هل الفضة استثمار جيد؟ 5 إيجابيات وسلبيات لتداول الفضة

من المرجح أن يكون مستثمرو المعادن الثمينة في حيرة من أمرهم عند اختيار المعادن الأفضل للاستثمار في أي لحظة. يتساءل الكثير عن الفضة والذهب اللذان يعتبران الاختيار الصحيح لرغبتهم في المخاطرة، أو الظروف الاقتصادية السائدة، أو الإطار الزمني للاستثمار. غالبًا ما يتم التغاضي عن الفضة عند اتخاذ مثل هذه القرارات الحاسمة، ومع ذلك فقد كانت تاريخيًا أكثر المعادن النفيسة تكلفة. وكانت لها قيمة في مختلف الحضارات. لكن هل الفضة استثمار جيد في عام 2022؟ مع عدم اليقين الاقتصادي الحالي، هل يجب على الاستثمار في الفضة الآن؟

من وجهة نظر المستهلك، قد تبدو الفضة كأصل ثمين، ولكن من وجهة نظر المستثمر، هناك العديد من المتغيرات التي تلعب دورًا. الاستثمار في الفضة له إيجابيات وسلبيات ولا يمكن للمستثمر المبتدئ تجاهلها. فيما يلي بعض الاعتبارات في متناول يدك قبل أن تبدأ الاستثمار في الفضة.

5 إيجابيات تداول الفضة:

1. مخزن للقيمة - إنها نقود ملموسة.

في حين أن الودائع النقدية والأسهم وأذون الخزانة والسندات وغيرها من المنتجات المالية المماثلة هي مخازن جيدة للأصول، إلا أنها لا تزال سندات إذنية. يمكنك توقع انخفاض قيمتها بشكل كبير بسبب أنشطة مثل طباعة النقود. يضمن وجود سبائك فضية أصولًا محدودة وملموسة. حتى في ظروف السوق المضطربة، لن تصبح الفضة المادية عديمة القيمة أبدًا. تحتفظ الفضة بقيمتها الجوهرية والحقيقية.

2. الفضة هي أداة تنويع فعالة للمحفظة الاستثمارية للمبتدئين.

يجب أن تكون الفضة عنصرًا بارزًا في أي محفظة. حتى لو كانت الفضة تتداول أحيانًا في نطاق ضيق، فهناك دائمًا توقع بأن حدثًا وشيكا قد يحرك السوق. يجب أن تفكر في امتلاك الفضة نظرًا لقدرتها على الحفاظ على قيمتها على المدى الطويل ، مما يمنح محفظتك تحوطاً ضد تحركات السوق المعاكسة. عندما ينهار سوق الأسهم ، يمكن أن تقلل معظم مدخراتك النقدية من صافي ثروتك. تسمح لك الفضة كأصل باسترداد بعض القيمة إذا ما قمت بالإفراط في الاستثمار بالأدوات المالية ذات المخاطر المرتفعة مثل الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة.

ليس من الغريب أنه خلال فترات انهيار سوق الأسهم ، ارتفعت الفضة تاريخيًا. حيث يساعد وجود الذهب والفضة في محفظة المستثمرين على التعافي من الخسائر في سوق الأوراق المالية ويوفر رأس مال احتياطيًا لإعادة الاستثمار في الأسهم المقومة بأقل من قيمتها حيث يبدأ الاقتصاد في التعافي.

3. الفضة توفر فرص ربحية أفضل من الذهب.

الفضة أرخص بكثير من الذهب، ومع ذلك فهي تتمتع بمعدل تقلبات سعرية أعلى من الذهب. حيث يتحرك السعر الفوري للفضة أكثر من تحركات أسعار الذهب، حتى عندما تتجه في نفس الاتجاه. يمكنك توقع مكاسب أكبر عندما تبدأ أسعار الفضة في الارتفاع. عند البحث عن صفقات مضاربة قصيرة الأجل، يمكنك الاعتماد على الفضة لتتفوق على الذهب خلال موجة صعوديه. على سبيل المثال، مع ارتفاع كلا المعدنين بين عامي 2008 و2011، ارتفع الذهب بنسبة 170٪ فقط بينما ارتفعت الفضة بنسبة 450٪. يمكن للمستثمرين التفكير في امتلاك المزيد من الفضة مقارنة بالذهب في محافظهم الاستثمارية.

4. الفضة هي استثمار آمن.

