在線交易新手入門教程 – 完整的網上交易指南

在線交易平台

在線交易已成為一種流行的金融資產買賣方式，主要通過互聯網進行。該交易方式具有便捷、快速和成本效益高的優勢，但很重要的一點是，得承認它也具有欺詐、市場波動以及槓桿等風險。在開始在線交易之前，進行透徹研究並了解其內在風險非常關鍵。此外，選擇一家可信賴的線上經紀商並製定嚴謹合理的投資策略也至關重要。

對於正考慮使用在線股票交易平台的新手而言，應當考慮下列各方面：

1. 監管合規性：請確保所選擇的經紀商持有相應牌照，且受英國金融行為監管局（FCA）、塞浦路斯證券交易委員會（CYSEC）等權威官方機構或您所在司法管轄區指定監管機構的監管。這可保障金融穩定性與客戶權益。
2. 用戶友好界面：選擇一個易於操作、對用戶友好的平台。這可簡化交易流程，幫助新手作出明智的決定。
3. 客戶支持：能否獲得反應迅速、有用的客戶支持，對於解答諮詢或解決交易時所遇到問題非常重要。
4. 真實的用戶評論：請評估關注平台功能的用戶好評，而非僅是重點說明個人交易成功故事的那些。這能夠讓您洞察用戶滿意度的真實情況與平台是否適合。
5. 安全措施：請確認平台有無保險和防欺詐保護機制，這些機制能夠在經紀商破產或發生網絡攻擊時保護您的資金安全。
6. 數據安全：請確保平台有保證其實施數據加密和採用健全的安全協議來保障個人資料不會遭受潛在的破壞。
7. 低廉的費用：請尋找提供低佣金優惠或採用零費用政策的平台，以最大限度地降低交易費用。
8. 分析工具：請評估平台是否提供可促進有效交易的綜合性工具，如調研資源、畫圖功能和多樣化的委託單類型等。

需進行透徹的研究來確定交易站點是否符合這些標準，這非常重要。請分析線上評論、比較不同的平台並與富有經驗的交易者交流，以確定最適合的選擇。

在線交易適合各種不同的投資期限——短期（數週）、中期（數月）和長期（數年）。您的選擇取決於多個因素，如可用的資金、風險承受能力和財務目標。

例如，資金有限、但風險承受能力較高的個體可能會選擇短期交易來快速獲得收益。相反，投資額巨大、但風險承受能力較低的個體可選擇長期交易，以實現財富逐步增長。

在線交易賬戶可為投資者簡化證券交易。它：

• 使您能夠在授權平台上買入和賣出證券。
• 提供對公司數據與產品的實時洞見。
• 提供委託下單功能。
• 提供即時交易選擇。
• 提供專業市場建議渠道。

開設在線交易賬戶的流程已經簡化，通過您的智能手機就可完成。在線提交必需的文件後，經快速核查，您馬上就能開始交易。經紀商公司還會提供移動APP，您可通過它獲得實時的投資機會和即時的技術支持。

在線交易賬戶提供了一種便捷、經濟的股票市場進入方式。正是由於它簡單便捷、成本低廉，對於希望大展身手的投資者們來說，在線交易已成為一個富有吸引力的選擇。

在線交易與線下交易的比較

顯示更少

在線交易的優勢

• 方便：可在全世界有互聯網連接的任何地方進行在線交易。這意味著交易者可以在自己家裡、辦公室、甚至在出行的時候進行交易。
• 可負擔：交易者可使用小額保證金就開設經紀賬戶，所以僅需一點錢就能夠啟動。
• 多選擇：有很多不同的經紀商，所以交易者可根據自己的需求找到費率最優、服務最佳的經紀商。
• 透明：交易者可看到實時的市場數據並跟踪自身的交易，這使他們對自身的投資有更大的控制力。

