盎司沒有對應的準確價值 |
4. | 白銀是一種避險投資 | 白銀ETF存在交易對手風險 |
5. | 用途廣泛的多功能金屬——持續需求 | |
投資白銀的4種方法
掌握了投資白銀的利與弊的足夠信息後，你現在需要考慮如何投資白銀。如果你正在尋找投資白銀的最佳方式，這裡有一些現成的建議。
1. 購買銀條
價值投資者可以以硬幣、銀條或各種形式購買白銀鑄造的實物。廢銀被認為是最純粹的形式。它通常是各種各樣的純銀，存放在家裡的一個小箱子裡，或存放在保險庫裡的大量白銀。然而，儲存白銀是困難的，因為需要為安全設備製定單獨的計劃，特別是知道貴金屬會被偷。你可以投資實物白銀，以避免其他方就其操作訂立合同或擔保。
實物形式的白銀需要有人在網上商店或當地硬幣商店購買或出售。如果你在網上購買，你可能會得到更好的價格，因為實體店通常會考慮其他因素，如存儲、租金和安全成本。
2. 買白銀ETF和期貨
交易所交易基金(ETF)的狂熱使得許多投資者更容易擁有貴金屬，而不用擔心它們的儲存。在投資白銀ETF之前，你可以通過一個演示賬戶來監控價格並學習交易。一些知名的白銀ETF和期貨合約包括景順銀行白銀基金(Invesco DB silver Fund)和SPDR。這是一種投資白銀的好方法，因為人們可以享受擁有白銀的好處、日內交易和實時報價，以監控投資組合中白銀的價格。
喜歡波動性大的交易員喜歡白銀ETF，而不是黃金，因為白銀價格波動更大，對製造業數據的輕微波動更有反應。然而，最大的好處是在需要時立即賣出或買入。實物黃金可能需要很長時間才能以合適的價格和數量出售。點擊這裡進行商品交易。
3. 擁有白銀公司股票
如果你喜歡擁有白銀資產，而不擔心供應問題，你可以購買銀礦股。有時白銀礦業股票的表現可能會超過白銀本身的收益。
此外，該礦業公司的管理層可能會進行資產投資，以增加其白銀產量，使其股價迅速上漲。一定要確保你投資的礦業公司以白銀為主要關注點。 First Magtic Silver(NYSE:AG)的主要業務是白銀，2020年65%的收入來自白銀開採。點擊這裡開始股票交易。
4. 白銀作為外匯貨幣對進行交易
如果有一種技巧可以讓你以盡可能少的步驟投資白銀，那就是與貨幣對一起交易。如果你已經知道如何在外匯交易中使用銀對。人們可以任意投資他們想要的金額，因為它不要求交易者購買一定數量的最低數量來擁有白銀。這種貨幣只是根據當時現貨銀的價值進行交換。這種方法是投機交易者的最愛，因為無論現貨銀價格是否下跌，他們都可以從中獲利。當你打賭價格會下跌時，做空頭寸就會有利可圖，而這種情況確實會發生。
那麼，你應該炒白銀嗎？
華爾街專家、交易員和市場行家的總體共識是，從長期來看，白銀有很大的上漲潛力。白銀幾乎沒有下跌風險，但與許多其他資產類型不同，白銀受到工業用途增加的支撐。它是新手的首選金屬。可以肯定的是，白銀將保持其戰略重要性，以對沖可能暗示經濟蕭條的不同市場事件。
白銀投資受到高度評價，因為它給人們提供了一種安全的資產，即使是在動蕩的貴金屬市場。即使白銀在未來幾個月的表現仍不確定，你也可以指望它仍是投資組合經理和投機交易員的戰略持有資產。因此，強烈建議你在投資組合中加入白銀，以保護你的淨資產不受未來經濟波動的影響。學習如何成為一名操盤手。
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