الفضة معدن ملاذ آمن سيساعد المستثمرين على تطبيق آليات التحوط ضد التضخم وأي ركود اقتصادي. من الأمثلة الحديثة ارتفع سعر الفضة في بداية جائحة COVID-19 في أوائل عام 2020. أدى عدم اليقين إلى ارتفاع سعر الفضة الفوري بنسبة 45٪ لهذا العام. مع قيام البنوك المركزية الرئيسية والحكومات بتعديل سياساتها المالية لتوفير المزيد من حزم التحفيز، كان هناك اندفاع لشراء الفضة.

5. معدن متعدد الاستخدامات ويتميز بكثرة الطلب عليه.

الفضة معدن يستخدم على نطاق واسع في القطاع الصناعي وهي سلعة مالية أساسية يتم استثمارها في المحفظة. تستخدم العديد من المعدات الصناعية الفضة لما لها من قدرة عالية على ال الموصلية العالية ومقاومة للصدأ. تشمل الابتكارات التكنولوجية للمستقبل الفضة في البطاريات والأجهزة الإلكترونية وخلايا الطاقة وأجهزة البحث الطبي. لذلك، يمكنك توقع استمرار نمو الاستثمار في الفضة حتى مع توسع الاقتصاد العالمي.

يسير التوسع الاقتصادي جنبًا إلى جنب مع التوسع التكنولوجي. على سبيل المثال، تشتمل السيارة الكهربائية الجديدة التي تعمل بالبطارية (BEV) على الفضة بطرق متعددة. تستخدم BEV أيضًا الفضة في مكونات أخرى، مثل الملاحة في السيارة ومستشعرات حالة الشحن. تستخدم الكثير من أشباه الموصلات الفضة للتفاعل مع المكونات الكهربائية. هناك توسع متوقع في محطات الشحن (سواء على مستوى المنزل أو مستوى البنية التحتية) التي تحتاج إلى الفضة لتشغيلها.

4 سلبيات تداول الفضة:

مع كل مزاياه، لا يزال الاستثمار في الفضة ليس مجرد حلم وردي وسعيد. ولكن من المهم أن تتعرف على بعض العيوب الطفيفة التي قد يواجهها المستثمر في الفضة، وقد يكون للاستثمار الأعمى عواقب وخيمة، خاصة بالنسبة للمبتدئين. فيما يلي بعض العيوب التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ قرار بشأن الاستثمار في الفضة.

1. الخوف يقود الأسعار بشكل سلبي.

بما أن المضاربة تستمر في الازدهار مع تداول الفضة، فإن الخوف هو قوة دافعة لا يمكن تجاهلها. يؤدي الخوف إلى تقلبات الأسعار بشكل غير متوقع، وفي بعض الحالات يصعب العثور على تفسير لسبب تصرف الأسعار بطريقة معينة. بسبب الخوف، يمكن أن يعمل السعر دائمًا لصالح المستثمر أو ضده. يتصرف المستثمرون أيضًا بشكل غير منطقي وبالتالي يبالغون في رد فعلهم تجاه أحداث إخبارية معينة. يمكنهم البيع عندما تتوقع أن ترتفع الأسعار وتتحول إلى الاتجاه الهبوطي عندما تبدو الأخبار متفائلة. يؤدي التفاؤل الشديد والتشاؤم أيضًا إلى الكثير من سوء تسعير الأسعار الفورية.

حتى مع وجود إستراتيجية تداول جيدة، لا يزال بعض الأشخاص غير قادرين على التحكم في عواطفهم وينتهي بهم الأمر إلى إنفاق الأموال لتغطية نفقات معيشتهم قصيرة الأجل. قد يفعلون ذلك أيضًا على أمل الحصول على الفضة بسعر مختلف لا يمكنهم تقديره بدقة بسبب التضخم. عندما أصبح من الواضح أن Covid-19 سيؤثر على السوق ككل، تراجعت أسعار الفضة لعدة أسابيع قبل أن تتحرك أخيرًا في اتجاه محدد ضد السوق. باع الناس أولاً مخزونهم، وسرعان ما تبعت الفضة عندما اضطرت المصانع إلى خفض الإنتاج، مما قلل من الطلب على الفضة. تتقلب الأسعار عندما يكون هناك فائض استثماري قائم على الفضة.

2. سبائك الفضة لا تقدم عوائد دورية.