在線交易的不利方面

• 波動性：市場變化無常，這就意味著價格會快速的上漲和下跌。這也就表示交易者可能會在市場反向變化時虧錢。
• 騙局：騙局甚多，因此重要的一點是，須進行研究並僅通過聲譽良好的經紀商進行交易。
• 情緒化交易：在交易時，容易做出情緒化的決定，這可能會導致虧損。重要的一點是保持冷靜、作出理性的決定。
• 沉迷：在線交易會出現成癮性，所以重要的一點是得設置限制，使交易不超出自己可承受的虧損範圍。

請謹記，對於在線交易是否會獲得成功，並無保證。即使已經進行研究並作出明智的決定，也始終存在虧錢的可能性。因此，重要的一點是僅投資您可以承擔虧損的金額。

如果您是在線交易新手，從小額資金開始、在投資更高金額之前先熟悉門道，這是一個好主意。很多資源可通過線上或經過您的經紀商獲得，這些可幫助您了解在線交易。

在更好地了解在線交易後，您可以開始製定符合您個人目標的策略。對於在線交易，並無通用的方法。適用於一名個體的方法對另一人可能並不有效。因此，請進行試驗，找出最適合您的策略。

線上可交易各種金融資產，包括股票、加密貨幣、交易型開放式指數基金（ETF）、債券和其他商品。

金融工具

⇒金融工具

股票

股票代表對公司的所有權。購買股票，您即成為了相應公司的共有人。股票的價值會受到各種因素的影響，包括公司業績、行業趨勢和市場情緒。

加密貨幣

加密貨幣是指應用密碼學實現更高安全度的數字貨幣。比特幣、以太幣和萊特幣是其中一些最流行的加密貨幣。加密貨幣的價格可能會劇烈波動，會受到普及率、技術發展和監管變化等因素的影響。

交易型開放式指數基金（ETF）

ETF是指與股票一樣在交易所交易的一籃子股票或其他資產。它們向投資者提供了不同市場或部門的分散化敞口。 ETF的價值會受到其所持有標的資產業績的影響。

債券

債券是您向公司或政府發放的貸款。購買債券，您即向相應實體出借資金，而它們同意向您償還本金並附帶利息。債券價格會受到利率、信用評級和經濟狀況的影響。

商品

商品是指石油、黃金和白銀等原材料。您可以在期貨交易所交易這些商品。商品的價格會受到供需動態變化、地緣政治事件以及宏觀經濟趨勢的影響。

需指出的重要一點的是，交易金融資產是一項有風險的活動，您可能會虧損金錢。重要的一點是，您得在開始交易之前研究和了解所涉及的風險。

整體而言，相比線下交易，在線交易是一種更方便、更快、成本更低的證券交易方式。它也是一種更透明、更具教育性的體驗。

以下是您應當了解的其中一些風險：

• 波動性：股票市場變化無常，股票價格可能會非常劇烈地波動。這就意味著您可能會在短時間內虧損大量資金。例如，2020年，股市市值在第1季度跌了近30%，但在該年年底前又得以恢復，達到歷史新高水平。
• 欺詐：存在很多與在線交易關聯的騙局和欺詐活動。請對您的投資經紀人保持警惕。部分常見的騙局如拉高出貨（騙子們人為地拉高股票價格，然後出售其份額獲利）、釣魚攻擊（騙子們會嘗試竊取您的個人信息，以訪問您的在線賬戶）。
• 缺乏了解：您需要在開始投資之前了解股市和交易原則。否則，您很可能會虧錢。現在有很多資源可幫助您了解投資，如在線課程、書籍和文章。
• 槓桿和保證金交易：這些會放大您的盈利，但同時也會放大您的虧損。槓桿是使您能夠買入更多股份的貸款——超出您自有資金可承擔的範圍。保證金交易與槓桿類似，它使您能夠向您的經紀商借錢來購買股份。
• 網絡安全威脅：在線交易涉及到在互聯網上分享個人信息和財務信息。這是您容易遭受黑客和身份竊賊的威脅。請確保使用強密碼和雙因素認證來保護自身賬戶。
• 情緒化偏見：您的情緒可能會影響您的交易決策。請小心，不要讓恐懼、貪婪或自負導致自己作出糟糕的決定。制定計劃並遵守，即使在市場劇烈波動的情況下，這非常重要。
• 缺乏監管：有些在線交易平台不受監管。這就意味著這些平台對投資者的保護要更少。請確保自己進行研究並僅通過聲譽良好的公司進行投資。

