PAMM là gì và nó hoạt động như thế nào? Mở Tài khoản PAMM trong 3 bước
Hướng dẫn chi tiết về chia sẻ lợi nhuận trong giao dịch ngoại hối
Mở tài khoản PAMM với ATFX
Đăng ký
Liên kết với một trong những nhà môi giới đa tài sản hàng đầu và chọn bất kỳ chương trình linh hoạt nào của chúng tôi.
Giới thiệu khách hàng
Giới thiệu khách hàng mới tham gia ATFX và xây dựng mạng lưới giới thiệu hoặc đối tác liên kết của bạn.
Gia tăng thu nhập
Khi khách hàng mở tài khoản và giao dịch, bạn sẽ nhận được hoa hồng tính theo CPA hoặc mức hoàn phí cao hơn trung bình ngành.
Tài khoản PAMM là gì ?
Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất và thanh khoản nhất trên toàn cầu. Đây là thị trường mang lại nhiều cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư và nhà giao dịch. PAMM là một công cụ tài chính phổ biến trên thị trường này, là từ viết tắt của Percentage Allocation Management Module (Phương thức quản lý tài khoản theo tỷ lệ vốn). PAMM là một phương thức đầu tư độc đáo mang đến cho nhà đầu tư sự tiện lợi và khả năng sinh lời cao. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần nắm rõ cách hoạt động của tài khoản trước khi đầu tư.
Tài khoản PAMM là một công cụ đầu tư được các nhà môi giới phát triển để quản lý quỹ đầu tư. Về bản chất, quỹ PAMM cho phép một nhà giao dịch – chính là nhà quản lý quỹ PAMM – quản lý vốn riêng và vốn của các nhà đầu tư khác trong một tài khoản duy nhất.
Ví dụ về tài khoản PAMM
Tài khoản PAMM có cách thức hoạt động rất đơn giản. Nhà quản lý quỹ PAMM sẽ mở một tài khoản PAMM và phân bổ tiền vốn theo tỷ lệ, trong đó bao gồm vốn riêng được gọi là “Vốn của người quản lý” cùng với vốn của các nhà đầu tư khác. Khi giao dịch sinh lời, người quản lý và các nhà đầu tư đều được hưởng lợi nhuận tính trên số vốn góp vào, theo phần trăm mà nhà quản lý quỹ PAMM quy định.
Giả sử nhà quản lý quỹ PAMM tên là John có số vốn riêng là 10.000 USD. John mở một tài khoản PAMM và có hai nhà đầu tư khác là Alice và Bob cũng quyết định tham gia đầu tư cùng John với số vốn góp vào lần lượt là 40.000 USD và 50.000 USD. Vậy tổng số vốn trong tài khoản PAMM sẽ là 100.000 USD. Chúng ta sẽ bỏ qua các khoản phí khác như phí hoa hồng, phí hiệu suất, v.v.
Như vậy, mỗi nhà đầu tư có phần trăm đóng góp vào quỹ PAMM như sau:
- Vốn chủ sở hữu của John là 10.000 USD -> Tỷ lệ là 10%
- Vốn chủ sở hữu của Alice là 40.000 USD -> Tỷ lệ là 40%
- Vốn chủ sở hữu của Bob là 50.000 USD -> Tỷ lệ là 50%
Người quản lý mở một vị thế mua 1.000.000 EUR và kiếm được lợi nhuận là 10.000 USD. Khi đó, người quản lý phân chia vị thế và lợi nhuận tương ứng cho các nhà đầu tư như sau:
- Alice sở hữu 40% vị thế, tức là 400.000 USD -> lợi nhuận là 4.000 USD
- Bob sở hữu 50% vị thế, tức là 500.000 USD -> lợi nhuận là 5.000 USD
- John sở hữu 10% vị thế, tức là 100.000 USD -> lợi nhuận là 1.000 USD
Nếu người quản lý chỉ giao dịch cho một khách hàng duy nhất có số dư tài khoản là 50.000 USD và kiếm được mức lợi nhuận là 5.000 USD (10%) thì khách hàng sẽ nhận được toàn bộ lợi nhuận thu được tương ứng. Các quy tắc tương tự cũng được áp dụng cho mọi số lượng khách hàng và mỗi khách hàng sẽ chịu khoản lỗ hoặc nhận được khoản lợi nhuận dựa trên kích thước tài khoản ban đầu.