حيازة السبائك الفضية هو نوع من الاستثمار يعتمد على التقدير لكسب المال. وهو ما يضعف جاذبية الاستثمار في عملة فضية أو سبيكة فضية. في كثير من الحالات ، يجب على هؤلاء المستثمرين الاستثمار في أعمال أخرى أو شراء أصول مالية أخرى لتوليد التدفقات النقدية التي ستدعمهم بعد التقاعد. هناك الكثير من الخيارات للتدفقات النقدية المستقبلية، لكن الاعتماد كليًا على بيع الفضة من أجل البقاء على قيد الحياة يعد فكرة سيئة. من السهل أن تنفد الفضة التي تراكمت لديك طوال حياتك. مع تقلب أسعار الفضة، يبيعها الناس أحيانًا بسعر أقل مما اشتروه إذا كانوا يريدون نقودًا فورية.

3. عدم استقرار سعر الأونصة.

حتى إذا كان من الممكن الاتصال بالإنترنت والحصول على سعر الفضة الفوري في أي وقت، في النهاية يمكنك فقط بيع السبائك الفضية بالسعر الذي يرغب شخص ما في دفعه في الوقت الحالي. تنطبق قاعدة إرادة البائع والمشتري حتى عند التعامل في سوق معقد مثل المعادن الثمينة. إلى جانب العرض والطلب، هناك مزيج من المشاعر والفاعلية للقلق. في حين أنه من السهل تقييم الأعمال بناءً على توقعات الإيرادات، والقروض غير المسددة ، ومثل هذه المعايير ، فإن سعر الفضة يتأثر بالقوى الخارجية.

4. مخاطر الطرف المقابل عند تداول أسهم صناديق المؤشرات على الفضة.

إن فكرة مخاطر الطرف المقابل تعني ببساطة أن المستثمر يعتمد على طرف آخر لضمان إدارة استثماره بشكل جيد. هذا هو السبب في أن الاستثمار في اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة الفضية المختلفة لا يزال بإمكانه تحقيق نتائج مختلفة. الوضع مماثل لامتلاك حساب مصرفي، مما يعني أنك تعتمد على البنك لصرف عمليات السحب الخاصة بك متى احتجت إليها. صناديق الاستثمار المتداولة ذات سيولة عالية، لكن بعض البنود والشروط تفضل الصندوق أحيانًا في حالة وقوع حدث كارثي.

ملخص الايجابيات والسلبيات:

4 طرق تداول الفضة:

يجب أن تكون على دراية جيدة بمزايا وعيوب تداول الفضة، تحتاج الآن إلى التفكير في كيفية تداول الفضة. فيما يلي بعض النصائح المتاحة إذا كنت تبحث عن أفضل طريقة لتداول الفضة.

1. شراء السبائك الفضية

يمكن للمستثمر ذي القيمة شراء سفن فضية مادية على شكل عملات معدنية أو سبائك فضية أو فضية غير مرغوب فيها. تعتبر الفضة غير المرغوب فيها أنقى أشكال الفضة التي يمكنك الحصول عليها. عادة ما تكون مجموعة متنوعة من الفضة النقية تُحفظ في صندوق صغير في المنزل أو بكميات كبيرة في مخزن مخصص. ومع ذلك ، من الصعب تخزين الفضة حيث يجب أن تكون هناك خطط منفصلة لمعدات الأمان ، خاصة مع العلم أن المعادن الثمينة تُسرق. يمكنك الاستثمار في الفضة المادية لتجنب قيام الأطراف الأخرى بإبرام عقود أو ضمانات فيما يتعلق بمعالجتها. السبائك الفضية لا تحمل مخاطر التخلف عن السداد، كما هو الحال مع السندات أو أسهم الشركة.

تحتاج الفضة في شكلها المادي لشرائها أو بيعها في متجر عبر الإنترنت أو متجر عملات محلي. من المرجح أن تحصل على سعر أفضل إذا قمت بشرائها عبر الإنترنت لأن المتاجر التقليدية عادة ما تأخذ في الاعتبار أشياء أخرى مثل التخزين والإيجار وتكاليف الأمن.

2. شراء أسهم صناديق المؤشرات المتداولة في الفضة والعقود الآجلة

جنون الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) سهّل على العديد من المستثمرين امتلاك المعادن الثمينة دون القلق بشأن تخزينها. يمكنك مراقبة الأسعار وتعلم كيفية التداول من خلال حساب تجريبي قبل الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة في الفضة. تشمل بعض صناديق الاستثمار المتداولة الفضية والعقود الآجلة المعروفة بصندوق الفضة Invesco DB و SPDR. هذه طريقة جيدة للاستثمار في الفضة لأن الناس يمكنهم الاستمتاع بمزايا امتلاك الفضة والتداول خلال اليوم وعروض الأسعار في الوقت الفعلي لمراقبة سعر الفضة في محفظتك.