在線交易會是一件充滿風險的事情，但對於獲知充分信息、有紀律的投資者，它也是一項回報豐厚的活動。

為減輕風險，對在線交易有興趣的個體應當：

• 將教育學習放在首位，並不斷了解金融市場信息；
• 從小筆投資開始，在獲得充足的經驗與信心之前，避免槓桿過高。
• 選擇聲譽良好且受監管的交易平台。
• 警惕欺詐與騙局的可能性。
• 設定止損單並在恰當時獲利了結，由此練習風險管理。
• 根據研究與分析作出明智的決定。

選擇投資時需考慮的因素：

• 您作為投資者的經驗水平。如果您是一名新手，您可能會想要從更小額的資金開始並投資更為穩定的資產。當您獲得經驗，您可以逐步增加投入的金額並投資風險更大的資產。
• 您投資的資金金額。如果您投資少量資金，您可能會想要選擇有更大概率盈利的投資，即使潛在的回報率要更低。如果您投資大筆資金，您可能能夠承擔更多風險，由此有更大可能獲得更高的收益。
• 您的交易風格。如果您是一名長期投資者，您可能會想要投資隨時間推移而升值的資產。如果您是一名短期交易者，您可能會想要投資波動更大且可快速買入、賣出的資產。

在線交易使您能夠在家舒適地買入和賣出證券，而無需經紀商。如此，所有收入水平的人均有更容易的渠道進行股市投資。

如要開始進行在線交易，您需要在經紀公司開設一個賬戶。有眾多經紀公司可供選擇，所以重要的一點是在開設賬戶之前比較它們的費用和服務。選擇經紀公司時應考慮的因素包括：

• 費用：經紀公司就其服務收取費用，所以重要的一點是在開戶之前比較不同公司的費用。
• 服務：經紀公司提供不同的服務，所以要選擇一家提供您所需服務的公司，這很重要。
• 聲譽：請選擇一家聲譽良好的經紀公司，這也很重要。您可以瀏覽線上的評論、與其他投資者討論，對某一公司的聲譽進行調查。

已開設賬戶後，您就可以開始交易股票、債券和其他證券。您還可交易外匯、期貨和期權。如果您進入某個嶄新的投資領域，在開始在線交易之前與財務顧問先談一談，這是一個不錯的主意。

• 請在開始交易之前進行充分的研究調查。這包括了解不同的投資類型、涉及的風險以及經紀商所收取的費用。
• 請僅投資您可以承擔虧損的資金。在交易時始終存在虧錢的可能性。
• 請投資各種不同的資產，將您的投資組合分散化，由此降低風險。
• 請定期監測您的投資，使任何問題能夠在早期就得到發現。
• 請保持耐心，切勿嘗試擇時交易。在最佳時間點買入或賣出是極其困難的。
• 如果市場下行，也切勿恐慌。市場隨時間推移有漲有跌。
• 請勿追逐損失，去投資風險更高的資產來彌補已虧損的資金。
• 如果可以，請獲利了結，在投資盈利時售出它們。
• 請制定計劃，確定出售投資的時機，由此避免作出情緒化決策。

日內交易

日內交易是一種短期交易，即在同一天內買入和賣出證券。這是一項高風險、高回報的活動，如果操作正確，獲利會非常豐厚。但重要的一點是，請謹記，日內交易也具有極高風險，有很大概率會虧錢。

在參與日內交易之前，請制定合理的策略，這非常重要。這一策略應當包括您如何識別市場機會、您如何進入和退出交易以及您如何管理自身風險的計劃。

日內交易者通常利用技術分析來識別市場中的機會。技術分析即為研究過去的價格變化來預測將來的計劃波動。日內交易者可能會使用基本面分析來評估某一特定證券的長期前景。但日內交易者主要關注短期的價格波動。

