ما هو تداول العقود مقابل الفروقات وكيف يتم؟

تتيح العقود مقابل الفروقات (CFDs) للمتداولين التكهن بتحركات الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي. تغطي عقود الفروقات نطاقًا واسعًا من الأسواق، بما في ذلك الأسهم والعملات الأجنبية (الفوركس) والسلع. تستخدم هذه العقود الرافعة المالية، مما يمكّن المتداولين من تحقيق الربح من الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج في الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء، سواءً عند الشراء أو البيع. مع ذلك، يجب الأخذ فى الاعتبار أن تداول عقود الفروقات ينطوي على مخاطر، إذ يمكن للرافعة المالية أن تضاعف الخسائر كما تضاعف الأرباح.

في هذه المقالة، ستتعرف على ماهية عقود الفروقات (CFD) وكيفية تداولها، مع شرح مفصل خطوة بخطوة وأمثلة عملية. كما تتناول المقالة المزايا والمخاطر الرئيسية لتداول عقود الفروقات، وكيفية إدارة المتداولين لهذه المخاطر، ولماذا تُعد عقود الفروقات خيارًا شائعًا بينهم. أخيرًا، ترشدك المقالة إلى كيفية بدء تداول عقود الفروقات، وتوضح أهمية اختيار وسيط مرخص مثل ATFX.

 ما هو عقد الفروقات (CFD)؟

عقدالفروقات هو منتج مشتق مالي يمنح المتداولين فرصة التعرض لتحركات أسعار أصل أساسي، مثل الأسهم والسلع والمؤشرات، دون امتلاك الأصل نفسه.

يتتبع عقد الفروقات سعر الأصل الأساسي، مما يمنح متداولي عقود الفروقات ميزة التداول بالهامش والتنفيذ الفوري، فلا حاجة للتعامل المباشر مع البورصة. هذا عكس التداول التقليدي للأسهم تمامًا. تتضمن عقود الفروقات تكاليف تداول، منها فروق الأسعار. لذا، يجب على متداول عقود الفروقات التأكد دائمًا من توفر رأس مال كافٍ لتغطية متطلبات الهامش اللازمة للدخول في الصفقات.

الآن وقد فهمت ما هو عقد الفروقات، دعنا نلقي نظرة فاحصة على تداول عقود الفروقات ونرى كيف يختلف عن التداول التقليدي لفهم أعمق.

 ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟

يُطلق عليه اسم “عقد الفروقات” لأنه عقد بين طرفين يتفقان على تبادل الفرق في القيمة بناءً على ارتفاع أو انخفاض سعر الأصل الأساسي. يشبه تداول عقود الفروقات تداول الأسهم: تشتري، تحتفظ، وتبيع عندما يرتفع السعر لتحقيق الربح. إلا أن عقود الفروقات تتجاوز ذلك، إذ يتم تداولها عادةً باستخدام الرافعة المالية. كما يتم تداولها مباشرةً خارج البورصة. قد يكون هذا مفيدًا للمتداولين وأكثر مرونة، ولكنه ينطوي أيضًا على مخاطر الطرف المقابل. دعونا نرى كيف يُقارن تداول عقود الفروقات بالتداول التقليدي.

ما الفرق بين تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي؟

ستجد أدناه أهم الجوانب التي يجب معرفتها لمقارنة تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي. ستساعدك هذه المقارنة على توضيح الاختلافات الجوهرية وتحديد النهج الأنسب لأهدافك وقدرتك على تحمل المخا

يساعد فهم هذه الاختلافات المتداولين على تحديد النهج الأنسب لأهدافهم وقدرتهم على تحمل المخاطر. دعونا الآن نتعمق أكثر لنفهم آلية عملتداول العقود مقابل الفروقات .

 كيف يتم تداول العقود مقابل الفروقات؟ (خطوة بخطوة)

كما سبق تعريفه، فإن عقد الفروقات هو منتج مشتق مالي يسمح للمتداولين بالتنبؤ بتحركات أسعار أصل أساسي. قد تشمل هذه الأصول الأسهم، والمؤشرات، والسلع، والعملات. فكيف يعمل هذا العقد خطوة بخطوة؟ هذا ما ستتعرف عليه أدناه.

