금 트레이딩 전략

금에 투자하는게 좋은 선택일지 고민되시나요? 간단한 답변을 드리자면, 금 투자는 여전히 좋은 투자 방식이며 가까운 미래에도 그럴 것으로 예상됩니다.

금은 여타 테마주식, 암호화폐와 달리 고유의 가치를 지니고 있기 때문에 좋은 투자처입니다. 또한 금은 오랫동안 안전자산으로 분류되어 왔기 때문에, 인플레이션이 다른 자산군의 가치를 약화시킬 때에도 여전히 본연의 가치를 유지합니다. 때문에 ‘글로벌 인플레이션 상승에도 불구하고 금값이 얼마 안 오르지 않았냐’는 목소리가 존재한다 한들, 금은 투자자 대부분에게 있어 여전히 필수적인 포트폴리오 구성요소입니다.

그렇다면, 지금 금을 사야 할까요? 음, 이건 개인의 투자 목표가 어떤지에 달렸습니다. 만일 수 년간 금을 장기보유할 예정이라면야 평균적인 수익률 정도를 기대할 수 있겠습니다. 반면 스윙트레이더로서 단기차익을 노릴 경우라면 금 트레이딩을 통해 엄청난 수익을 얻을 수도 있습니다. 다만 높은 수익은 높은 리스크를 동반할 수밖에 없습니다.

많은 초보 투자자들은 금 투자가 안전한지를 궁금해합니다. 답은 ‘그렇다’입니다. 금은 가장 안전한 투자처 중 하나입니다. 금은 실물 원자재 시장에서 거래되기 때문이죠. 하지만 여전히 상당히 큰 폭의 가격 스윙을 보이는 만큼, 이 스윙을 잘만 활용한다면 평균보다 높은 수익을 얻을 수 있을 것입니다. 

그 누구도 금의 미래를 정확히 예측할 수는 없습니다. 하지만 금은 지난 수 천 년간 가치 보존 수단으로 활용되어 왔습니다. 금은 오늘날까지도 그 가치를 유지하고 있으며, 미래에도 그럴 것으로 보입니다.

초보 트레이더라면 ‘과연 금의 시세는 어떻게 결정될까?’가 궁금할 수 있습니다. 금은 기본적으로 수요와 공급의 법칙에 따라 결정됩니다. 금 수요가 높고 공급이 낮을 경우에는 금의 가격이 상승하게 됩니다. 반면 금 공급이 높고 수요가 낮을 경우에는 금의 가격은 하락하게 됩니다.

실물 원자재인 금은 보석 가공, 전자제품 생산, 화폐로서의 기능, 투자로서의 기능 등 실질적인 활용이 가능하기 때문에 일반적인 수요와 공급의 법칙이 적용됩니다.

금의 가격에 영향을 주는 또다른 요소는 인플레이션입니다. 대부분 투자자들은 ‘금의 가격 vs 인플레이션’에 대해 숙지하고 있습니다. 이론적으로 금의 가격은 인플레이션율과 양의 상관관계를 지닙니다. 때문에 투자자들은 명목화폐의 실질가치 하락을 헷징하기 위해 금을 구매하곤 합니다. 

금 가격 상승의 또다른 요인은 정치적 불안정성으로, 정치 이슈가 발발하면 금 가격이 급등할 수 있습니다. 예를 들면, 미중 무역전쟁은 금값 상승의 엄청난 촉매제로 작용하여 금의 가격은 2019년 내내, 그리고 2020년 대부분의 시간 동안 상승했습니다.

금 가격 변동성은 전세계 중앙은행의 금 보유량에 따라 영향을 받기도 합니다. 중앙은행이 인플레이션 헷징을 위해 금 보유량을 늘리면 금 가격이 상승할 수 있습니다. 또한, 통화 변동성이 높은 국가들은 현지 화폐 가치 안정화를 위해 금을 지속적으로 매입하기도 합니다. 

대부분 중앙은행들은 일반적인 외화 보유와 별개로 자산 다각화를 위해 정부를 대신하여 금을 사들이곤 합니다. 이에 따라 각 중앙은행들은 2020년에 금을 총 650톤 가량 사들였으며, 중앙은행은 금 수요의 큰 비중을 차지합니다. 

역사적으로 시간이 흐름에 따라 금의 가격은 전반적으로 상승해 왔습니다. 50년 전에는 100달러였던 금이 현재는 1700달러 윗선에서 거래되고 있듯이 말이죠.

투자자로서 금값 하락의 요소가 뭐가 있을지 궁금하시다면, 놀랍게도 ‘경제적, 정치적 안정성이 강화될 때’라고 말씀드립니다. 경제적으로도 정치적으로도 안정적인 시기에는 대부분의 사람들이 금 매입을 통한 인플레이션 헷징을 할 필요성을 느끼지 못합니다. 