日內交易可成為一項獲利頗豐的活動，但請謹記它也極具風險，這非常重要。

與日內交易相關的風險包括：

• 市場波動：日內交易者利用短期的價格波動，市場的波動可能會有利於他們。但市場變化也可能會導致突發的大幅價格波動，導致預期外的虧損。市場會受到經濟數據發布、地緣政治事件以及其他不可預測因素的影響，因此，對於日內交易者而言，保持獲知最新的信息和知識並為突發的市場變化做好準備，這至關重要。
• 交易成本高：日內交易在一天內執行多筆交易，頻繁的買入和賣出會導致更高的交易成本，如經紀費和佣金。這些費用會吞掉盈利，尤其是對於單筆交易的小額獲利而言。管理交易成本對日內交易者而言至關重要，這是為了確保其整體策略能夠維持盈利。
• 時間投入與壓力：日內交易要求時刻關注市場并快速作出決定。交易者必須在交易時段完全投身於價格波動、新聞和技術指標的監測。該強度水平可能會導致嚴重的壓力和精神疲憊，影響交易者作出理性決定的能力。
• 過度交易：日內交易的快節奏特性會誘使交易者過度交易——在短時間內進行過多交易。過度交易會導致衝動、考慮不周的決定，增加虧錢的可能性。制定紀律化的方法並遵守規定明確的交易計劃，這對避免過度交易而言非常重要。
• 心理挑戰：日內交易會對情緒情感有較高要求，交易者必須有效地管理自身的情緒。害怕錯過（FOMO）和害怕虧錢都會導致倉促的決定。反過來，過度自信也會使交易者去冒不必要的風險。受情緒驅動的交易可能會導致嚴重虧損。因此，對日內交易者而言，情緒控制與紀律非常重要。
• 分散化程度不足：由於時間範圍有限，日內交易者通常會僅關注少數精選的證券或資產類別。當這些特定資產出現不利的價格變動，這一分散化程度的不足會使日內交易者暴露於集中化的風險。交易組合分散化可幫助減輕單個證券虧損對整體效益的影響。
• 隔夜風險：日內交易涉及到在交易日結束前結清所有頭寸（即平倉），以避免對市場風險的隔夜暴露。如交易時間外發生意料之外的事件，導致第二天開市時價格出現大幅差距，隔夜風險就產生了。交易者可能會醒來發現因該類事件遭受了巨大的損失。

如果您正在考慮進行日內交易，研究和了解這些涉及的風險非常有必要。您應當制定合理的風險管理策略，僅交易您可承擔虧損的資金。

頭寸交易

頭寸交易的關鍵特徵

頭寸交易是一種更長期的交易策略，採用耐心的方法抓住重大市場趨勢。頭寸交易的其中一些關鍵特徵：

• 長期觀點：頭寸交易者註重識別強大、可持續的趨勢，這些趨勢具有隨時間產生大額盈利的潛力。
• 趨勢交易：交易者旨在於新趨勢開始時建立頭寸（建倉），並在價格到達峰值時退出，對整個趨勢變動加以利用。
• 基本面分析：頭寸交易者依賴基本面分析作出明智的投資決定，主要基於財務數據、行業展望和宏觀經濟趨勢等因素。
• 更低的交易頻率：倉位交易包含更少的交易，以最大限度的降低交易成本和減少與頻繁交易相關的情緒壓力。
• 風險管理：頭寸交易者採用風險管理技術來保護自己的資金，如止損單和頭寸調整（倉位調整）。
• 耗時更少：相比日內交易或波段交易，頭寸交易所需的時間和監測更少。
• 心理抗逆力：成功的頭寸交易者需要有經歷市場波動、但仍遵守自身投資主旨的心理抗逆力。
• 分散化：頭寸交易者通常會分散自身的投資組合，將風險分散到不同資產或行業。