 عقود الفروقات هي عقود وليست ملكية أصول

يشير عقد الفروقات (CFD) إلى اتفاقية بينك وبين وسيطك لتبادل الفرق في سعر الأصل الأساسي بين وقت فتح الصفقة ووقت إغلاقها. هذا يعني أن الربح أو الخسارة يتحددان بتغيرات سعر الأصل. وبالتالي، أنت لا تملك الأصل نفسه فعلياً.

تُعتبر عقود الفروقات أدوات مشتقة لأن قيمتها تُحسب بناءً على تحركات سعر الأصل الأساسي، دون الحاجة إلى تسليم فعلي أو ملكية. فكيف يتغير سعر عقد الفروقات ويتتبع السوق الأساسي؟

يتبع سعرعقد الفروقات السوق الحقيقى

تتحرك أسعار عقود الفروقات بالتوازي مع السوق الحقيقي؛ فعندما يرتفع أو ينخفض سعر أصل ما في السوق الحقيقي، يتحرك سعر عقد الفروقات في الاتجاه نفسه. على سبيل المثال، إذا كان عقد فروقات الذهب يتبع سعر الذهب الفوري، فإن تداولك يعكس هذه التغيرات السعرية، حتى وإن لم تكن تمتلك الذهب فعليًا. تعكس عقود الفروقات السوق الحقيقي، لذا يتفاعل متداولوها مع إشارات الأسعار نفسها التي تتفاعل معها الأسواق التقليدية. من هنا، حان الوقت للتفكير في كيفية مضاربة متداولي عقود الفروقات على اتجاه الأسعار.

يتوقع المتداول اتجاه السعر

يعتمد تداول العقود مقابل الفروقات على المضاربة. بصفتك متداولًا، ستتوقع ما إذا كان سعر الأصل الأساسي سيرتفع أم سينخفض. إذا توقعت ارتفاع السعر، فستقوم بالشراء. وإذا توقعت انخفاضه، فستقوم بالبيع. الهدف الرئيسي هو إغلاق مركزك بسعر أفضل من سعر دخولك. يمكنك تحقيق ذلك في الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء، وهي ميزة أساسية لتداول العقود مقابل الفروقات، كما ذكرنا سابقًا، مقارنةً بالاستثمار التقليدي طويل الأجل.

يوفر الوسيط إمكانية الوصول إلى السوق

بما أن عقود الفروقات تُتداول خارج البورصة عبر وسيط مالي وليس من خلال منصة تداول، فإن الوسيط المالي يعمل كطرف مقابل لمراكزك. على سبيل المثال، عند فتح مركز عقد فروقات، يوفر لك الوسيط إمكانية الوصول إلى السوق الذي تختاره دون إلزامك بشراء الأصل نفسه. وبناءً على ذلك، يعتمد عقدك وتنفيذه على منصة الوسيط وأسعاره، وليس على آلية التداول المباشر في البورصة.

 تتغير قيمة العقد بتغيرات الأسعار

استكمالاً للمثال السابق، بمجرد فتح مركز في عقود الفروقات، تتتبع قيمته سعر الأصل الحقيقى وتتحرك صعوداً أو هبوطاً بما يتماشى مع تحركات السوق الحقيقية. فإذا ارتفع سعر الأصل وأنت تحتفظ بمركز شراء، تزداد قيمة مركزك. وعلى العكس، إذا ارتفع سعر الأصل وأنت تحتفظ بمركز بيع، تنخفض قيمة مركزك لأن سعر الأصل الأساسي يخالف توقعاتك.

الفرضية الثالثة: يتم تحديد الأرباح والخسائر من خلال فرق السعر

يُترجم الفرق بين سعر افتتاح الصفقة وسعر إغلاقها إلى ربح أو خسارة في صفقة العقود مقابل الفروقات، مضروبًا في عدد الوحدات المتداولة في العقد. إذا تحرك السعر في صالحك، تربح؛ وإذا تحرك ضدك، تتكبد خسارة. ويتم تسوية هذا الفرق نقدًا دون أي تبادل للأصول المادية.