미국 달러는 금 가격에 엄청난 영향을 미칩니다. 왜냐하면 미국 달러와 금 둘 모두 안전자산적 성격을 지니고 있고, 투자 자본으로 활용되기 때문입니다. 결과적으로 투자자들은 시장 상황에 따라 금에 투자할지 달러에 투자할지를 결정하게 됩니다. 

미 달러 가치가 하락하면, 대부분의 상황에서 투자자들은 투자 손익 보호를 위해 금을 매입합니다. 보통 달러 하락은 인플레이션 상승을 동반하기 때문이죠. 또한 투자자들은 준비통화가 상승할 때 달러를 더 매입하는 경향이 있습니다. 준비통화 상승은 금값 하락을 동반하기 때문입니다.

달러가 폭락하면 금값이 상승하고, 금값이 하락하면 달러가 상승하기 때문에 미국 달러와 금값은 반비례적 상관관계를 보인다고 할 수 있습니다.

상단의 금 가격 주봉 차트는 2018년 10월~2020년 8월 사이의 금 시세의 상승 트렌드를 보여줍니다. 

초보 트레이더로서 금이 안전자산이라는 소식을 듣게 된다면, 여러분은 어떻게 금을 트레이딩하면 좋을지 고민하게 될 수 있습니다. 금은 다양한 방법으로 트레이딩/투자 할 수 있습니다만, 실물 거래보다는 온라인으로 트레이딩 하는 것이 가장 흔한 방식입니다.

금을 실물로 구입하여 보유하는 것은 상당히 번거로우며, 누군가의 표적이 될 위험까지 수반해야 합니다. 때문에 대부분의 투자자들에게 있어 최고의 투자법은 금 CFD, 주식, ETF 등을 활용한 온라인 방식이라고 할 수 있습니다.

금 CFD는 금 가격을 추종하는 대부분의 외환/CFD 중개업체에서 제공하는 트레이딩 상품입니다. 28.35 그램당 1700달러에 달하는 금을 실제로 구매할 필요 없이, 금 CFD 트레이딩을 통해 금 트레이딩을 할 수 있습니다. 단돈 몇 달러만으로 금의 극히 일부를 구매할 수도 있고, 지속적인 금의 가격 변동 속에서도 수익을 얻을 수 있습니다. 원한다면 금 가격의 하락에도 베팅할 수 있습니다. 기존의 중개업체와 달리 엄청난 자본금이나 증거금을 예치할 필요 없이 말이죠.

여러분이 트레이더라면 ‘페이퍼 골드’라는 용어를 한번쯤 들어보셨을지도 모릅니다. 그렇다면 과연 ‘페이퍼 골드’는 무엇일까요? 페이퍼 골드란 금 실물을 전세계 수백만 명의 금 트레이더들이 거래할 수 있게끔 디지털로 치환한 개념입니다. 예를 들면, 금 CFD, 금 선물 등도 ‘페이퍼 골드’의 일종입니다. 다만 금 주식의 경우 금 채굴 기업의 주가를 반영하는 것이지 금 실물을 반영하는 것이 아니기 때문에 ‘페이퍼 골드’가 아닙니다. 즉, ‘페이퍼 골드’는 금 실물의 실제 가격을 추종하는 상품입니다. 

그렇다면, 금 CFD는 어떻게 트레이딩할까요? 금 CFD를 트레이딩하는 가장 쉬운 방법은 금 CFD 거래가 가능한 인증 중개업체에 계좌를 개설하는 것입니다. 영국 금융행위감독청(FCA) 등의 1급 규제기관으로부터 정식 승인을 받은 중개업체를 선택하시는 것이 안전합니다. 합리적인 스프레드, 빠른 주문처리 속도, 주5일 24시간 고객서비스센터를 운영하는 중개업체를 고르는 것 또한 중요합니다. 

일부 외환거래 중개업체는 금의 상승/하락 베팅에 관심있는 트레이더들을 위해 금-주식 CFD를 제공하기도 합니다. 또한 기존의 증권계좌를 통해 실제 금 주식을 트레이딩하는 것과는 달리, 금 주식 CFD는 최소한의 비용으로도 트레이딩이 가능합니다. 

대부분의 초보 트레이더들은 금 트레이딩을 할 때 ‘리스크 제로’인 방법을 찾으려고 노력하곤 합니다. 하지만 안타깝게도 손실 가능성이 제로인 금 트레이딩 전략은 존재하지 않습니다.