注：請謹記，頭寸交易並非無風險，這很重要。在更長時間內持有頭寸會使交易者暴露於多種因素的影響，如經濟轉變、不斷變化的市場動態以及會影響資產價格的預期外事件。因此，透徹研究、紮實了解市場基本知識並採用紀律化的風險管理方法，這些對成功的頭寸交易而言非常重要。該策略最適合投資週期長、能夠經受市場波動而不會屈從於衝動交易的耐心投資者。

波段交易

在最早討論股票交易時，我們就強調過股票交易應始終基於市場趨勢分析。波段交易對該信息加以利用，把握市場波動特定階段的價格搖擺，在趨勢獲得勢頭的時候，最大化盈利。成功的波段交易依賴對趨勢表現的預測，並從其波動變化中獲利。

波段交易者通常持有頭寸數天到數週，會在單個趨勢中進入和退出多次交易。他們利用技術分析來識別趨勢和買入賣出點，並通常會用止損單來保護盈利。

波段交易可稱為一種盈利策略，但它也具有風險。交易者需要準確地識別趨勢，並有效的管理自身的風險。他們還需要準備好面對自己在某些交易上虧錢的情況。

如果您考慮進行波段交易，研究和了解所涉及的風險非常重要。您還需要製定交易計劃，計劃應概述您的目標、策略與風險管理規則。

差價合約（CFD）交易：一種不同的方法

除了上文已提到的傳統交易策略，目前還有一種比較流行的交易方法，即差價合約（CFD）交易。 CFD交易向投資者提供了一種投機各種金融工具價格變動而無需實際持有標的資產的獨特方法。現在就讓我們深入探究CFD交易的運行方式及其關鍵特徵：

CFD交易的介紹

CFD是差價合約（CFD）的簡稱，其使交易者同時能夠在上漲市場和下跌市場中獲利。交易者並非持有實際資產，而是與經紀商訂立合同來投機股票、商品、貨幣或指數等標的資產的價格變動。以下是對整個過程的詳細分解：

1. 選擇資產：與其他交易策略相似，CFD交易者要選擇他們想要交易的金融工具，包括從股票、指數到加密貨幣和商品等各種投資對象。
2. 建立頭寸（建倉）：交易者決定是預測資產價格會上漲（多頭頭寸）還是下跌（空頭頭寸）。該決定成為交易者與經紀商訂立CFD合同的基礎。
3. 槓桿：CFD交易通常涉及到槓桿，使交易者能夠用較低金額的本金來控制較大的頭寸。槓桿會放大獲利，但也會放大潛在的虧損，所以交易者需謹慎對待槓桿。
4. 交易的監測：在標的資產的市場價格變動時，CFD頭寸的價值也隨之變化。交易者可選擇在任何時間平倉，以利用價格波動。
5. 結清頭寸（平倉）：結清CFD頭寸是指執行與之前建立頭寸相反的交易。該行動鎖定建倉價格與平倉價格之間的差價，決定了交易者的盈利或虧損。
6. 風險管理：CFD交易平台提供止損單和止盈單等工具以便您管理風險。這些工具可幫助交易者在預定的點位自動平倉，以限制損失或保住盈利。

CFD交易的優勢與風險

CFD交易提供了獨有的優勢，包括可同時從上漲和下跌的價格變動中獲利，但同時它也伴隨著內在的風險：

• 槓桿風險：槓桿會同時放大盈利和損失，有可能會導致因較小的市場波動而產生大幅的財務變動。
• 市場風險：CFD的價格追隨標的市場，使交易者暴露於市場風險，包括波動與預期外的價格變化。
• 交易對手風險：CFD交易涉及到交易者與經紀商的合同。如果經紀商面臨財務困難，就存在交易者無法收到盈利的風險。
• 所有權：CFD交易者並不實際擁有標的資產，這就意味著他們並無所有權或相關的利益。