Khách hàng giữ quyền kiểm soát cuối cùng đối với tài khoản của mình và có thể thu hồi quyền ủy thác giao dịch đối với nhà quản lý quỹ vào bất cứ thời điểm nào. Khách hàng cũng có thể đặt lệnh dừng lỗ tự động để ngăn nhà quản lý quỹ giao dịch khi tài khoản của khách hàng đạt đến một tỷ lệ thua lỗ nhất định.
Khách hàng PAMM cũng có quyền quyết định kích hoạt tài khoản và cho phép nhà đầu tư khác tham gia quản lý quỹ. Nhà quản lý quỹ có thể đưa ra quyết định giữ các giao dịch qua đêm hoặc đóng các giao dịch vào cuối ngày dựa trên sở thích của khách hàng.
Nhà quản lý quỹ PAMM là một nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm, thực hiện giao dịch thay cho các nhà đầu tư và nhận mức lợi nhuận theo tỷ lệ phần trăm như đã thỏa thuận trước đó. Các nhà đầu tư không cần phải thực hiện các giao dịch và có thể tin tưởng vào chuyên môn của người quản lý.
Lợi ích và rủi ro của PAMM
Tài khoản PAMM mang đến nhiều lợi ích; tuy nhiên, nó cũng có những rủi ro nhất định.
| Lợi ích của tài khoản PAMM | Rủi ro của tài khoản PAMM |
|---|---|
| 1. Đầu tư thuận tiện: Cho phép nhà đầu tư tham gia giao dịch Forex mà không cần có quá nhiều kiến thức hoặc kinh nghiệm | 1. Bị phụ thuộc vào Nhà quản lý PAMM: Sự thành công của khoản đầu tư phụ thuộc rất nhiều vào kỹ năng và quyết định giao dịch của nhà quản lý PAMM |
| 2. Tiềm năng sinh lời cao: Tiềm năng thu được lợi nhuận cao nếu nhà quản lý PAMM giao dịch sinh lời | 2. Rủi ro thua lỗ: Có khả năng mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư nếu nhà quản lý quỹ thực hiện giao dịch không thành công |
| 3. Đa dạng hóa: Giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư | 3. Thiếu sự kiểm soát: Nhà đầu tư thiếu quyền kiểm soát đối với các chiến lược đầu tư |
| 4. Hiệu quả về mặt thời gian: Nhà đầu tư không cần mất thời gian tự thực hiện giao dịch | 4. Phí quản lý: Các giao dịch có lợi nhuận trong tài khoản PAMM phải chịu các khoản phí quản lý, có khả năng làm giảm lợi nhuận ròng |
| 5. Tính linh hoạt: Nhà đầu tư có thể lựa chọn người quản lý PAMM phù hợp dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro và lợi nhuận dự kiến | 5. Rủi ro liên quan đến nhà môi giới: Rủi ro liên quan đến uy tín và mức độ tin cậy của nhà môi giới |
Sau đây là ví dụ về Linda, một nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm đã quyết định đầu tư vào một tài khoản PAMM do một nhà giao dịch Forex dày dặn kinh nghiệm quản lý thay vì tự giao dịch trên thị trường Forex đầy biến động. Sau một năm, cô nhận thấy khoản đầu tư ban đầu của mình đã tạo ra mức lợi nhuận đáng kể, cho thấy lợi ích tiềm năng của tài khoản PAMM.
Tuy nhiên, tài khoản PAMM không phải là không có rủi ro. Rủi ro chính nằm ở khả năng mất một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư nếu nhà quản lý PAMM thực hiện các giao dịch không thành công. Ví dụ, David đã đầu tư vào một tài khoản PAMM nhưng người quản lý đã thực hiện một số giao dịch không thành công khiến tài khoản PAMM mất đi 20% vốn đầu tư ban đầu. Đây là một ví dụ cho thấy rõ tầm quan trọng của việc lựa chọn người quản lý PAMM phù hợp.