 تستخدم تلقائياً الرافعة المالية

تعتمد تداولات العقود مقابل الفروقات على الرافعة المالية، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى امتلاك جزء بسيط من القيمة الإجمالية لفتح صفقة. ليس من الضروري امتلاك القيمة الكاملة للسوق الذي اخترته مقدمًا، حيث تتيح لك الرافعة المالية التحكم في صفقات أكبر برأس مال أقل نسبيًا.

يمكن للرافعة المالية أن تضاعف أرباحك، لكنها سلاح ذو حدين، إذ يمكنها أيضاً أن تضاعف خسائرك. لذا، يجب عليك الالتزام التام بخطة إدارة المخاطر عند التداول بالرافعة المالية. ببساطة، قد يؤدي تحرك طفيف في السعر إلى مكاسب كبيرة، ولكنه قد يتسبب أيضاً في خسائر فادحة مقارنة بهامشك.

 أمثلة على تداول العقود مقابل الفروقات

• شراء عقود الفروقات على الذهب:

يفترض المثال التالي أن المتداول يفتح عقدًا قياسيًا كاملًا (1 لوت)، حيث يمثل عقد الفروقات للذهب 100 أونصة من الذهب.

1. تفتح مركز شراء (Long) لعقد واحد من عقود الفروقات على الذهب (يمثل العقد الواحد مئة أونصة من الذهب). هذا يعني أن إجمالي حجم المركز هو (100 أونصة × 4000 دولار = 400000 دولار).
2. باستخدام رافعة مالية 1:100، يُطلب منك إيداع 1% فقط من إجمالي قيمة الصفقة كهامش.
   الهامش المطلوب: 400,000 دولار ÷ 100 = 4,000 دولار.
   لذا، أنت بحاجة إلى حوالي 4,000 دولار (بالإضافة إلى فرق السعر والرسوم) لفتح هذه الصفقة.
3. إذا تحركت أسعار الذهب في صالحك، وارتفعت من 4000 دولار إلى 4040 دولارًا، فإن السعر يرتفع بمقدار 40 دولارًا للأونصة. وبما أن عقد فروقات الذهب الواحد يمثل 100 أونصة، فإن هذا الربح البالغ 40 دولارًا للأونصة ينتج عنه ربح إجمالي قدره 4000 دولار (100 × 40 دولارًا).
   ونظرًا لأن الهامش المطلوب للصفقة كان 4000 دولار، فإن هذا الربح يمثل عائدًا بنسبة 100% على هامشك. بعبارة أخرى، فإن تحركًا طفيفًا نسبيًا بنسبة 1% في سعر الذهب الأساسي يُحقق عائدًا بنسبة 100% على رأس مالك المستثمر بفضل تأثير الرافعة المالية 1:100.
4. لنفترض العكس، إذا انخفض سعر الذهب من 4000 دولار إلى 3990 دولارًا، أي بانخفاض قدره 10 دولارات للأونصة. وبما أن حجم الصفقة 100 أونصة (عقد كامل)، فإن الخسارة الإجمالية تبلغ 1000 دولار (100 × 10 دولارات).
   ونظرًا لأن الهامش المطلوب للصفقة كان 4000 دولار، فإن هذه الخسارة تمثل 25% من هامش المتداول. أما إذا انخفض سعر الذهب بمقدار 40 دولارًا، فإن الخسارة الإجمالية ستصل إلى 4000 دولار (100 × 40 دولارًا)، وهو ما يعادل قيمة الهامش بالكامل، وقد يؤدي ذلك إلى إيقاف الصفقة، وذلك بحسب متطلبات الهامش وسياسة إدارة المخاطر لدى الوسيط.

• بيع أسهم تسلا (TSLA) على المكشوف في عقود الفروقات:

لنفترض الآن أن أسهم شركة تسلا تُتداول بسعر 250 دولارًا للسهم الواحد. بعد مراجعة أخبار الشركة وتوقعاتها الفنية، تعتقد أن سعر السهم مُرجّح للإنخفاض. يتيح لك تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) إمكانية الربح من هذا الانخفاض عن طريق البيع أولًا ثم إعادة الشراء لاحقًا، دون الحاجة إلى امتلاك الأسهم نفسها.

تفتح مركز بيع على المكشوف لعشرة عقود فروقات على أسهم تسلا.

(بافتراض أن العقد الواحد يمثل 10 أسهم من أسهم تسلا.)