다만 전세계 지정학적 이벤트를 체크하는 등 금 트레이딩의 기본 원칙을 준수한다면 금 매수/매도를 통한 수익 실현 방법을 익힐 수 있습니다. 또다른 성공적인 금 트레이딩 전략으로는 기술적 분석에 기반한 트레이딩 전략을 세우는 것입니다. 

여러분은 금 선물, 금 CFD, 옵션, 금 주식 등 다양한 상품을 통해 금을 트레이딩 할 수 있습니다. 그 중 가장 인기 있는 금 트레이딩 방식은 금 선물과 금 CFD입니다.

트렌드에 맞춘 트레이딩을 하면 최고의 기회를 잡을 수 있습니다. 따라서 늘 추세에 맞게 트레이딩하는 것이 중요합니다. 여태까지 시장은 트렌드에 따라 트레이딩한 이들에게 길이길이 훌륭한 수익 기회를 가져다준 바 있습니다.  트렌드를 역행하는 투자는 상당히 고차원적인 스킬을 요하기 때문에, 트렌드에 거스르는 투자를 한 트레이더들은 보통 결국에는 손실을 보곤 합니다. 

트레이딩 전략에 있어 타임프레임 선택 또한 중요한 부분입니다. 본인의 스케줄에 맞는 트레이딩 타임프레임을 선택하시기 바랍니다. 하루 일과시간 동안 계속 컴퓨터 앞에 앉아있기 힘든 분들은 4시간봉이나 일봉 타임프레임을 활용하시기 바랍니다. 

시장을 계속해서 살펴볼 수 있는 분들, 하루종일 트레이딩을 할 수 있는 분들은 성공적인 데이 트레이더가 될지도 모릅니다. 

본업이 아닌 부업으로 트레이딩을 하는 분들도 4시간봉, 일봉 등을 활용하시는 것이 좋겠습니다.

트레이딩의 첫 단계는 트레이딩 주문을 넣기 좋은 가격대인 지지선과 저항선을 파악하는 것입니다. 지지선 위로 가격이 튀어오르면 상승장 트레이딩을, 저항선 아래로 가격이 떨어지면 하락장 트레이딩을 할 수 있겠습니다.

하단의 차트는 금값 일봉을 기준으로 그린 두 지지선을 보여줍니다. 첫 번째 지지선은 이미 여러 번 무너진 적이 있기 때문에 좋은 트레이딩 진입가라고 하기 어렵습니다.

반면 두 번째 지지선은 수 개월 동안 무너지지 않았고, 미래에도 무너지지 않을 가능성이 큽니다. 현재 글 작성 시점에 금값은 해당 지지선을 향해 나아가고 있으며, 이번에도 가격 지지에 성공할 가능성이 높아 보입니다. 

금가격 지지선

항상 전세계 정치 이슈, 주식 시황, 통화시장 등을 파악하시기 바랍니다. 금값에 큰 영향을 미치는 요소들이니까요.

초보 트레이더들은 모든 트레이딩 전략에는 손실 및 등락 가능성이 존재한다는 점을 이해해야 하며, 장기적으로 성공적인 트레이더가 되고 싶다면 실패를 두려워하지 말아야 합니다.

지지선과 저항선 근처에서 트레이딩을 하는 전략은 상당히 직관적인 트레이딩 전략처럼 보이는데, 실제로도 그렇습니다. 실제로 이 전략은 초보부터 고수까지 모든 트레이더들이 활용하는 방식이기 때문에 실제로도 상당히 효과적입니다.

ATFX와 같은 중개업체는 트레이딩 전문가가 작성한 금 트레이딩 전략을 일 단위로 발송해드립니다. 다만 이같은 온라인 트레이딩 전략을 실제로 적용하는 것은 여러분의 몫입니다. 그리고 최고의 트레이더들도 때로는 손실을 볼 때가 있다는 점 역시 명심하셔야 합니다. ATFX와 함께라면, 인기 플랫폼 메타트레이더4의 애드온 기능인 ‘트레이딩 센트럴’과 ‘오토차티스트’를 이용하여 트레이딩 경험을 전체적으로 개선하실 수 있습니다. 이 두 가지 애드온을 모두 활용하여 트레이딩에 도움을 받으실 수 있습니다. 

트레이딩 전략을 선택한 뒤에는 해당 전략을 다시 테스트 해봄으로써 앞으로도 효과가 있을지를 검증해보는 절차가 필요합니다. 또다른 간과하기 쉬운 요소는 트레이더의 마인드셋입니다. 성공적인 트레이딩을 할 때의 마인드셋을 계속 이어나가고, 실패한 트레이딩 때의 마인드셋은 재빨리 잘라내야 합니다. 

튼튼한 마인드셋을 보유하는 것은 성공적인 트레이딩 전략을 갖고 있는 것보다도 훨씬 더 큰 도움이 될 것입니다.