So sánh PAMM với các phương thức đầu tư khác
PAMM không phải là lựa chọn duy nhất cho các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ giao dịch Forex. Ngoài PAMM, các nhà đầu tư còn có thể lựa chọn các phương thức giao dịch cá nhân và các nền tảng giao dịch xã hội khác như MAM (Quản lý nhiều tài khoản) và LAMM (Phương thức quản lý tài khoản theo lot).
Với phương thức giao dịch cá nhân, các nhà đầu tư sẽ tự thực hiện giao dịch. Phương thức này giúp nhà đầu tư nắm toàn bộ quyền kiểm soát đối với số vốn đầu tư nhưng đòi hỏi nhà đầu tư cần am hiểu về thị trường Forex. Ví dụ, Peter là một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm, ưa thích giao dịch cá nhân vì anh thích phân tích xu hướng thị trường và đưa ra quyết định đầu tư. Sau hơn một năm, anh đã đạt được mức lợi nhuận 15% trên tổng số vốn đầu tư.
Mặt khác, cả hai tài khoản MAM và LAMM cũng tương tự như tài khoản PAMM, đều cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ kỹ năng của các nhà giao dịch dày dặn kinh nghiệm. Tuy nhiên, các tài khoản này có cách phân bổ giao dịch khác nhau. Đối với tài khoản MAM, số dư tài khoản của mỗi nhà đầu tư sẽ quyết định tỷ lệ phân bố giao dịch, còn tài khoản LAMM phân bổ giao dịch theo kích thước lot đã được quy định từ trước, nghĩa là mỗi nhà đầu tư sẽ tham gia vào các giao dịch với kích thước lot cố định.
Cách chọn tài khoản PAMM
Lựa chọn tài khoản PAMM phù hợp là một bước quan trọng trong hành trình đầu tư của nhà đầu tư. Khi chọn người quản lý PAMM, nhà đầu tư cần xem xét lịch sử giao dịch, mức độ rủi ro, cấu trúc phí, kỹ năng giao tiếp và mức độ kiểm soát mong muốn đối với khoản đầu tư. Một số tài khoản PAMM có giới hạn “dừng lỗ” giúp bảo vệ vốn cho nhà đầu tư.
Ví dụ, Emma đang tìm kiếm một tài khoản PAMM để đầu tư. Cô nghiên cứu nhiều nhà quản lý quỹ PAMM khác nhau, cẩn thận xem xét hiệu quả giao dịch, chiến lược và các khoản phí. Cuối cùng, cô chọn một người quản lý có khả năng giao tiếp tốt, có lịch sử giao dịch đã được chứng minh và có mức độ rủi ro phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của chính cô.
Mở tài khoản PAMM với ATFX
Đăng ký
Liên kết với một trong những nhà môi giới đa tài sản hàng đầu và chọn bất kỳ chương trình linh hoạt nào của chúng tôi.
Giới thiệu khách hàng
Giới thiệu khách hàng mới tham gia ATFX và xây dựng mạng lưới giới thiệu hoặc đối tác liên kết của bạn.
Gia tăng thu nhập
Khi khách hàng mở tài khoản và giao dịch, bạn sẽ nhận được hoa hồng tính theo CPA hoặc mức hoàn phí cao hơn trung bình ngành.
Các bước để bắt đầu đầu tư vào tài khoản PAMM
- Mở tài khoản PAMM trên ATFX.
- Phân tích nhiều nhà quản lý PAMM khác nhau, xem xét lịch sử giao dịch, mức độ rủi ro và cấu trúc phí của họ.
- Chọn một nhà quản lý PAMM và quyết định số tiền bạn muốn đầu tư.
- Theo dõi khoản đầu tư và thường xuyên liên lạc với nhà quản lý PAMM của bạn.
Kết luận
Tài khoản PAMM có thể mang lại cơ hội hấp dẫn cho những nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ thị trường Forex mà không cần phải là những chuyên gia giao dịch. Tuy nhiên, trước khi đầu tư, nhà đầu tư cần nắm rõ cách thức hoạt động của các tài khoản này và những rủi ro đi kèm. Điều quan trọng mà các nhà đầu tư cần ghi nhớ là luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, đặt câu hỏi thích hợp và cân nhắc tham khảo ý kiến từ một cố vấn tài chính để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