يفضل متداولو التقلبات صناديق الاستثمار المتداولة الفضية على الذهب لأن أسعار الفضة أكثر تقلبًا وأكثر استجابة للتقلبات الطفيفة في بيانات التصنيع. ومع ذلك، فإن الميزة الأكبر هي البيع أو الشراء بمجرد ظهور الحاجة. يمكن أن يستغرق بيع السبائك المادية وقتًا طويلاً بالسعر المناسب والكمية المناسبة. انقر هنا لتداول السلع.

3. امتلاك أسهم شركات تعدين الفضة.

إذا كنت تفضل امتلاك أصول فضية دون القلق بشأن مشكلات العرض، فيمكنك شراء أسهم شركات تعدين الفضة. هناك أوقات قد تتفوق فيها أسهم تعدين الفضة على المكاسب التي تحققت من الفضة نفسها.

علاوة على ذلك ، قد تقوم إدارة شركة التعدين باستثمارات في الأصول تسمح لها بزيادة إنتاج الفضة ، مما يجعل سعر سهمها يرتفع بسرعة. تأكد دائمًا من أنك تستثمر في شركة تعدين لديها الفضة باعتبارها الجزء الأكبر من تركيزها. تمتلك شركة First Magestic Silver المدرجة في بورصة نيويورك الفضة كمشروعها الرئيسي، حيث يأتي 65٪ من إيرادات عام 2020 من تعدين الفضة. انقر هنا لبدء تداول الأسهم.

4. تداول عقود فروقات الفضة مقابل العملات.

إذا كانت هناك خدعة واحدة يمكن أن تسمح لك بالاستثمار في الفضة بأقل عدد من الخطوات الممكنة ، فيجب أن تكون تداول الفضة مقابل زوج من العملات. قم بتضمين أزواج الفضة في تداول الفوركس الخاص بك إذا كنت تعرف بالفعل كيف يعمل. يمكن للناس استثمار أي مبلغ يريدونه لأنه لا يتطلب من المتداولين شراء حد أدنى لامتلاك الفضة. يتم ببساطة مبادلة العملات بالقيمة الفورية الحالية للفضة. يفضل المتداولون المضاربون هذه الطريقة حيث يمكنهم أيضًا تحقيق ربح سواء كان سعر الفضة الفوري يتجه للأسفل أم لا. تصبح المراكز القصيرة مربحة عندما تراهن على أن السعر سينخفض وهذا سيحدث.

إذن هل يجب أن تستثمر في الفضة؟

الإجماع العام بين النقاد و المتداولين وخبراء السوق في وول ستريت هو أن الفضة لديها الكثير من الاحتمالات الصعودية على المدى الطويل. هناك القليل من المخاطر السلبية، ولكن الفضة مدعومة بالاستخدام الصناعي المتزايد، على عكس العديد من فئات الأصول الأخرى. إنه المعدن المفضل للمبتدئين. يمكنك المراهنة على أن الفضة ستحافظ على أهميتها الإستراتيجية في التحوط ضد أحداث السوق المختلفة التي قد تشير إلى الركود.

يعتبر الاستثمار في الفضة ثمينًا لأنه يوفر للناس ملاذًا آمنًا حتى في أسواق المعادن الثمينة المتقلبة. حتى إذا ظل أداء الفضة خلال الأشهر القليلة المقبلة غير مؤكد، يمكنك أن تثق في أنها تظل سلعة استراتيجية لمديري المحافظ والمتداولين المضاربين. لذلك، يجب عليك تضمين الفضة في محفظتك لحماية صافي ثروتك من التقلبات الاقتصادية المستقبلية. تعلم كيف تصبح متداول.

كيف تبدأ تداول الفضة؟

يمكنك أن تبدأ حياتك المهنية في الاستثمار الفضي في غضون دقائق ببضع خطوات بسيطة. افتح حسابًا وابدأ في تداول النفط الخام والفضة والذهب والأسهم والعملات الأجنبية والأدوات المالية الأخرى على جهاز الكمبيوتر أو الهاتف. تقدم ATFX جميع أزواج العملات الرئيسية والعملات المشفرة وغيرها على منصة تداول واحدة فعالة للغاية. إذا كنت لا تزال ترغب في معرفة المزيد عن الأسواق قبل استثمار أموال حقيقية، يمكنك فتح حساب تجريبي وممارسة استراتيجيات مختلفة مع الاستمرار في التعلم من البرامج التعليمية المجانية أو المواد التدريبية التي تقدمها ATFX. سجل الان!