結合CFD交易與其他策略

正如日內交易、波段交易和頭寸交易一樣，CFD是一種需要進行細緻研究、分析和風險管理的獨特方法。交易者應當在參與CFD交易之前考慮自身的風險承擔能力、知識和投資目標。應使用模擬賬戶進行練習，並使用可承擔虧損的資金開始交易，這非常重要。

總結而言，CFD交易提供了可替代傳統交易策略的一種動態選擇，使投資者能夠參與投機交易而無需實際擁有標的資產。

剝頭皮交易

剝頭皮交易是一種短期交易策略，其主要利用買賣價差產生的較小差價。在該情況中，您通過以高於買入價的賣出價賣出證券而獲利。

如何進行在線交易

參與在線交易需要進行細緻的準備和全面了解交易過程。下文詳細解釋了推薦交易新手採用的步驟：

1. 找出一家線上經紀商：請進行研究，選擇一家與您的交易要求一致的線上經紀商。請尋找費用較低且提供用戶友好平台以及綜合性客戶支持的經紀商。比較不同經紀商提供的優惠和服務條款，作出明智的決定。請確保所選擇的經紀商可提供高價值的資源來支持您的交易旅程。
2. 開設交易賬戶並彙入資金：在選定經紀商後開設交易賬戶。決定開設現金賬戶還是保證金賬戶。其中現金賬戶使用個人資金進行交易，而保證金賬戶可支持您以既有股票為抵押品從經紀商借款。無論是何種賬戶類型，可能都需要提供特定比例的股票價值。
3. 決定交易策略：請確定您的交易目標，並製定策略。評估各種策略的優缺點，這些策略包括日內交易、剝頭皮交易、波段交易或長期投資等。向專業人士尋求意見，或查閱可靠的交易資源，再作出明智的決定。
4. 使用在線交易模擬器進行練習：在參與真錢交易之前，利用在線交易模擬器獲取經驗和信心。這些模擬器可複現股市環境，使您能夠在不承擔財務風險的情況下練習買入和賣出。使用模擬器，您可以更好地了解市場動態、技術分析和自身交易決定的後果。
5. 進行交易：對交易流程得心應手後，開始執行交易。首先從經紀商平台獲取實時的股票報價。平台會顯示現時價格和股票的可買賣情況。請選擇交易使用市價單還是限價單。
   1. 1. 市價單：按現行市場價格立即執行交易。
      2. 限價單：您可指定您希望買入或賣出某一股票的特定價格。交易僅會在股票達到更好價格時執行。

對於新手而言，一般建議使用限價單，因為它們提供了更好的控制力，可幫助減輕潛在的損失。此外，在線交易平台還提供額外的委託單類型，如止損單、限價止損單和追踪止損單。

1. 止損單：該委託單在股票價格下跌低於特定“停止價格”後激活。然後該委託單變為按現行價格執行的市價單。
2. 限價止損單：這委託單結合了止損單和限價單。當達到停止價格後，該委託單變為限價單，將在限定價格或更優價格執行。但對於是否會匹配到限制價格並無保證，委託單可能需要進一步完善。
3. 跟踪止損單：這使您能夠設置在交易期間您願意容忍的最大虧損百分比。如果股價變動有利於您，停止價格會隨之調整。但在股票價值下跌時，停止價格保持不變。

遵循這些步驟並熟悉不同類型的委託單後，您可獲得更強的自信與控制力，開始啟動您的在線交易旅程。請記得持續不斷的接受教育、調整策略並保持了解最新的市場趨勢，隨時間推移逐漸提高自身的交易技巧。

針對在線交易新手的提示：

• 從小額資金開始：請僅投資您可以承擔虧損的資金。
• 進行研究：了解不同類型的投資以及市場如何運行。
• 制定交易計劃：設定符合實際的目標並遵守計劃，即使在市場劇烈波動之時。
• 切勿情緒化：保持冷靜，作出理性的決定。
• 注意休息：不要在疲憊或緊張的情況下進行交易。

結論

在線交易可以成為一種很棒的賺錢方法，但請務必了解其中所涉的風險，這非常重要。遵循這些提示，您會提高自己在線交易的成功概率。