1. في البداية، يُحسب إجمالي حجم المركز بضرب 10 أسهم في سعر السهم البالغ 250 دولارًا، ما ينتج عنه قيمة إجمالية للمركز تبلغ 2500 دولار. مع رافعة مالية 1:20، يُطلب منك فقط إيداع 5% من إجمالي المركز كهامش. هذا يعني أن 2500 دولار مقسومة على 20 تساوي هامشًا مطلوبًا قدره 125 دولارًا.
2. إذا تحرك السعر لصالحك وانخفض سعر سهم تسلا من 250 دولارًا إلى 230 دولارًا، فإن السعر ينخفض بمقدار 20 دولارًا للسهم الواحد. وبما أنك تمتلك 10 أسهم، فإن هذا يُحقق ربحًا إجماليًا قدره 200 دولار (10 × 20 دولارًا).
   وبالمقارنة مع هامش الربح الأولي البالغ 125 دولارًا، فإن هذا يُمثل عائدًا على الهامش بنسبة 160%. بعبارة أخرى، لا يُغطي الربح هامش الربح فحسب، بل يتجاوزه بنسبة 60%، مما يُوضح بجلاء كيف تُضاعف الرافعة المالية المكاسب.
3. من جهة أخرى، إذا تحرك السعر عكس توقعاتك وارتفع سعر سهم تسلا من 250 دولارًا إلى 270 دولارًا، فإن الزيادة البالغة 20 دولارًا للسهم الواحد ستؤدي إلى خسارة قدرها 200 دولار (10 × 20 دولارًا). تعادل هذه الخسارة 160% من هامش الهامش الأولي البالغ 125 دولارًا، أي أنها تتجاوز المبلغ المخصص لفتح الصفقة.
   في هذه الحالة، قد يواجه المتداول طلبًا لتغطية الهامش أو إيقافًا للصفقة، وذلك بحسب سياسات إدارة المخاطر والهامش لدى الوسيط.

يوضح هذا المثال أهمية أدوات إدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة، عند تداول عقود الفروقات ذات الرافعة المالية. وبينما تُظهر هذه الأمثلة مرونة تداول عقود الفروقات، فإنها تُبرز أيضًا المزايا والمخاطر التي يجب على المتداولين أخذها في الاعتبار. دعونا نستعرض جميع المزايا والمخاطر في القسم التالي.

ما هي مزايا ومخاطر تداول العقود مقابل الفروقات؟

• مزايا تداول العقود مقابل الفروقات:

• مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات:

لماذا يختار المتداولون تداول العقود مقابل الفروقات؟ شرح المزايا الرئيسية

بعد استعراض المزايا والمخاطر الرئيسية في تداول العقود مقابل الفروقات، دعونا نقترب أكثر من وجهة نظر المتداولين ونستكشف سبب اختيارهم لتداول العقود مقابل الفروقات من وجهة نظر فنية.

• كفاءة رأس المال: القدرة على الوصول إلى الأسواق العالمية برأس مال أولي أقل، مما يجعل التداول النشط أكثر سهولة.

• القدرة على التداول في أي اتجاه للسوق: يستفيد متداولو العقود مقابل الفروقات من إمكانية الربح في الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء. تُعد هذه الميزة فريدة بشكل خاص خلال فترات التقلبات العالية أو عدم اليقين.

• تداول فئات أصول متعددة: تسمح عقود الفروقات للمتداولين بتداول فئات أصول متعددة على منصة واحدة، مما يضمن تنويع المحفظة الاستثمارية.

• المرونة للتداول النشط: بصفتك متداولًا نشطًا، يمكنك الاستفادة من عقود الفروقات نظرًا للتنفيذ السريع، وساعات التداول الممتدة (24/5)، والمرونة اللازمة للتفاعل بسرعة مع الأخبار والأحداث الرئيسية.

• أدوات التحوط وإدارة المخاطر: يختار عديد من المتداولين تداول العقود مقابل الفروقات ليس فقط للمضاربة ولكن أيضًا للتحوط ضد الاستثمارات الحالية، مع تطبيق أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح.

تُضفي هذه المزايا جاذبية خاصة على تداول العقود مقابل الفروقات، خاصةً للمتداولين النشطين الذين يسعون إلى المرونة والكفاءة والوصول إلى الأسواق العالمية. لكن قبل البدء، لابد من التفكير في أهمية اختيار وسيط مرخص وموثوق.

 لماذا تتداول عقود الفروقات مع وسيط مرخص وموثوق به مثل ATFX؟

يضمن تداول العقود مقابل الفروقات مع وسيط مرخص وموثوق حماية أموالك وتنفيذ صفقاتك بشفافية. يلتزم الوسطاء المرخصون بقواعد مالية صارمة ويتوافقون مع متطلبات الهيئات التنظيمية، مما يحمي حقوق المتداولين. توفر ATFX أيضاً أسعارًا واضحة ومنصات تداول موثوقة، مما يمنح المتداولين الثقة ويقلل من مخاطر الاحتيال أو سوء التنفيذ.

هذا بالضبط ما تضمنه ATFX لعملائها. أهم الأسباب للتداول مع ATFX:

• تخضع لرقابةجهات متعددة لحماية أصول وحقوق العملاء.
• شركة وساطة عالمية حائزة على جوائزعديدة مرموقة، وقد حصلت على عديد من الجوائز الدولية التي تُشيد بخدمة العملاء والشفافية وتجربة التداول الشاملة.
• توفر وصولاً سهلاً لمختلف الأسواق من خلال عقود الفروقات المتعددة على منصة واحدة (MT4 أو MT5).
• توفر أسعارًا تنافسية مع فروق أسعار ضئيلة وبدون عمولات خفية، مما يقلل من تكاليف التداول.
• تستخدم تقنية متقدمة لضمان التنفيذ السريع والتداول السلس.
• توفر الدعم والتعليم الشاملين، بما في ذلكرؤى السوق والندواتعبر الإنترنت ومديري حسابات مخصصين.

الآن وقد تعلمت كل شيء بدءًا من ماهية عقود الفروقات وحتى أهمية الوسطاء المرخصين، فقد حان الوقت لتحويل التركيز إلى خطوات بدء رحلتك لتداول عقود الفروقات.

 كيف تبدأ تداول العقود مقابل الفروقات؟ خطوة بخطوة

1. اختر وسيطًا مرخصًا: اختروسيطًا موثوقًا به ومرخصًافي منطقتك الجغرافية لحمايةأموالك . ابدأ رحلتك في التداول مع وسيط مرخص مثل ATFX، وركز على استراتيجية تداول واضحة.
2. فتح حساب تداول: يمكنك البدء بالتداول علىحساب تجريبي لاختباراستراتيجياتك للمحاكاة في الأسواق الحقيقية. بمجرد اكتسابك الثقة في مهاراتك، يمكنك الانتقال إلىحساب تداول حقيقي وإكمال عملية التحقق من الهوية (KYC) لتأكيد تسجيلك لدى الوسيط.
3. قم بتمويل حساب التداول الحقيقي الخاص بك: قم بإيداع الأموال في حسابك وضع في اعتباركالحد الأدنى لمتطلبات الإيداع إذا طلبها وسيطك.
4. حمّل منصة التداول : توفر ATFX اثنتين من أكثر منصات التداول استخدامًا وموثوقية: منصة ميتاتريدر 4MetaTrader 4 MT4)) ومنصة ميتاتريدر5 (MetaTrader 5 (MT5). ابدأ رحلتك في التداول بأمان!

نصائح أخيرة حول تداول العقود مقابل الفروقات

قبل البدء في رحلة تداول العقود مقابل الفروقات، يجب أخذ النصائح التالية في اعتبارك:

• إدارة المخاطر: لابد من اتباع خطة فعّالة لإدارة المخاطر للحد من الخسائر المحتملة. استخدام أدوات مثل أوامر وقف الخسارة وتحديد حجم المراكز بشكل مناسب يمكن أن يحمي رأس مالك.
• التحليل الفني: تعلم أساسيات التحليل الأساسي والفني لتحديد الاتجاهات والمستويات الرئيسية ونقاط الدخول والخروج المحتملة.
• التحليل الأساسي: يقصد به تحليل البيانات الاقتصادية الرئيسية، ومسارات أسعار الفائدة التى قد تحدد اتجاه السعر، والأحداث الجيوسياسية التي تؤثر على اتجاه السوق وتقلباته.